El IRS y los encargados de hacer cumplir los impuestos extranjeros advierten que los NFT plantean riesgos crecientes de lavado de dinero

El jueves, los reguladores globales emitieron una nueva advertencia sobre los crecientes riesgos de lavado de dinero y fraude en tokens digitales no fungibles (NFT). El Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5), un consorcio de reguladores que incluye al IRS y agencias de Australia, Canadá, los Países Bajos y el Reino Unido, publicó un declaración conjunta. “Si bien la mayoría de los propietarios de criptomonedas y quienes compran NFT lo hacen por razones justas, los delincuentes buscan cualquier forma de explotar las nuevas tecnologías. Las criptomonedas y las NFT no son inmunes”, un comunicado de prensa que acompaña al nuevo documento establece.

El aviso J5 detalla señales de advertencia específicas de fraude y lavado de dinero en los mercados de NFT, con el objetivo de brindar consejos a los bancos, otras empresas y las fuerzas del orden público para detectar el mal comportamiento. Will Day, jefe de J5 y comisionado adjunto de la Oficina de Impuestos de Australia, dijo que será "el primero de muchos" documentos que J5 publicará para combatir los delitos fiscales y el lavado de dinero en activos digitales.

Una señal de alerta es una red claramente establecida de partes que envían y reciben “la misma transacción o un grupo de transacciones” entre sí, según el documento. En otras palabras, un grupo muy unido de cuentas digitales que realizan transacciones entre ellas. Otro "indicador fuerte" es que "los NFT se venden por grandes sumas y se vuelven a adquirir de la misma parte o de un tercero por cantidades más pequeñas", dice el documento. Otra señal más es cuando los NFT sobrevaluados o subvaluados se negocian en transacciones frecuentes.

Los NFT de bajo valor que se compran y venden rápidamente también podrían ser un síntoma de actividad ilícita. El documento J5 incluso menciona transacciones de NBA Top Shot, los NFT de video de baloncesto que ganaron popularidad el año pasado pero que desde entonces han perdido la mayor parte de su valor. “En Top Shots con la NBA, se ven muchos NFT de bajo valor (es decir, por debajo de 10K) que se compran el mismo día y los propietarios solo mantienen su posición durante minutos. Esta podría ser una forma de lavar fondos”.

Esteban Castaño, fundador y CEO de la firma de análisis de criptomonedas TRM Labs, dijo Forbes en febrero que las preocupaciones sobre el lavado de dinero en NFT son legítimas. “Ya hemos visto a los estados nacionales mover activos a NFT y volver a sacarlos. Así que no es un hombre del saco, es real. Está sucediendo." Él dice que las personas que cometen delitos financieros como piratería informática, ataques de ransomware y venta de tarjetas de crédito robadas pueden tomar las ganancias y transferirlas a NFT para ocultar o lavar los fondos.

En febrero, Castaño dijo que el riesgo de lavado de dinero con NFT era "pequeño hoy, con mucho potencial para crecer". Chainalysis, una empresa de criptoanálisis con sede en Nueva York, estimado que obtuvieron fondos ilícitamente, por ejemplo, dinero obtenido a través de estafas, que luego se trasladaron a NFT totalizaron $ 1.4 millones en el último trimestre de 2021.

OpenSea, el mercado dominante de NFT que facilita alrededor de $ 3 mil millones en transacciones mensuales, actualmente no verifica las identidades de los clientes a través de los controles "conozca a su cliente" (KYC) que se requieren en la banca y otros servicios financieros. Un portavoz de OpenSea no respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios. Según un febrero reporte del Departamento del Tesoro, es posible que eventualmente se requiera que los mercados de NFT cumplan con KYC y otras obligaciones contra el lavado de dinero.