Se espera que DAO procese datos del 20 % de todos los clientes de fintech de EE. UU. como parte de un esfuerzo para ayudar a la industria a pasar de la detección del fraude a la prevención del fraude.
SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 y otros miembros de la comunidad fintech de consumidores de EE. UU. se han unido para lanzar la Organización Autónoma Descentralizada de Fraude Fintech (DAO), una red descentralizada que utiliza un enfoque colaborativo de intercambio de datos para identificar y combatir el fraude.
Las fintech participantes incluyen Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta y Airbase.
La DAO permite a las organizaciones participantes acceder a datos de usuarios agregados a través de una plataforma de código abierto, lo que permite una mayor transparencia y una identificación más rápida de actividades sospechosas y potencialmente fraudulentas. Los sistemas AML y KYC tradicionales no han permitido el intercambio de datos entre organizaciones a la escala requerida, lo que dificulta el intercambio de información vital para la prevención del fraude. Las pérdidas por fraude siempre han contribuido significativamente a los costos de las instituciones financieras, más aún en el sector fintech, donde los vectores de ataque del fraude están en constante evolución.
Para cada participante, Fintech Fraud DAO conecta la infraestructura de riesgo y cumplimiento con los datos de sus usuarios finales, al permitir que los participantes contribuyan de forma privada y segura con el comportamiento transaccional anónimo. A cambio, reciben acceso a datos agregados multiplataforma sobre esos clientes. Cada fintech participante tiene autoridad de gobierno sobre el DAO, a través de la distribución de tokens de gobierno en la red DAO. Todo el sistema funciona puramente como un modelo de dar para recibir, lo que permite el acceso a todas las fintech de EE. UU. que estén dispuestas a contribuir con los datos del usuario final en un formato seguro y encriptado.
Al asociarse con fintechs líderes, se espera que Fintech Fraud DAO procese datos de aproximadamente el 20% de todos los usuarios de fintech de consumo de EE. UU. para fin de año. Específicamente, la DAO actualmente procesa grandes volúmenes de datos relacionados con:
- Más de 20 millones de clientes de neobanca;
- Usuarios finales minoristas de plataformas de gestión de gastos con más de 3 millones de dólares en volúmenes de transacciones anuales;
- Clientes de algunos de los proveedores e intercambios de servicios criptográficos líderes en el mundo; y
- Más de un millón de clientes en el espacio de préstamos al consumidor.
“A medida que la industria fintech sigue creciendo, también lo hace la gran cantidad de riesgos que enfrentan las organizaciones de la industria”, dijo Clarence Chio, presidente de Fintech Fraud DAO. “Fintech Fraud DAO puede ayudar a crear un ecosistema fintech más seguro al proporcionar un almacén de datos descentralizado basado en la red que ingiere no solo actividad fraudulenta, sino también el comportamiento legítimo de los usuarios en las plataformas de los miembros en tiempo real, lo que da como resultado un ecosistema más seguro. Este es un paso importante para ayudar a la industria a pasar de la detección del fraude a la prevención del fraude”.
“Brex está emocionado de asociarse con Fintech Fraud DAO. La razón por la que nos involucramos es para que podamos continuar apoyando a nuestras organizaciones asociadas y hacer crecer nuestra presencia en Fintech, mientras que la comunidad en general gestiona de manera colaborativa la mitigación del fraude”, dijo Daniel Sankey, Jefe de Cumplimiento de Delitos Financieros en Brex.
“Los equipos de fraude se han quedado atascados comparando la información de sus clientes con los recursos oficiales. Los equipos confían únicamente en las discrepancias entre estas fuentes para que sirvan como alerta contra posibles fraudes. El DAO proporciona una plataforma para que los equipos de riesgo comparen la información del cliente con el fraude confirmado y reduce su necesidad de decisiones de alta frecuencia que son propensas a errores humanos. Con el tiempo, hay un retorno de la inversión a través del tiempo operativo ahorrado, así como las pérdidas por fraude”, dijo Thomas Frantz, gerente sénior de riesgos de Airbase.
El veterano de la banca Lou Anne Alexander desempeñará un papel de asesor para la DAO. La Sra. Alexander tiene más de 30 años de experiencia en la industria bancaria, liderando proyectos en el espacio de comercio electrónico, pagos, identidad y autenticación. Recientemente se desempeñó como directora de productos en Early Warning, desarrollando soluciones que definen la industria para permitir pagos y mitigar el fraude en la industria bancaria y financiera.
“En una industria en constante evolución, los productos estándar de detección de fraudes no siempre son suficientes para detectar actividades fraudulentas. Fintech Fraud DAO está ayudando a dar forma a la próxima generación de innovación fintech al proporcionar una red abierta pero segura de datos colectivos para ayudar a las fintech a identificar y aliviar aún más el fraude”, dijo Lou Anne Alexander. “Espero seguir asesorando y haciendo crecer esta iniciativa”.
La DAO es una entidad independiente gobernada por sus miembros, lo que permite a los participantes decidir colectivamente cómo se opera la red. Todos los datos aportados a Fintech Fraud DAO son propiedad del participante contribuyente, y ningún miembro los comparte ni los consulta de forma no cifrada.
Para más información, escribe al correo electrónico [email protected].
Acerca de Fintech Fraude DAO
Fintech Fraud DAO es propiedad y está operado por Unidad21, una empresa de infraestructura de datos a la vanguardia de la revolución empresarial sin código. En la actualidad, la empresa presta servicios a más de cien organizaciones fintech para casos de uso amplio relacionados con el lavado de dinero (AML) y el fraude en una plataforma de infraestructura integrada de Riesgo y Cumplimiento.
Fintech Fraud DAO tiene como objetivo aprovechar su extensa red de fintechs asociadas, así como su profunda experiencia en la creación de soluciones AML y de fraude para una variedad de fintechs para llevar al mercado un enfoque impulsado por la red para avanzar en el fraude.
Contacto
amanda emer
Rubenstein
Fuente: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/