Por un reporte del New York Times (NYT), el intercambio de criptomonedas Coinbase (COIN) llegó a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). La compañía pagará alrededor de 100 millones de dólares para mejorar sus verificaciones de cuentas y antecedentes.
La mitad del acuerdo se destinará al pago de una multa de 50 millones de dólares. El informe afirma que los $50 millones adicionales mejorarán el programa de cumplimiento de la empresa. El regulador financiero determinó que Coinbase permitió que los malos actores usaran su plataforma para lavar dinero.
Coinbase tiene que cumplir con el mismo estándar que los bancos estadounidenses
El intercambio de criptomonedas ha estado bajo investigación por parte del NYDFS desde al menos 2021, pero los agujeros en su mecanismo de cumplimiento se han detectado desde 2020. El regulador financiero encontró problemas con los controles contra el lavado de dinero de la compañía que datan "desde 2018". dijo el NYT.
En ese momento, el intercambio de cifrado se comprometió a contratar una empresa independiente para solucionar los problemas con su programa de cumplimiento. La empresa instaló un sistema interno para realizar un seguimiento de la actividad sospechosa, pero el regulador de Nueva York quería más.
Adrienne Harris, Superintendente de Servicios Financieros del estado de Nueva York, dijo:
Encontramos fallas que realmente justificaban la implementación de un monitor independiente en lugar de esperar un acuerdo. Hemos sido muy francos sobre las preocupaciones de financiación ilícita en el espacio. Es por eso que nuestro marco mantiene a las empresas criptográficas con el mismo estándar que a los bancos.
Por lo tanto, el NYDFS inició una investigación formal en 2021 utilizando verificaciones de antecedentes inadecuadas y un monitoreo lento de actividades sospechosas como excusa. Además del primer monitor independiente, se ordenó a Coinbase que contratara a una segunda empresa independiente para su programa de cumplimiento.
Paul Grewal, director legal de Coinbase, agregó lo siguiente:
Vemos esta resolución como un paso crítico en nuestro compromiso con la mejora continua, nuestro compromiso con los reguladores clave y nuestro impulso por un mayor cumplimiento en el espacio criptográfico, para nosotros y para los demás (…). Coinbase mantiene su compromiso de ser un líder y un modelo a seguir en el espacio criptográfico, y esto significa asociarse con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento y otras áreas.
Coinbase puede seguir adelante
Coinbase y el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York trabajarán juntos durante al menos otro año, afirma el NYT. La empresa tiene una acumulación de más de 100,000 "alertas" sobre transacciones potencialmente ilegales o sospechosas.
Según Grewal, la empresa ya ha realizado una “inversión sustancial” en su programa de cumplimiento. Estas inversiones incluyen la creación de una herramienta de análisis en cadena, Coinbase Tracer y otras soluciones.
El intercambio de cifrado también está monitoreando cada transacción en su plataforma con el Sistema de Monitoreo de Transacciones (TMS). Esta herramienta le permite "detectar patrones que sugieran fraude, lavado de dinero u otra actividad ilícita y marcarlos para una revisión adicional".
El criptointercambio también creó la capacidad de medir el riesgo del cliente y aplicó más control a los "clientes de alto riesgo" mientras cumplía con la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y la Regla de Viaje. Estas soluciones han sido controvertidas., pero Coinbase afirma que protegen la "seguridad y privacidad" de sus usuarios.
Grewal destacó la importancia de su cooperación con los reguladores y la importancia de concluir esta investigación. La empresa puede seguir adelante mientras mantiene intactas sus operaciones, lo que ha sido poco común para las empresas de criptomonedas bajo escrutinio en los últimos meses.
Al momento de escribir este artículo, COIN cotiza a $37, con algunas pérdidas en la sesión de negociación de hoy.
Fuente: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/