UBS dice que los inversores ricos se aferran al efectivo

Sesenta y uno por ciento de los inversionistas estadounidenses de alto valor neto encuestados en enero dijeron que tienen más del 10% de su cartera en efectivo y equivalentes, como CD. De ellos, el 56 % dijo estar preocupado por el impacto de la inflación en el valor en efectivo y el 41 % dijo que está esperando la oportunidad adecuada para invertir.

Además, la mayoría de los inversores estadounidenses encuestados por UBS dijeron que creen que la inflación continuará hasta 2022, y el 62% dijo que durará más de 12 meses.

Para los asesores financieros, este podría ser un buen momento para asegurarse de que las asignaciones de efectivo de los clientes no estén fuera de control. Tener demasiado efectivo puede ser una propuesta de pérdida de dinero durante los períodos de inflación creciente. Los precios al consumidor aumentaron un 7.5% interanual en enero, un máximo de cuatro décadas.

“El primer paso para determinar qué deben hacer los clientes con sus tenencias de efectivo es evaluar qué parte de su riqueza total debe estar en efectivo u otros instrumentos altamente líquidos y seguros”, dice Jason Draho, director de Asignación de Activos para las Américas de UBS Global Wealth Management. .

Una vez que se toma esta determinación, los asesores pueden recomendar cómo se puede asignar el efectivo de manera óptima entre inversiones seguras de corto plazo. “Cualquier efectivo residual se puede implementar en estrategias de inversión que respalden objetivos a largo plazo, con la asignación supeditada a su asignación de activos existente, tolerancia al riesgo, preferencia por activos alternativos, etc.”, dice.

Los inversionistas estadounidenses también dijeron que tienen dudas sobre la volatilidad del mercado, lo que no sorprende dado lo brutal que fue enero para las acciones. Dado que febrero también se perfila como un caos, es una oportunidad para que los asesores financieros se acerquen a los clientes, especialmente a los más nerviosos, para discutir la estrategia.

Cuarenta y ocho por ciento de los inversionistas encuestados por UBS mencionaron preocupaciones sobre una recesión del mercado. En medio de la volatilidad, el 39 % de los inversores estadounidenses encuestados dijeron que podrían considerar agregar acciones a sus carteras. El 35 % dijo que consideraría agregar coberturas de cartera, mientras que el 31 % dijo que pensaría en reducir el efectivo y el XNUMX % expresó su deseo de considerar agregar bienes inmuebles.

La parte estadounidense del informe global encuestó a 900 inversores estadounidenses y 500 propietarios de negocios. Los inversores tenían al menos $ 1 millón en activos invertibles. Los dueños de negocios tenían al menos $1 millón en ingresos anuales y al menos un empleado además de ellos.

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