El criptocrimen puede ser un tema controvertido, ya que la naturaleza a menudo no regulada del activo facilita acusar a los inversores y empresarios de lavado de dinero, mientras se pierden los verdaderos estafadores y delincuentes.
Dicho esto, el nuevo informe de Chainalysis arroja luz sobre las tendencias de los criptocrimen en 2021 y revela una serie de sorpresas.
¿Limpiar el crimen criptográfico?
Para resumir, estos son números formidables. Sin embargo, también hay muchos matices a tener en cuenta.
Esto es lo que necesita saber. Se lavaron USD 8.6 millones en criptomonedas en 2021. Si bien esto es mucho más alto que los USD 6.6 millones en criptomonedas lavadas en 2020, es una caída definitiva con respecto al gran total de USD 2019 mil millones de 10.9.
A continuación, un inversor particularmente curioso podría preguntarse qué criptografía fue la más popular entre los actores ilícitos. Alerta de spoiler: no Bitcoin. Chainalysis informó,
"Las 20 direcciones de depósito de lavado de dinero más grandes reciben solo el 19% de todos los Bitcoin enviados desde direcciones ilícitas, en comparación con el 57% de las monedas estables, el 63% de Ethereum y el 68% de las monedas alternativas".
Después de esto, debemos analizar si los lavadores de criptomonedas favorecen a CeFi o DeF. Si bien el informe señaló que los intercambios centralizados eran la ubicación preferida para mover fondos lavados, los protocolos DeFi han ido ganando popularidad.
El informe observó,
“Los protocolos DeFi recibieron el 17% de todos los fondos enviados desde billeteras ilícitas en 2021, frente al 2% del año anterior. Eso se traduce en un aumento interanual del 1,964 % en el valor total recibido por los protocolos DeFi de direcciones ilícitas, alcanzando un total de 900 millones de dólares en 2021”.
Es hora de ventilar tu ropa sucia
El portal de análisis también registró cómo se enviaron enormes cantidades de criptografía a un “sorprendentemente pequeño” número de delincuentes. Pero poniendo las cosas en perspectiva, Chainalysis recordó a los lectores que el lavado de criptomonedas representó solo el 0.05 % de todas las transacciones de criptomonedas el año pasado.
La actividad de lavado de dinero sigue estando fuertemente concentrada en un grupo sorprendentemente pequeño de facilitadores criminales. En 2021, el 54 % de los fondos enviados desde direcciones ilícitas, aprox. $ 2.5 mil millones: se destinaron a 583 direcciones de depósito de servicios. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9
- Chainalysis (@chainalysis) Enero 26, 2022
Además, podría haber algunas razones intrigantes detrás de la caída de las criptomonedas lavadas que se registró en 2021, en comparación con 2019. Un factor podría ser la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. u OFAC, que es estricta en cuanto a la aplicación de sanciones contra los infractores. Dos plataformas criptográficas, Suex y Chatex, descubrieron esto de primera mano.
El informe del próximo año revelará si 2022 verá cambios en el lavado de criptomonedas o simplemente más de lo mismo.
Esta lavandería acepta yuan digital
Los cables de noticias aparecieron en todo el mundo a fines del año pasado cuando China anunció lo que se registró como su primer caso de lavado de dinero criptográfico, utilizando el yuan digital CBDC.
Si bien el seguimiento de la moneda fiduciaria y las criptomonedas lavadas es un desafío hercúleo, queda por ver si las regulaciones de privacidad de fintech de un país facilitarán el rastreo de quienes lavan CBDC.
Fuente: https://ambcrypto.com/chainalysis-report-reveals-8-6-billion-in-crypto-laundered-in-2021-more-than-2020/