UE considera nueva 'autoridad contra el lavado de dinero'

Tarde o temprano, surgirá un nuevo regulador en la Unión Europea (UE) para supervisar las normas contra el lavado de dinero, incluidos los criptoactivos también. Los 27 Estados miembros acordaron una "posición parcial" este verano para crear una nueva autoridad de la UE para la lucha contra el lavado de dinero que supervisaría las transacciones criptográficas. 

El organismo no solo ayudará a combatir el lavado de dinero en los mercados financieros europeos, sino que también recibirá nuevos poderes para supervisar directamente ciertos tipos de instituciones financieras y de crédito, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos, si se consideran demasiado riesgosos.

La posición es "parcial" porque los países de la UE aún no han acordado la ubicación en la que tendrá su sede la nueva autoridad. Si siguen los mismos procedimientos que otros reguladores de la UE, los países y las ciudades europeas tendrán que competir entre sí para conseguir la nueva sede en su territorio. 

La llamada Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA) “impulsará el funcionamiento eficiente del marco Antilavado de Dinero y Contrarrestando el Financiamiento del Terrorismo (AML/CTF) de la Unión”, según el Consejo de la UE, el poder legislativo del órgano rector. Un regulador a escala europea podría “hacer una contribución importante y útil” en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, dado que suele tratarse de un delito transfronterizo. 

Además de eso, AMLA “contribuirá a la armonización y coordinación de las prácticas de supervisión en los sectores financiero y no financiero, la supervisión directa de entidades financieras transfronterizas y de alto riesgo, y la coordinación de las unidades de inteligencia financiera”. Sin embargo, esto puede tomar varios años para estar en su lugar.

Un largo camino político para AMLA

Esta legislación, que es la sexta actualización de las normas ALD, fue presentada por primera vez por la Comisión Europea el año pasado. Los miembros del Parlamento Europeo, que normalmente han adoptado una postura dura hacia la criptorregulación, todavía tienen que dar luz verde antes de que este nuevo regulador pueda ver la luz del día. Pero parece haber poco desacuerdo sobre su existencia, incluida la autoridad sobre los activos digitales, The Block informó.

Este ha sido un año muy ocupado para las instituciones de la UE con respecto a la criptorregulación. A principios de este verano hubo un acuerdo sobre la Mercados de activos criptográficos (MiCA), así como en el Reglamento de Transferencia de Fondos. Estos dos son los pilares de la futura regulación criptográfica en el mercado único europeo.

Argumentando que la UE está trabajando para evitar que los delincuentes eludan las normas contra el blanqueo de capitales a través de las criptomonedas, el Consejo de la UE y el Parlamento anunciaron en junio un acuerdo provisional para ampliar el alcance de las normas a las transferencias de criptoactivos, "haciéndolo más difícil que se utilicen indebidamente con fines delictivos”. 

"El objetivo de esta refundición es introducir la obligación de que los proveedores de servicios de criptoactivos recopilen y hagan accesible cierta información sobre los remitentes y beneficiarios de las transferencias". explicó el Consejo en su momento, garantizando que esto garantizaría la "trazabilidad de las transferencias de criptoactivos para poder identificar mejor las posibles transacciones sospechosas y bloquearlas".

Según el Parlamento de la UE, este acuerdo también cubre transacciones de las llamadas billeteras no alojadas, que están bajo la custodia de un usuario privado, cuando interactúan con billeteras alojadas administradas por proveedores de servicios de criptoactivos. Ahora mismo, el Parlamento, el Consejo y la Comisión están trabajando en los aspectos técnicos de estos textos legislativos. Tienen que ser aprobados por el pleno antes de entrar en vigor.

En ausencia de mejores herramientas de privacidad, los críticos advierten que la regulación demasiado entusiasta de las cadenas de bloques públicas podría abrir la puerta a un régimen de vigilancia financiera, afectando negativamente la libertad de los ciudadanos.

Reciba las mejores noticias e información sobre criptografía del día en su bandeja de entrada todas las noches. Suscríbase al boletín gratuito de Blockworks ahora.