Silvergate Bank atrapado en investigación de lavado de dinero por DOJ

Silvergate Bank, el criptoprestamista que recientemente recibió una inversión de $200 millones del Fondo de Fundadores de Peter Thiel, está siendo investigado por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) por sus tratos con los intercambios de criptomonedas FTX y Alameda Research. El banco ha sido valorado en casi $ 1 mil millones después de la inversión.

El DOJ acusó a Silvergate de no monitorear adecuadamente las cuentas de los clientes, lo que resultó en el lavado de millones de dólares a través de FTX y Alameda Research. La investigación en curso es parte de un investigación más grande en actividades de lavado de dinero realizadas a través de casas de cambio de moneda virtual.

Acusaciones de lavado de dinero

Los informes han indicado que Silvergate permitió grandes transferencias de fondos sin el control o la supervisión adecuados, a veces incluso hasta cientos de miles de dólares por día, lo que proporcionó un entorno conveniente para que los delincuentes movieran sus fondos sin ser detectados. Él DOJ cree esto creó un gran riesgo para los inversores que confiaron en los servicios de Silvergate.

Esta noticia puede sorprender a aquellos en la comunidad criptográfica que han visto a Silvergate como un banco que tiene una postura relativamente indulgente hacia las monedas digitales en comparación con otros bancos. Sin embargo, destaca la importancia de que las instituciones financieras que manejan criptomonedas se adhieran a las regulaciones contra el lavado de dinero establecidas por autoridades como FinCEN y OFAC.

Participaciones en Silvergate Bank

Varias de las principales empresas de gestión de fondos tienen participaciones en Silvergate Bank, incluidas State Street, BlackRock y Vanguard. Según una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), State Street reveló un 9.3% de participación en Silvergate Capital al 31 de diciembre de 2021.

Vanguard mostró una participación del 8.59% en la empresa al 31 de diciembre de 2021, según un archivo registrado A partir de febrero 2022.

BlackRock aumenta su participación en Silvergate

BlackRock (BLK) envió las acciones de Silvergate Capital fuertemente al alza el 31 de enero después de revelar un 7.2% de participación al 31 de diciembre. El gigante de la gestión de activos poseía más de 228,000 acciones de Silvergate, un aumento con respecto a las aproximadamente 187,000 acciones que poseía un año antes, que representaban el 6.3 % de la propiedad en ese momento. 

Debido al mercado bajista de criptomonedas de 2022 que se vio exacerbado por el colapso del intercambio de criptomonedas FTX en noviembre, las acciones de Silvergate cayeron un 90 % año tras año antes de una ganancia del 9.96 % el 31 de enero. atribuido a la presentación de BlackRock que revela su mayor participación en la empresa.

Tiempos turbulentos para los activos digitales

La industria de activos digitales experimentó un cambio de transformación durante el cuarto trimestre de 2022, con un sobreapalancamiento significativo que condujo a quiebras de alto perfil. Esto creó una crisis de confianza en todo el ecosistema y empujó a muchos participantes a cambiar a posiciones de 'riesgo libre'.

Silvergate experimentó importantes salidas de depósitos y luego tomó medidas para mantener la liquidez en efectivo. 

La empresa utilizó financiación mayorista y luego vendió títulos de deuda para hacer frente a los niveles de depósito más bajos sostenidos y mantener su balance altamente líquido.

Silvergate se prepara para un período sostenido de depósitos más bajos. Mediante la gestión de sus gastos y la evaluación de su cartera de productos y relaciones con los clientes. La compañía también decidió reducir sustancialmente su fuerza laboral debido a la realidad económica actual.

“Nuestra misión no ha cambiado”, declaró Alan Lane, CEO de Silvergate. “Seguimos dedicados a ofrecer servicios de valor agregado para nuestros principales clientes institucionales. Y crea en el potencial de la industria de activos digitales. Para mantener este compromiso, estamos tomando medidas para capear la situación actual. Mientras mantiene un balance altamente líquido y una sólida posición de capital”.

Impacto en las acciones de Silvergate

Las acciones de Silvergate se han disparado, con un aumento del 38 %, y ahora son un 30 % más altas en lo que va del año. A pesar de las noticias positivas, los precios de las acciones siguen bajando un 80% año tras año debido al mercado bajista de criptografía y la relación del banco con el intercambio criptográfico fallido FTX.

Silvergate Capital es la empresa matriz de Silvergate Bank. El banco proporciona soluciones de infraestructura financiera a la industria de activos digitales. Silvergate es un banco autorizado de California con sede en San Diego.