Presunto 'banquero en la sombra' Reggie Fowler se declara culpable de fraude en caso de criptocapital

Reginald Fowler, ex propietario minoritario de los Minnesota Vikings, ha declarado culpable al fraude por su participación en la apertura y operación de cuentas bancarias para empresas de criptomonedas. 

Mientras trabajaba para Crypto Capital con sede en Panamá, Fowler supuestamente ayudó a los intercambios a obtener servicios bancarios cuando pocas instituciones financieras los aceptarían como clientes. Pero al hacerlo, también les permitió eludir las regulaciones de lavado de dinero, según los cargos.

Fundado en 2013, Crypto Capital no era un banco típico. Al igual que otras partes de la criptografía, sus operadores eran más o menos anónimos. La operación funcionó abriendo cuentas para criptoclientes utilizando el nombre de empresas ficticias en bancos internacionales. Cuando un banco se enterara de que la cuenta podría estar siendo utilizada para un negocio de criptomonedas, Crypto Capital pasaría a la siguiente. 

Kraken, Binance y otras empresas de renombre utilizaron Crypto Capital en un momento u otro. También lo hizo QuadrigaCX, un intercambio canadiense que perdió millones en fondos de clientes cuando su fundador que tenía la contraseña murió misteriosamente en diciembre de 2018.

Pero el mayor cliente de Crypto Capital era Bitfinex, el intercambio hermano del emisor de la moneda estable Tether. 

La operación whack-a-mole recibió un golpe directo en octubre de 2018 cuando Bitfinex no pudo acceder a $ 850 millones en poder de Crypto Capital. El intercambio detuvo temporalmente los depósitos en efectivo, y los usuarios informaron retrasos en los retiros. Para manejar la escasez de criptomonedas, Bitfinex supuestamente tomó prestados los fondos de Tether, que está a cargo de la misma empresa matriz que Bitfinex, iFinex.

No mucho después, la Oficina del Fiscal General de Nueva York abrió una investigación sobre Bitfinex y Tether, el último de los cuales afirmó estar respaldado por efectivo. El Fiscal General dijo que esta mezcla de fondos equivalía a un fraude y, además, que las afirmaciones de Tether de que su moneda estable estaba respaldada por efectivo eran falsas. Atadura en última instancia colocado en febrero de 2021 por $18.5 millones y un acuerdo para cesar operaciones en el estado, aunque no admitió irregularidades. Desde la investigación, también se reveló que sus reservas incluyen activos además de efectivo.

Crypto Capital, por su parte, afirmó que los $ 850 millones no estaban disponibles porque los funcionarios estadounidenses, polacos y portugueses habían congelado sus cuentas.

Sin embargo, Fowler tenía capital. Según el gobierno de EE. UU., él y Ravid Yosef, otro presunto operador de Crypto Capital, tenían $ 345 millones repartidos en 60 cuentas bancarias. 

Ha sido un caso de altibajos para Fowler, quien llegó a un acuerdo de culpabilidad en 2020 que lo habría visto admitir que solo operaba como un transmisor de dinero sin licencia. Pero la multa de 371 millones de dólares fue demasiado y Fowler se retiró del trato. En respuesta, Estados Unidos agregó el fraude electrónico a la lista de cargos. 

Con el juicio programado para comenzar a mediados de mayo, Fowler asintió nuevamente, esta vez declarándose culpable no solo de un cargo de transmisor de dinero sin licencia, sino también de fraude electrónico y conspiración para cometer fraude bancario. 

Como parte de la declaración de culpabilidad "abierta", Fowler aún no ha sido sentenciado.

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