Binance aborda la supuesta negligencia en el cumplimiento, dice que los esfuerzos de KYC le cuestan miles de millones a la bolsa ⋆ ZyCrypto

Luego de un informe de Reuters del 6 de junio que supuestamente vinculaba a Binance con esquemas de lavado de dinero que involucraban a los principales grupos de piratería y la red oscura, algunos miembros del equipo de cumplimiento de Binance aclararon las acusaciones, destacando algunos esfuerzos adicionales realizados en el ejercicio de cumplimiento y cómo este alto escrutinio ha También le costó al intercambio una fortuna.

"Binance es mejor o igual que la mayoría de los intercambios" - Gambaryan sobre la implementación de KYC 

En una entrevista con CoinDesk el 1 de agosto, tres miembros del equipo que supervisa el ejercicio de cumplimiento de Binance (Tigran Gambaryan, Matthew Price y Chagri Poyraz) notaron algunos de estos esfuerzos adicionales y abordaron las acusaciones presentadas en el intercambio.

Cuando se le preguntó sobre la supuesta conexión de Binance con Hydra, el mercado de drogas de la red oscura más grande del mundo, Matthew Price señaló el error al afirmar que Binance no se preocupaba por su esfuerzo de cumplimiento o que el intercambio respaldaba las actividades delictivas. “Es como decir que Bank of America apoya el lavado de dinero de los cárteles de la droga”, dijo Price.

Tigran Gambaryan apoyó la opinión de Price. Señaló que el intercambio, así como todos los demás facilitadores de pagos, no pueden controlar lo que ingresa a las billeteras de los usuarios, y afirmó que sus poderes radican en las acciones posteriores. 

“Cuando los estafadores indios le piden a la gente que obtenga tarjetas de regalo de Apple, ¿significa eso que Apple ahora está lavando cientos de millones de dólares? No”, agregó Gambaryan, señalando que Binance se usa ampliamente porque la mayoría de los estafadores recurren a las opciones más baratas y Binance es una de las más baratas.

Se buscó la opinión de los miembros del equipo sobre cómo Binance se compara con otros intercambios con respecto a la actividad delictiva. En respuesta, Gambaryan señaló que el gran volumen de transacciones en Binance podría conducir al procesamiento accidental de más dinero ilegal, y afirmó además: "Binance es mejor o igual que la mayoría de los intercambios". Gambaryan también señaló que operan en diferentes jurisdicciones como un factor desafiante.

Binance ha perdido el 90% de los clientes luego de la implementación de KYC, lo que le costó miles de millones en ingresos

Binance redujo el límite de retiro para cuentas que no son KYC de 2 BTC a 0.06 BTC en julio de 2021 luego de las preocupaciones planteadas. Se le pidió al equipo que compartiera si luego se observó una disminución notable en la actividad ilícita.

Gambaryan señaló que presenciaron una buena caída, pero también una caída en los depósitos, y agregó que encargó un estudio para determinar la tasa real. “Hay una gran diferencia [en la cantidad de actividades ilícitas], no solo en los depósitos si miras un porcentaje total en las transacciones”, dijo.

Gambaryan dijo que no hay evidencia que diga que Binance es una guarida de actividad criminal, y eso es lo que quería que el mundo supiera. Hablando más sobre esto, Chagri Poyraz, señaló que deberían publicar esto con más frecuencia, pero ese movimiento solo estaría alertando a otros delincuentes.

Citando un ejemplo, Poyraz recordó cómo Binance cortó los lazos comerciales con Garantex, un intercambio con sede en Estonia que las autoridades estadounidenses sancionaron por facilitar transacciones en fondos lavados. Poyraz señaló que este movimiento se produjo un mes antes de que se sancionara oficialmente el intercambio. “Hay otros intercambios que continúan haciendo negocios con ellos”, agregó Poyraz.

Poyraz mencionó además que habían perdido el 90% de sus clientes luego de la implementación de los procedimientos KYC, lo que los llevó a perder miles de millones en ingresos.