Signature Bank enfrenta el escrutinio del Departamento de Justicia de EE. UU. por posibles deficiencias en sus esfuerzos para frustrar el lavado de dinero, según expertos familiarizados con el asunto citados en un informe de Bloomberg el miércoles.
Las investigaciones se están llevando a cabo tanto en Washington como en Manhattan, lo que marca un avance significativo para la institución financiera con sede en Nueva York.
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¿Banco de firma involucrado en actividades delictivas?
Se dijo que el Departamento de Justicia estaba especialmente preocupado por si el banco estaba o no tomando medidas preventivas para evaluar a los titulares de cuentas y rastrear actividades ilícitas.
Citas de Bloomberg dos personas anónimas que dicen que la SEC está "echando un vistazo" al banco como parte de una investigación separada. Los detalles de la investigación de la SEC no se revelaron en el informe.
Los bancos que se descubra que están involucrados en el lavado de dinero pueden enfrentar una variedad de cargos y sanciones, que incluyen fuertes multas, pérdida de licencias bancarias e incluso enjuiciamiento penal.
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Los cargos pueden variar según la gravedad y el alcance de las actividades de lavado de dinero, pero pueden incluir violaciones de la Ley de Secreto Bancario, la Ley Patriota de EE. UU. y otras leyes federales y estatales.
Algunos de los cargos potenciales que los bancos pueden enfrentar por lavado de dinero incluyen facilitar transacciones financieras para organizaciones criminales, no informar adecuadamente sobre actividades sospechosas y descuidar el establecimiento y mantenimiento de programas efectivos contra el lavado de dinero.
Estos cargos pueden resultar en un daño financiero y de reputación significativo para el banco, así como en una posible responsabilidad penal para los empleados y ejecutivos individuales involucrados en la irregularidad.
La Reserva Federal incauta el banco Signature
La Reserva Federal anunció el 12 de marzo que los reguladores estatales habían banco de firma cerrado, que tenía varios clientes de criptomonedas.
Según los informes, Signature y sus empleados no enfrentan acusaciones de mala conducta, y la SEC y el DOJ pueden cerrar sus investigaciones sin presentar cargos ni tomar ninguna medida adicional.
Se desconoce la oportunidad de las investigaciones y su posible impacto en la reciente decisión de los reguladores del estado de Nueva York de cerrar el banco.
En el gráfico diario, la capitalización de mercado total de las criptomonedas ha superado nuevamente la marca de 1 billón de dólares, como se muestra en el gráfico de TradingView.com.
Sin embargo, las consecuencias para los bancos que participan en el lavado de dinero pueden ser graves, lo que destaca la importancia de medidas de cumplimiento sólidas y esfuerzos proactivos para detectar y prevenir actividades financieras ilícitas.
Además de las sanciones financieras, los bancos que se dedican al lavado de dinero también pueden enfrentarse a la pérdida de sus licencias bancarias. Esto puede tener un efecto catastrófico en las operaciones de un banco, ya que les impide operar en la industria financiera.
El DOJ, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos en el Distrito Sur de Nueva York y la SEC se negaron a comentar con Bloomberg.
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Fuente: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/