Vanguard ha mantenido durante mucho tiempo dos plataformas: una oferta heredada de fondos mutuos únicamente y un corretaje, pero ahora está presionando a los clientes de fondos mutuos de larga data para que se cambien al ala de corretaje. o incurrir en una nueva tarifa anual de $ 20 en cada fondo que posean. Las tarifas, que se aplicarán a los inversores con menos de $ 1 millón en la plataforma de fondos mutuos, parecen apuntar a algunos de los clientes no ricos más leales de Vanguard.
En otros artículos de gestión patrimonial más leídos esta semana:
Club de lectura de asesores. Los asesores saben que la educación es una gran parte de su trabajo, desde enseñar conocimientos financieros básicos hasta ayudar a manejar las emociones y expectativas en tiempos de volatilidad del mercado o una crisis financiera familiar. en esta semana Función Big Q del asesor de Barron, preguntamos a varios asesores qué libros recomiendan a los clientes. Las respuestas variaron desde lecciones de la vida y la carrera del legendario inversionista Warren Buffett hasta información sobre la toma de decisiones financieras del autor Michael Lewis.
Condonación de préstamos estudiantiles. La administración Biden anunció esta semana su largamente anticipada política para perdonar la deuda de préstamos estudiantiles, que presenta una oportunidad única para que los asesores se conecten con la generación más joven de familias de clientes. La elegibilidad está limitada a individuos que ganan $125,000 al año o parejas que ganan $250,000, lo que excluiría a los clientes adinerados pero podría incluir a sus hijos adultos.
Problemas de mensajes de texto. El regulador de la industria, Finra, ha sancionado a dos corredores por supuesta mala conducta relacionada con comunicaciones indebidas con los clientes a través de mensajes de texto. Un exasesor de Wells Fargo aceptó una suspensión de 30 días y una multa por enviar mensajes de texto a un cliente sobre transacciones de valores, mientras que otro corredor (anteriormente en
Ameriprise
) ha sido excluido de la industria por negarse a entregar documentos a Finra en una investigación que involucra numerosas quejas de intercambios no autorizados, así como mensajes de texto inadecuados.
Adquisición de RIA de Equitable. Equitable está ampliando su cartera de gestión de patrimonio con la adquisición de Penn Investment Advisors, un asesor de inversiones registrado con 950 clientes y $600 millones en activos bajo administración. Equitable recogió el RIA de Penn Community Bank en lo que la firma dice que será una campaña de adquisición en curso mientras busca desarrollar su unidad Equitable Advisors.
Buscando mayor voz. Los inversionistas negros e hispanos buscan más control sobre sus decisiones de inversión, según una nueva encuesta de JP Morgan Wealth Management, que también descubrió que esos segmentos de inversionistas están más interesados en invertir con conciencia social que los inversionistas blancos. La encuesta también encontró que los inversionistas negros e hispanos están más enfocados en generar riqueza generacional.
En otra parte de esta semana, nos reunimos con Jim O'Donnell, quien dirige
Citi
Global Wealth, una unidad que
Citigroup
se estableció el año pasado para unir su negocio de riqueza del consumidor y su banco privado para los ultra ricos. En nuestro Preguntas y respuestas del asesor de Barron, O'Donnell analiza cómo la unidad se ha beneficiado de las referencias de otros negocios de Citi, cómo planea duplicar sus rangos de asesores dentro de seis años y por qué un título en religión comparada lo ayudó en su carrera en Wall Street.
Tener un gran fin de semana.
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Fuente: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo