La plataforma de comercio de criptomonedas más grande de EE. UU., Coinbase, acordó dividir una suma total de $ 100 millones para resolver sus preocupaciones de cumplimiento con los reguladores financieros de EE. UU. Según se informa, la suma se divide en dos mitades, según un informe del New York Times, con una parte como multa y la otra designada como parte de los compromisos para mejorar los esfuerzos de cumplimiento interno.
Coinbase fue acusada de múltiples cumplimientos y violaciones contra el lavado de dinero, incluida una acumulación de medidas de escrutinio necesarias que afectan a más de 100,000 transacciones. Para un criptointercambio valorado en 7.6 millones de dólares, las prácticas de conocimiento de su cliente (KYC) de la empresa se han descrito como rudimentarias y porosas, con un alto riesgo de permitir que los infractores de la ley y los delincuentes estafen a las víctimas desprevenidas a través de su plataforma.
La compañía se había comprometido anteriormente a renovar su equipo de cumplimiento, que los reguladores financieros describen como demasiado abrumado para mantenerse al día con más de 100 millones de clientes únicos, mediante la incorporación de evaluadores externos. Pero tales esfuerzos resultaron bastante ineficaces, lo que provocó la apertura de una investigación formal el año pasado.
Desde que obtuvo su licencia en 2017, Coinbase se ha enorgullecido de ser uno de los mayores criptojugadores en establecerse en los EE. UU. Sin embargo, la empresa con licencia de Nueva York parecía no haber cumplido con los estrictos estándares regulatorios peculiares de los mercados estadounidenses.
En los EE. UU., las empresas de criptomonedas están sujetas a los mismos estándares de cumplimiento que los bancos comerciales. Muchos creen que el ahora desaparecido FTX podría no haberse involucrado en tales prácticas fraudulentas si estuviera registrado en los EE. UU. en lugar de las Bahamas. Pero en los últimos años, funcionarios políticos clave y tomadores de decisiones en la Casa Blanca disfrutaron en gran medida de un tesoro de donaciones, cercano a los miles de millones de dólares, con poca o ninguna sospecha o escrutinio, en el período previo a la elección de 2022. elecciones intermedias.
Peor aún, todavía no hay leyes aprobadas para las operaciones policiales, a pesar de dos recomendaciones del Congreso y el informe de activos digitales de la SEC, ya que las innovaciones criptográficas surgen más rápido y se extienden a una doceava parte de la población total de EE. UU.
Con la infracción actual, Coinbase se unirá a los principales intercambios como Kraken y Robinhood, que ya figuran en la lista de infracciones reglamentarias de EE. UU., con una multa combinada de 30.3 millones de dólares. Los rumores están maduros sobre una investigación del IRS de cuatro años sobre las dudas sobre el cumplimiento de Binance que ahora se acercan a su fin. El resultado, si es indicativo de la compañía de Changpeng Zhao, podría hacer que Binance ceda un control considerable sobre su dominio trascendental, especialmente desde la caída del FTX de Sam Bankman-Fried.
Fuente: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/