Cuando una pareja adinerada de los suburbios de Chicago acudió a John Campbell, estratega patrimonial senior de US Bank Private Wealth Management, que planeaba jubilarse en Nuevo México debido a su clima y menores ingresos...
Etiqueta: planificación financiera
Candidato del IRS de Biden: La agencia aumentará las auditorías de los contribuyentes ricos
El candidato del presidente Joe Biden para dirigir el Servicio de Impuestos Internos se comprometió a aumentar el escrutinio de ciertos contribuyentes ricos en su audiencia de confirmación el miércoles ante el Comité de F...
Esto es lo que puede ganar en 2023 y pagar 0 % de impuestos sobre las ganancias de capital
vitapix | E+ | Getty Images ¿Planea vender algunas inversiones este año? Es menos probable que afecte su factura de impuestos de 2023, dicen los expertos. He aquí por qué: el IRS realizó docenas de ajustes por inflación...
La factura del Tesoro a 6 meses supera el 5%. No ha sido tan alto desde 2007.
Tamaño del texto El rendimiento de los bonos del Tesoro a seis meses alcanzó el nivel más alto en unos 16 años. Al Drago/Bloomberg La tasa de los bonos del Tesoro estadounidense a seis meses superó el 5% el martes, alcanzando su nivel más alto...
7 cosas que puede hacer ahora para reducir su factura de impuestos el próximo año
El año fiscal 2023 apenas ha comenzado, y falta más de un año para la fecha límite de presentación de impuestos para 2023. Pero si se adelanta a la planificación, se pueden conseguir grandes ahorros fiscales. Con los precios de las acciones todavía...
Los formularios de impuestos K-1 y K-3 serán complicados este año. Qué hacer al respecto.
Es un ritual anual para algunos inversores: ver a otros presentar su declaración de impuestos y embolsarse su reembolso mientras usted espera y espera los formularios de impuestos del Anexo K-1 necesarios para completar sus impuestos. Socios...
Cómo decidir entre contribuciones antes de impuestos y Roth 401(k)
Prathanchorruangsak | Stock | Getty Images Ya sea que esté comenzando un nuevo trabajo o actualizando sus objetivos de ahorro para la jubilación, es posible que deba elegir entre contribuciones antes de impuestos o Roth 401 (k), y el...
Los mercados monetarios pagan 4.5%. Si está obteniendo menos en una cuenta de barrido, es hora de 'clasificar efectivo'.
"Las soluciones de efectivo de Schwab se dividen en dos categorías", se explica en la página web de la empresa. Seguro lo hacen. A continuación se incluyen algunas preguntas que pueden ayudarle a determinar cuál es el adecuado para usted: ¿Te gusta el dinero? ¿Prefieres ir...?
Aquí le mostramos cómo reportar las conversiones de Roth IRA en sus impuestos
Si realizó una conversión de una cuenta de jubilación individual Roth en 2022, es posible que tenga una declaración de impuestos más complicada esta temporada, dicen los expertos. La estrategia, que transfiere fondos IRA antes de impuestos o no deducibles...
Secure 2.0 permite a los jubilados retrasar las RMD. Eso no significa que deberían.
Tamaño del texto Vale la pena hacer los cálculos para determinar si tomar los RMD antes puede aliviar su factura de impuestos. Dreamstime La Ley Secure 2.0 ofrece a los ahorradores de 72 años o menos un año adicional antes de tener que...
Las MYGA y las anualidades de índice fijo son populares. Qué considerar.
El aumento de las tasas ha hecho que las anualidades de todo tipo sean inversiones más interesantes, pero vale la pena analizar detenidamente dos en particular en este momento. Las anualidades garantizadas por varios años (MYGA, para abreviar) son el seguro...
Aquí hay 3 movimientos que debe hacer antes de que comience la temporada de presentación de impuestos de 2023
fotos multimedia | E+ | Getty Images Solicite ayuda para la preparación de impuestos Una de las primeras cosas a considerar: ¿presentará sus propios impuestos este año o contratará a un experto para que presente una declaración en su nombre? Si usted'...
Schwab está enviando cheques de liquidación. Esto es lo que debe saber.
Los clientes del robo-advisor de Charles Schwab han comenzado a recibir cheques de distribución de un acuerdo que la compañía alcanzó con la Comisión de Bolsa y Valores en el verano de 2022. Cientos de mil...
Dónde guardar su efectivo en medio de la alta inflación y el aumento de las tasas de interés
taco | Momento | Getty Images Los inversores tienen muchas opciones a la hora de ahorrar para objetivos a corto plazo, y esas opciones se han vuelto más complicadas en medio de la alta inflación y el aumento de las tasas de interés. Mientras haya...
Estos estados subirán sus salarios mínimos en 2023
Activistas sindicales celebran una manifestación en apoyo de un salario mínimo nacional de 15 dólares el 19 de mayo de 2021 en Washington, DC Kevin Dietsch | Getty Images Noticias | Getty Images A medida que el calendario llega a 2023, los trabajadores de m...
5 cambios en impuestos e inversiones que podrían impulsar sus finanzas en 2023
1. Límites de contribución más altos en las cuentas de jubilación Si está ansioso por aumentar sus ahorros para la jubilación, hay buenas noticias para 2023: límites de contribución más altos para su 401(k) y su plan individual...
Financie un Roth 401(k) si se encuentra en una categoría impositiva baja. Este es el por qué.
Si no gana mucho dinero este año, considere ahorrar dinero en un Roth 401(k) en lugar de un 401(k) tradicional. Las contribuciones Roth tienen sentido cuando su tasa impositiva actual es menor que su tasa en re...
Cambié mi estrategia de inversión este año y me preparé para cómo resultó
Ilustración del personal de Barron Tamaño del texto En las últimas semanas, pasé de ser un inversionista pasivo a una especie de tesorero corporativo de sala de estar, buscando formas de aumentar los rendimientos de mi cartera en unos pocos ba...
Cómo maximizar su deducción de impuestos por donaciones caritativas
Miembros del Ejército de Salvación tocan música durante el encendido del Red Kettle más grande del mundo en el barrio de Times Square de Nueva York, EE. UU., el martes 1 de diciembre de 2020. Jeenah Moon | Florece...
La Ley de Seguridad Cambiará la Política de Jubilación. 6 grandes cambios que pronto se convertirán en ley.
Ahora que el Senado aprobó un amplio proyecto de ley de gastos para financiar al gobierno federal hasta el próximo año y evitar un cierre, los asesores están aplaudiendo una importante revisión de las reglas sobre el ahorro para la jubilación...
6 grandes cambios en su jubilación que se avecinan
Ahora que el Senado aprobó un amplio proyecto de ley de gastos para financiar al gobierno federal hasta el próximo año y evitar un cierre, los asesores están aplaudiendo una importante revisión de las reglas sobre el ahorro para la jubilación...
Sus planes de jubilación cambiarán con el proyecto de ley de gastos federales de $1.7 billones
El Congreso está listo para aprobar esta semana un proyecto de ley de gastos de 1.7 billones de dólares que busca evitar un cierre del gobierno e impulsar los ahorros de los estadounidenses mediante cambios significativos en sus planes de jubilación...
La Ley Secure 2.0 se acerca a la línea de meta. Lo que debe saber sobre el proyecto de ley de jubilación.
La legislación que fomentaría el ahorro para la jubilación y aumentaría la edad para recibir las distribuciones mínimas requeridas está a punto de ser aprobada en el Capitolio como parte de un proyecto de ley de gastos general que los legisladores...
Todavía puede reducir su factura de impuestos de 2022 con algunos movimientos de última hora
'Tome limones y haga limonada' con la recolección de pérdidas fiscales Con el índice S&P 500 cayendo casi un 20% para 2022 al mediodía del 19 de diciembre, puede ser un buen momento para recolectar pérdidas impositivas, lo que permite...
La forma en que los estadounidenses se jubilan ha cambiado para siempre. Ahorrar un nido de huevos no es suficiente.
Sobre el autor: Martin Neil Baily es miembro principal de la Brookings Institution. Fue presidente del Consejo de Asesores Económicos durante la presidencia de Clinton. Es coautor, con Benjamin H. ...