No deje ningún rastro en papel: cómo un grupo de ciudadanos soberanos utilizó un negocio de reparación de crédito falso para amasar un imperio inmobiliario

Cuando la tripulación, que incluía a un corredor de hipotecas, un agente de bienes raíces y un notario, fue acusada a principios de este año, varios inundaron el tribunal con presentaciones sin sentido que afirmaban que eran ciudadanos soberanos y que los tribunales estadounidenses no tenían jurisdicción sobre ellos.

Los seguidores del movimiento de ciudadanos soberanos niegan la legitimidad del gobierno de los EE. UU. y, a menudo, se niegan a pagar impuestos y entorpecen el sistema legal mediante interminables y obstruccionistas presentaciones judiciales. 

Tres de los presuntos co-conspiradores desaparecieron y se dieron a la fuga durante varios meses, pero fueron detenidos la semana pasada por cargos relacionados con lo que los fiscales federales en Texas han descrito como un esquema de fraude hipotecario, de reparación de crédito y de préstamos gubernamentales de múltiples niveles. 

Heather Ann Campos y David Lewis Best, Jr., de Texas, fueron acusados ​​en enero y tenían programado entregarse para enfrentar los cargos, pero luego se dieron a la fuga durante meses, dijeron los fiscales. Stephen Laverne Crabtree, de Utah, fue acusado más tarde y luego huyó después de pagar una fianza.

Los mensajes dejados con los abogados de Campos y Crabtree no fueron respondidos de inmediato. El abogado de Best, Jr. dijo: “Es demasiado pronto para sacar conclusiones precipitadas en este caso”.

Los presuntos cabecillas del plan, Steven Tetsuya Morizono y Albert Lugene Lim, cuñados de California, fueron arrestados en marzo después de que los investigadores dijeron que los habían encontrado alojados en un hotel a nombre de un pariente con bolsas llenas de dinero en efectivo y parecía estar haciendo preparativos para salir del país. Morizono es ciudadano de Japón y Lim tiene vínculos con México.

Los mensajes dejados con los abogados de Morizono y Lim no fueron respondidos de inmediato. 

Si son declarados culpables, todos enfrentan hasta 30 años en una prisión federal y una posible multa máxima de $1 millón.

En el corazón de la estafa se encontraba un negocio de reparación de crédito que operaba bajo los nombres KMD Credit, KMD Capital y Jeff Funding, entre otros, según documentos judiciales.

El grupo presentaba solicitudes en nombre de clientes que tenían mal crédito, afirmando falsamente que habían sido víctimas de robo de identidad. Las solicitudes, a la Comisión Federal de Comercio y las agencias de crédito, estarían respaldadas con documentación falsa y, a menudo, serían aprobadas, lo que daría a los clientes mejores puntajes crediticios, dijeron los fiscales.

Luego, el grupo usaba las identidades de sus clientes, a veces sin su conocimiento, para solicitar hipotecas, tarjetas de crédito y, más recientemente, ayuda de alivio de COVID-19. Las hipotecas falsas se usarían para comprar casas en Texas y más allá, y el grupo recolectaría los ingresos por alquiler que generaron las casas, según los fiscales.

En total, el grupo adquirió docenas de casas por valor de millones de dólares, dijeron los fiscales.

Los fiscales dicen que Morizono insistió en que todos los que trabajaban en la estafa usaran identidades falsas (se hizo llamar Jeff Lucian) y mantuvo la menor documentación posible para documentar el esquema. 

“Morizono no quería un registro en papel porque esos documentos podrían 'meterlos en problemas' y trajeron una trituradora a la oficina”, escribieron los fiscales en documentos judiciales, citando a uno de los cómplices de Morizono. 

El abogado de Morizono dijo en documentos judiciales que si bien su cliente había argumentado inicialmente que era un ciudadano soberano y que los tribunales estadounidenses no tenían jurisdicción sobre él, luego renunció a la filosofía y reconoció la autoridad del tribunal.