El CEO de Binance ignoró las advertencias internas sobre fallas regulatorias: Informe

El CEO de Binance, Changpeng 'CZ' Zhao, ignoró las preocupaciones planteadas por los empleados senior sobre el débil conocimiento de su cliente del intercambio (KYC) comprueba, en medio de un catálogo de otras deficiencias normativas, una Reuters La investigación ha encontrado.

La agencia de noticias afirmó que los altos ejecutivos de Binance, incluido el director de Cumplimiento Samuel Lim y la ex oficial de informes de lavado de dinero global Karen Leong, expresaron su preocupación por los débiles controles KYC del intercambio. Tres ex empleados de Binance dijeron Reuters llevaron estas preocupaciones a la atención de CZ, pero él “las ignoró”.

Binance ha estado desde hace mucho tiempo en la mira de los reguladores de todo el mundo. Descifrar tiene previamente reportaron en Binance múltiples deficiencias en el cumplimiento, que han provocado la ira de los reguladores en el Reino Unido, Italia, Malaysia, Singapur y muchas otras jurisdicciones. ReutersLa investigación abarca muchas de estas jurisdicciones y ha arrojado luz sobre algunos de los mecanismos internos detrás de la relación del intercambio con los reguladores.

Reuters también descubrió que parte del personal de Binance, incluidos Leong y Lim, sabían que los procedimientos KYC de Binance no eran rigurosos. 

En un mensaje enviado a mediados de 2019, Leong dijo que CZ no quería "kyc". Leon también dijo: “Reduce KYC. Elevar límites. MEJOR COMBO”, en el mismo mensaje. Lim, a su vez, expresó sus dudas sobre el plan de CZ para ingresar al mercado "fiat-to-crypto". “Maldita sea, ¿por qué tocar fiat si no quiero ser compatible? Tan irónico LOL. Solo quédate lleno de cripto hombre. Jizzus.” 

Malta

Los problemas regulatorios de Binance comienzan en Malta. 

En octubre de 2018, Binance notificó a los reguladores de Malta su intención de solicitar una licencia. Reuters informa que CZ “se puso nervioso” acerca de las normas contra el lavado de dinero y los estándares de divulgación financiera del país. Para 2019, el intercambio decidió no seguir buscando una licencia.

A declaración pública, del regulador maltés con fecha del 21 de febrero de 2020, confirmó que Binance "no estaba autorizado" para operar en la criptoesfera. Sin embargo, Binance continuó diciéndoles a sus clientes que su acuerdo de términos de uso se rige por las leyes maltesas, según Reuters.

Alemania

Y en Alemania, la policía y los abogados que representaron a más de 30 víctimas de presuntos fraudes enviaron a Binance "docenas de cartas", según el Reuters investigación.

Según una asociación con una empresa de servicios financieros registrada en Alemania, CM-Equity, Binance acordó adoptar una debida diligencia mejorada sobre un usuario si depositaba más de € 10,000 ($ 11,000) en una sola transacción. 

Para junio de 2021, Binance envió a CM-Equity una versión revisada de este estándar, en el que el umbral para la diligencia debida mejorada aumentó hasta $100,000. 

Entre mayo y julio de 2021, Binance recibió 44 cartas solicitando información relacionada con transacciones por valor de al menos 2 millones de euros. La policía, los fiscales y los bufetes de abogados alemanes decían colectivamente que estos fondos habían sido robados y lavados a través del intercambio. Binance dijo que no podía ayudar, según Reuters.

Además, la policía federal alemana le pidió a Binance información sobre dos hombres "sospechosos de ayudar a un pistolero islamista que mató a cuatro personas en Viena en noviembre de 2020". 

Según los informes, una carta de la policía de Alemania encontró que una de estas personas realizó transacciones "no especificadas" en Binance. 

Controversia internacional

En otras partes del mundo, los reguladores de Holanda y Japón han emitido advertencias a los clientes sobre el intercambio. Los reguladores de Italia y las Islas Caimán han dicho que Binance no tiene licencia para operar en sus respectivos países. 

Binance enfrentó acciones legales en Malasia por operar ilegalmente en el país, según los reguladores de Malasia. 

El Reino Unido también emitió una advertencia al consumidor sobre Binance, y después de decir que el intercambio "no era capaz" de ser regulado, Binance anunció que estaba tratando de reparar su relación con la FCA. Hasta la fecha, no hay evidencia que sugiera que Binance está en los buenos libros de la FCA. 

Binance también retiró recientemente su solicitud de licencia en Singapur. Un mes antes, los reguladores de la ciudad-estado pusieron el intercambio en su Lista de alertas para inversores. 

Dado que Binance ha anunció un Memorando de Entendimiento con la Autoridad del World Trade Center de Dubái. En diciembre del año pasado, CZ también se reunió con el Ministro Principal de Gibraltar, Fabian Picardo, quien descrito el CEO de Binance como un "visionario". 

Descifrar ha preguntado previamente a Binance sobre sus planes para posibles licencias, pero la empresa aún no ha respondido a nuestras solicitudes.