El Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó un estudio sobre el mercado del arte de alto valor, destacando el potencial en el espacio de tokens no fungibles (NFT) para llevar a cabo operaciones ilícitas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
El “Estudio sobre la facilitación del lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través del comercio de obras de arte” del Tesoro sugirió que el uso cada vez mayor del arte como inversión o activo financiero podría hacer que los comercios de arte de alto valor fueran vulnerables al lavado de dinero:
“El mercado de arte en línea emergente puede presentar nuevos riesgos, dependiendo de la estructura y los incentivos de cierta actividad en este sector del mercado (es decir, la compra de NFT, unidades digitales en una cadena de bloques subyacente que puede representar la propiedad de una obra de arte digital ).”
El estudio subraya la importancia de las NFT para representar la propiedad de la propiedad digital y física que se administra y controla a través de contratos inteligentes y billeteras digitales. El fisco también señala que el precio de los NFT lo determina el comprador y el vendedor y no el mercado:
"Según las autoridades de EE. UU., en los primeros tres meses de 2021, el mercado de NFT generó un récord de 1.5 millones de dólares en operaciones y creció un 2,627 % con respecto al trimestre anterior".
Sin embargo, el mercado de NFT solo en 2020 se valoró en más de $ 20 mil millones. El Tesoro de EE. UU. sugirió una posibilidad en la que los delincuentes pueden comprar NFT con fondos ilícitos y revenderlos a un coleccionista desprevenido "que compensaría al delincuente con fondos limpios no vinculados a un delito anterior".
Los NFT también se pueden vender a través de ventas entre pares (P2P), lo que evita la necesidad de un intermediario o el registro de la transacción en el libro mayor público. Mientras subrayaba las diversas vulnerabilidades de lavado de dinero posibles gracias al ecosistema NFT, la tesorería concluyó:
“Además, los participantes de la industria tradicional, como las casas de subastas de arte o las galerías, pueden no tener la comprensión técnica de la tecnología de contabilidad distribuida necesaria para practicar la identificación y verificación efectiva de clientes en este espacio”.
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Brenda Gentry, una suscriptora de hipotecas de USAA convertida en criptoempresaria, compartió recientemente cómo el ecosistema de criptomonedas le ofreció una oportunidad de luchar para superar las maldiciones generacionales de la pobreza.
Gentry, alias MsCryptoMom, dejó su trabajo de una década como banquera para seguir una carrera en criptografía a tiempo completo, ya que sus inversiones iniciales de principios de 2020 confirmaron las "oportunidades sin precedentes que ofrece la criptografía".
¡Mi mayor flexibilidad este año fue alejarme de mi carrera bancaria de 16 años para dedicarme a la criptografía a tiempo completo!
¡Jubilé a mis padres y ahora mi objetivo es jubilar a mis hermanos y conseguir que trabajen por sí mismos!
Los NFT y DeFi están acabando con las maldiciones generacionales de la pobreza.
— Criptomom (@MsCryptomom1) 9 de Octubre de 2021
Reconociendo la gran curva de aprendizaje de las criptomonedas, Gentry proporciona contenido educativo a través de su sitio web:
"También estoy organizando seminarios para educar al público en general sobre la navegación en este espacio y las cosas a tener en cuenta al buscar buenos proyectos NFT o tokens DeFi, y también cómo detectar rápidamente estafas o tirones".
Fuente: https://cointelegraph.com/news/us-treasury-targets-nfts-for-potential-high-value-art-money-laundering