CeDeFi es un nuevo sistema financiero que combina sistemas centralizados y descentralizados. Proporciona privacidad, tarifas reducidas y facilidad de uso.
¿Cuáles son las desventajas de CeDeFi?
Actualmente, la principal desventaja de CeDeFi es la alta curva de aprendizaje asociada con sus protocolos debido a su complejidad. El concepto aún es joven, y con el tiempo surgirán interfaces más intuitivas y fáciles de usar.
CeDeFi también depende en gran medida de Ethereum, dado que la mayoría de los protocolos de CeDeFi todavía se basan en la cadena de bloques de Ethereum. Si Ethereum falla, es probable que CeDeFi también falle. Sin embargo, este riesgo se ve mitigado por el hecho de que otras cadenas de bloques están comenzando a adoptar los protocolos CeDeFi.
Otra desventaja de CeDeFi es que todavía es relativamente nuevo y no ha sido probado. Si bien el sector experimentó un tremendo crecimiento en el último año, aún se encuentra en sus primeras etapas. Como tal, los protocolos CeDeFi están sujetos a una alta volatilidad y, por lo tanto, es posible que aún no estén listos para su adopción masiva.
Finalmente, CeDeFi no deja de tener una buena cantidad de estafas. Debido a la falta de regulación, ha habido varias estafas en el espacio CeDeFi. Por lo tanto, es esencial estar atento, usar solo protocolos CeDeFi acreditados y ver a CeDeFi como una posible solución para integrar productos y aplicaciones DeFi en los principales sistemas financieros.
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¿Cuáles son las ventajas de CeDeFi?
Entre las ventajas de CeDeFi están tarifas más bajas, mejor seguridad, accesibilidad, velocidad y menor costo.
El enfoque innovador de CeDeFi para la banca descentralizada permite a los usuarios intercambiar criptoactivos de CeDeFi sin necesidad de un intercambio centralizado. Esto implica que los usuarios pueden realizar transacciones directamente entre sí, eliminando la necesidad de un intermediario.
Entre las principales ventajas de CeDeFi se encuentran las tarifas más bajas. Las transacciones de CeDeFi cuestan menos que las de plataformas comparables, ya que hay menos intermediarios involucrados, especialmente en redes que no están basadas en Ethereum.
Ethereum tiene tarifas de gas muy altas, por ejemplo, con transacciones DEX que cuestan cientos de dólares. También suele causar problemas de congestión en la red, lo que provoca retrasos. Binance CeDeFi, por otro lado, tiene tarifas mucho más bajas y acelera las transacciones al permitir que los usuarios acepten tarifas en unos segundos.
Otra ventaja notable es la seguridad mejorada. A los piratas informáticos les resultará mucho más difícil acceder a la red CeDeFi que a los sistemas bancarios tradicionales debido a la estructura descentralizada de la red.
Además, CeDeFi es increíblemente accesible ya que cualquiera que tenga una billetera Ethereum puede hacer uso de los protocolos CeDeFi. Reduce las barreras de entrada para los usuarios menos experimentados y les permite explorar más sobre DeFi al presentar opciones comerciales verificadas examinadas por múltiples criterios, incluidos KYC, tarifas y más.
Las transacciones financieras realizadas a través de CeDeFi también se pueden manejar considerablemente más rápido que las realizadas a través de los sistemas financieros tradicionales. Esto se debe a que CeDeFi no necesita esperar la aprobación de un tercero, lo que a menudo puede demorar varios días o semanas.
Las tecnologías CeDeFi también son más flexibles que los sistemas financieros convencionales, lo que les permite modificarse para satisfacer las necesidades de cada usuario. Por ejemplo, la estrategia de cartera de rendimiento automatizado (YAP) de Midas diversifica el riesgo de la cartera al exponer a los inversores a una variedad de activos sin la carga de comprar criptoactivos por separado. Lo más significativo es que los YAP se reequilibran mensualmente sin costo adicional para los inversores a fin de maximizar las ganancias.
Al asegurar las ganancias de los activos de mejor rendimiento mientras reinvierte en los activos de bajo rendimiento, este reequilibrio permite a Midas aprovechar las fluctuaciones del mercado con la esperanza de proporcionar un crecimiento constante de la cartera a largo plazo.
Además, a medida que los intercambios CeDeFi evalúan y auditan minuciosamente los proyectos y tokens, es posible realizar transacciones más seguras. CeDeFi brinda más privacidad que los sistemas de pago convencionales porque su red descentralizada dificulta que las partes externas rastreen las transacciones de los usuarios.
¿Quién introdujo CeDeFi en el criptomercado?
Binance juega un papel muy importante en el auge de CeDeFi: fue el CEO de Binance, Changpeng Zhao, quien acuñó el término "CeDeFi" en septiembre de 2020, durante el lanzamiento de Binance Smart Chain.
Teniendo en cuenta que La popularidad de Ethereum es atribuible a la funcionalidad de los contratos inteligentes, Binance también se dio cuenta de que tenía que crear otra red blockchain para competir con Ethereum y su ecosistema DeFi. Como resultado, Binance cambió el nombre de su red blockchain existente a Cadena inteligente BNB, una bifurcación de Ethereum con optimizaciones para tarifas bajas y alto rendimiento de transacciones.
Si bien sacrifica la descentralización y la resistencia a la censura, todavía parece estar dando sus frutos. Aunque fue criticada por los defensores de la descentralización, BNB Chain creció exponencialmente desde septiembre de 2020, gracias a su capacidad para financiar proyectos rápidamente, lo que llevó al surgimiento de CeDeFi.
Además de Binance, los inversores pueden establecer flujos de rendimiento cubiertos a través de tácticas digitales existentes utilizando la plataforma de inversión híbrida CeDeFi de Midas para obtener ingresos pasivos confiables. Además, Midas afirma tener una red masiva de procedimientos de back-end en un mercado de criptomonedas volátil que busca cubrir y proteger las opciones de inversión de front-end que se ofrecen a las personas.
La integración con una tecnología de transferencia y custodia de criptomonedas Fireblocks altamente segura ha protegido el ecosistema digital de Midas. Para los activos de custodia almacenados, FireBlocks brinda protección digital de grado comercial.
¿Qué es el DeFi?
DeFi se refiere a una amplia gama de productos y servicios financieros basados en tecnologías blockchain en el espacio público de blockchain. Funciona fuera de los sistemas centralizados tradicionales como bancos y tarjetas de crédito.
Estos son accesibles a través de aplicaciones descentralizadas (DApps), que operan de igual a igual, eliminando la necesidad de autoridades centralizadas como bancos, compañías de tarjetas de crédito o corredores. Con DeFi, cualquiera puede acceder a sistemas financieros alternativos como préstamos y préstamos.
En CeFi, un intercambio centralizado maneja todo el comercio de criptomonedas, lo que significa que los usuarios no tienen acceso a claves privadas ni son dueños de sus criptomonedas. También están sujetos a los términos y condiciones, precios y tarifas de gas de la bolsa.
Por el contrario, los usuarios de DeFi tienen control total de sus fondos ya que ninguna autoridad centralizada maneja las transacciones. En cambio, un protocolo basado en blockchain permite a los usuarios comprar, vender, almacenar e intercambiar sus fondos a su antojo. Tanto DeFi como CeFi tienen sus pros y sus contras. CeFi facilita la conversión de dinero fiduciario a criptográfico, a diferencia de DeFi. Pero DeFi no tiene permiso y no requiere un proceso KYC.
¿Qué es CeFi?
CeFi es una institución financiera estructurada que permite a los consumidores pedir prestado o prestar criptomonedas a través de un intercambio controlado.
Funciona de manera similar a la industria bancaria convencional. Los usuarios usan su criptomoneda como garantía cuando piden dinero prestado o ganan intereses cuando prestan. La plataforma CeFi sirve como "custodio" de sus activos digitales. Usted renuncia al control de su criptomoneda cuando la plataforma CeFi la "protege" para ganar dinero. Si la plataforma es pirateada, sus activos podrían estar en riesgo.
CeFi tiene una participación de mercado mayor que DeFi porque las plataformas CeFi se usan más ampliamente. Binance, Coinbase y Diem se encuentran entre las plataformas populares de CeFi. Sin embargo, debido a las costosas tarifas de transacción de CeFi provocadas por la participación de terceros, la falta de transparencia y la propiedad total de sus activos digitales, DeFi se hizo popular.
¿Existe algún protocolo CeDeFi?
Algunos de los ejemplos más populares de protocolos CeDeFi incluyen MakerDAO, Synthetix y Compound, que ofrecen capacidades similares a DeFi mientras permanecen centralizados. Una plataforma de custodia de criptoinversión como Midas.Investments es otro ejemplo.
MakerDAO, Synthetix y Compound se basan en la cadena de bloques Ethereum. Midas.Investments actualizó su plataforma en agosto de 2022 para incorporar estrategias CeDeFi. Según el equipo de Midas, el nuevo enfoque tiene como objetivo reflejar DeFi mediante la creación de contratos inteligentes para manejar la gestión de activos bajo varios protocolos de préstamo. Estos incluyen préstamos, préstamos y apalancamiento suave, lo que idealmente permite una entrada de capital en el espacio DeFi.
Al igual que con muchos esfuerzos de CeDeFi, Midas tiene como objetivo brindar a sus clientes opciones de DeFi adaptadas a su perfil de riesgo al tiempo que permite el acceso a instrumentos cubiertos de CeFi. Para entender mejor CeDeFi, primero entendamos CeFi y DeFi.
¿Qué es CeDeFi?
CeDeFi es una unión de CeFi y DeFi, que combina las mejores características y atributos de los dos sistemas financieros.
Desde hace un tiempo, los sistemas financieros se han dividido en finanzas centralizadas (CeFi) y finanzas descentralizadas (DeFi). CeFi es un sistema financiero tradicional habilitado por los bancos, mientras que DeFi se basa en criptomonedas y contratos inteligentes.
Sin embargo, un nuevo sistema, "CeDeFi", una combinación de centralizado y descentralizado financiar, ha surgido y está ganando terreno. Asi que, ¿Qué es CeDeFi y cómo funciona?
CeDeFi ofrece las mismas características que los protocolos DeFi mientras está centralizado, lo que permite a las personas acceder a productos DeFi como intercambios descentralizados (DEX), agregadores de liquidez, producir herramientas agrícolas y protocolos de préstamo — aún aprovechando las ventajas de los sistemas CeFi.
A diferencia de DeFi, que no requiere permiso y está disponible para que lo use cualquier persona, los proyectos de CeDeFi se inclinan más hacia la centralización. A menudo están gobernados por un solo grupo o un pequeño grupo de entidades, lo que les permite un mayor control (similar a un CeFi).
En general, el ecosistema CeDeFi, que es un híbrido de los modelos centralizado y descentralizado, tiene como objetivo mejorar el modelo de criptomoneda tradicional para permitir transacciones más rápidas, mayor seguridad, un mayor volumen de transacciones y tarifas comparativamente más bajas que los sistemas tradicionales.
Fuente: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter