A la luz del incidente de FTX, los legisladores de los Estados Unidos están presionando a los principales reguladores financieros federales para que investiguen a los bancos vinculados a las criptomonedas.
Bancos de preguntas de los senadores
Las senadoras demócratas Elizabeth Warren y Tina Smith han escrito a varias agencias y reguladores federales, cuestionando los estrechos vínculos entre los criptomercados y la banca tradicional. Las consecuencias del colapso de FTX han generado problemas, especialmente entre los legisladores que han intensificado aún más su escrutinio de la industria desde entonces. En este caso, ambos Senadores, que son miembros del Comité Senatorial de Banca y Asuntos Urbanos, se han dirigido en su carta a la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda.
Un extracto de la carta dice:
"Si bien el sistema bancario hasta ahora [no ha estado] relativamente ileso por el último colapso de las criptomonedas, el colapso de FTX muestra que las criptomonedas pueden estar más integradas en el sistema bancario de lo que los reguladores saben".
"Los bancos tenían estrechos vínculos con las criptomonedas"
Ha habido otros casos de asociaciones entre FTX e instituciones financieras. Varios bancos notables, como Silvergate Capital, Provident Bancorp, Metropolitan Commercial, Signature y Customers Bancorp, han aterrizado en problemas debido a su importante exposición al ecosistema FTX. La carta de los senadores hizo referencia a varios bancos y corporaciones financieras que luchan después de una exposición prolongada a FTX.
La carta escribió,
“Parece que las criptoempresas pueden tener vínculos más estrechos con el sistema bancario de lo que se creía anteriormente. Las relaciones de los bancos con las criptoempresas plantean dudas sobre la seguridad y la solidez de nuestro sistema bancario y resaltan posibles lagunas que las criptoempresas pueden intentar explotar para obtener un mayor acceso".
Bancos en problemas después de la caída de FTX
Casi el 90 % de la base general de depósitos de Silvergate consistía en criptodepósitos. Además, más del 50% del capital social de Provident Bank consistía en criptopréstamos. A raíz del accidente, Provident Bank está experimentando pérdidas de hasta $ 27 millones.
Según un informe de The New York Times, la empresa hermana de FTX, Alameda Research, tenía una inversión de 11.5 millones de dólares en Moonstone Bank, con sede en el estado de Washington. La empresa matriz de este último, FBH Corp, estaba encabezada por Jean Chalopin, quien también es presidente de Deltec Bank, con sede en Bahamas, que tenía una relación laboral con el emisor de la moneda estable Tether (un socio comercial de FTX).
Atención de los reguladores en SBF
Por otro lado, los reguladores han centrado la mayor parte de su atención en el ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried. los Junta de Valores de Texas lo convocó para investigar si se violaron las leyes de valores de Texas al ofrecer productos de valores no registrados a través del servicio con rendimiento de FTX.
Otros reguladores, al igual que el Comité de Servicios Financieros y el Comité Bancario del Senado, también convocaron a Bankman-Fried a audiencias para discutir el colapso del ecosistema FTX.
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Fuente: https://cryptodaily.co.uk/2022/12/regulators-under-pression-to-investigate-banks