Esto es lo que puede ganar en 2023 y pagar 0 % de impuestos sobre las ganancias de capital

¿Planea vender algunas inversiones este año? Es menos probable que afecte su factura de impuestos de 2023, dicen los expertos.

He aquí por qué: el IRS realizó docenas de ajustes de inflación para 2023, incluidos los tramos de ganancias de capital a largo plazo, que se aplican a las inversiones mantenidas durante más de un año.

Esto significa que puede tener más ingresos imponibles antes de llegar a los tramos del 15 % o 20 % para las ganancias de inversión.

“Va a ser bastante significativo”, dijo Tommy Lucas, planificador financiero certificado y agente inscrito en Moisand Fitzgerald Tamayo en Orlando, Florida.

Con deducciones estándar más altas y umbrales de ingresos para ganancias de capital, es más probable que caigas en el nivel del 0 % en 2023, dijo Lucas.

Para 2023, puede calificar para la tasa de ganancias de capital a largo plazo del 0% con un ingreso imponible de $44,625 o menos para contribuyentes solteros y $89,250 o menos para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.

Las tasas utilizan el "ingreso imponible", calculado al restar la mayor de las deducciones estándar o detalladas de su ingreso bruto ajustado.

Por ejemplo, si una pareja casada gana $100,000 juntos en 2023, su ingreso imponible puede caer fácilmente por debajo de $89,250 después de restar la deducción estándar de $27,700 para casados ​​que presentan una declaración conjunta.

En comparación, caerá en el tramo de ganancias de capital a largo plazo del 0% para 2022 con un ingreso imponible de $41,675 o menos para los contribuyentes solteros y $83,350 o menos para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta.

Con ingresos imponibles por debajo de los umbrales, puede vender activos rentables sin consecuencias fiscales. Y para algunos inversionistas, vender puede ser una oportunidad para diversificarse en medio de la volatilidad del mercado, dijo Lucas.

“Está ahí, está disponible y es una muy buena oportunidad para la planificación fiscal”, agregó.

Ya sea que esté tomando ganancias o el plan de recolección de pérdidas fiscales, que utiliza las pérdidas para compensar las ganancias, “realmente debe controlar todo el panorama que debe informar”, dijo Jim Guarino, CFP, contador público certificado y director gerente de Baker Newman Noyes en Woburn, Massachusetts.

Eso incluye estimar pagos de fin de año de fondos mutuos en cuentas sujetas a impuestos, lo que muchos inversionistas no esperan en un año bajo, y puede causar una factura de impuestos sorpresiva, dijo.

“Algo de recolección de pérdidas adicional podría tener mucho sentido si tiene esa ganancia de capital adicional que se avecina”, dijo Guarino.

Por supuesto, la decisión depende de su ingreso imponible, incluidos los pagos, ya que no tendrá ganancias imponibles en el tramo de ganancias de capital del 0%.