El Departamento de Regulación Financiera (DFR) de Vermont emitió una advertencia contra la atribulada empresa de criptopréstamos Celsius el martes, recordando a los usuarios que la empresa de criptopréstamos no tiene licencia para ofrecer sus servicios en el estado.
El DFR alegó que Celsius es "profundamente insolvente" y no posee "activos y liquidez" para cumplir con sus obligaciones hacia los clientes. El regulador estatal acusó al criptoprestamista de administrar mal los fondos de los clientes al asignarlos a inversiones riesgosas e ilíquidas.
"Además de los riesgos ordinarios de invertir en criptomonedas, los titulares de cuentas de interés de Celsius también estaban expuestos al riesgo crediticio de que Celsius no pudiera devolver sus tokens al retirarlos".
El regulador financiero señaló que la cuenta de alto interés criptográfico que ofrece Celsius califica como valor no registrado y que la empresa también carece de una licencia de transmisor de dinero para ofrecer cualquier servicio de inversión en el estado.
DFR cree que Celsius operó sin ninguna supervisión regulatoria y expuso a los clientes minoristas a inversiones de alto riesgo que resultaron en grandes pérdidas para ellos. Teniendo en cuenta estas preocupaciones, el regulador financiero estatal se unió a la investigación multiestatal contra el prestamista de criptomonedas en problemas.
“El Departamento cree que Celsius se ha involucrado en una oferta de valores no registrada al ofrecer cuentas de interés en criptomonedas a inversores minoristas. Celsius también carece de una licencia de transmisor de dinero. El Departamento se ha unido a una investigación multiestatal de Celsius que surge de las preocupaciones anteriores”.
Vermont se convirtió en el sexto estado de Estados Unidos en abrir una investigación sobre las cuentas de tasas de interés criptográficas de Celsisus. Como Cointelegraph informó anteriormente, Alabama, Kentucky, Nueva Jersey, Texas y Washington abrió investigaciones sobre el prestamista criptográfico en problemas después de que detuvo todos los retiros, intercambios y transferencias entre cuentas el 13 de junio, solo un día después de que su director ejecutivo, Alex Mashinsky, afirmara que todo estaba bien con la empresa.
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Celsius se convirtió en uno de los prestamistas criptográficos clave en la industria durante el mercado alcista, administrando miles de millones en fondos de clientes y generando altas tasas de interés para los titulares de cuentas. Si bien los reguladores y analistas advirtieron sobre los riesgos asociados con productos de préstamo tan altos, los prestamistas criptográficos continuaron restándole importancia alegando que era una estratagema de banqueros codiciosos.
Un reporte en Financial Times destacó que Celsius apostó agresivamente con los fondos de los clientes, poniéndolos en riesgo finanzas descentralizadas (DeFi) producir productos. El equipo de cumplimiento del criptoprestamista había señalado preocupaciones desde febrero de 2021, cuando los documentos internos mostraban que los empleados podían invertir en fondos sin obtener un permiso explícito y sin controles de cumplimiento. Según los informes, esto ayudó a la empresa a disfrazar sus pérdidas.
Sin embargo, con la llegada del mercado bajista en mayo iniciado por el Choque del ecosistema Terra, las fallas comenzaron a aparecer. Varios informes han destacado que las condiciones del mercado no son la única razón de la caída de las empresas de criptopréstamos como Celsius. De hecho, fue la mala gestión y las prácticas comerciales poco éticas de su parte las que los llevaron a este punto.
Celsius actualmente está contratando nuevos equipos legales y trabajando en planes de reestructuración para evitar la quiebra. La firma también ha trabajado en el pago de varios préstamos DeFi en las últimas semanas, habiendo pagado 20 millones en USD Coin (USDC) a Aave el 11 de julio y pagó el resto Deuda de 41.2 millones de dólares con el protocolo Maker el jueves, liberando más de $ 500 millones en garantía Wrapped Bitcoin (wBTC).
Fuente: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius