El estado de Iowa ordenó a BlockFi Lending LLC que pague una multa y deje de hacer declaraciones falsas sobre los valores que ofrece.
El criptoprestamista BlockFi está en problemas con los reguladores estatales en Iowa después de hacer afirmaciones falsas sobre el estado de garantía de los préstamos que ofrece.
La Oficina de Industrias Reguladas y Valores de la División de Seguros de Iowa presidió este asunto bajo Código de Iowa 502.604, la Ley Uniforme de Valores, que le otorga al organismo el poder de “emitir una orden ordenando a la persona que cese y desista” de participar en un “acto, práctica o curso de negocios” en violación de Capítulo 502 de la Ley Uniforme de Valores.
“Si bien las innovaciones, como las criptomonedas, pueden propiciar el crecimiento y la evolución del sistema financiero, es importante que los reguladores se aseguren de que esto ocurra dentro de un marco apropiado que proteja a los inversores y al mismo tiempo facilite la formación de capital”. dijo Comisión de Seguros de Iowa Doug Ommen, quien emitió una orden de consentimiento a la firma.
Además de un acuerdo de $50 millones dividido en partes iguales entre 53 jurisdicciones, incluidos 50 estados de EE. UU. y el Distrito de Columbia, Puerto Rico y las Islas Vírgenes de EE. UU., BlockFi recibió la orden de pagar una multa administrativa de $943,000 al estado de Iowa en cinco cuotas de aproximadamente $188,000.
BlockFi se enfrenta a la música
Esta orden es la culminación de una investigación conjunta de 53 estados realizada por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte sobre las actividades de préstamo de BlockFi. Uno de los miembros de la asociación, el estado de Nueva Jersey, archivado una orden de cese y desistimiento el 19 de julio de 2021, alegando que BlockFi, su sociedad de cartera BlockFi Inc. y su filial BlockFi Trading LLC estaban ofreciendo y vendiendo valores no registrados.
Los estados de Alabama y Vermont más tarde presentó órdenes para demostrar la causa alegando que BlockFi, su filial y la sociedad de cartera estaban vendiendo valores no registrados a los residentes.
BlockFi afirmó en su sitio web que sus préstamos estaban "típicamente" sobrecolateralizados (la garantía publicada excede la cantidad prestada) sin proporcionar evidencia. Tras la investigación, los reguladores de Iowa descubrieron que solo el 17 % de los préstamos ofrecidos en 2021, el 16 % en 2020 y el 24 % en 2019 estaban garantizados en exceso. El organismo de control del estado alega que los inversores fueron engañados para que asumieran una mayor protección de la que estaba disponible.
“Los habitantes de Iowa deben asegurarse de invertir solo en lo que deberían estar dispuestos a perder”, concluyó Ommen.
Al llegar a un acuerdo, la empresa no admite ni niega las conclusiones extraídas en la orden de consentimiento. BloqueFi recientemente pagado $100 millones a la Comisión de Bolsa y Valores por ofrecer valores no registrados.
Otras importantes empresas de criptomonedas buscan claridad regulatoria sobre los productos que devengan intereses
En abril de 2022, Be[In]Crypto reportaron ese mayor empresas crypto Kraken, Bitstamp y Circle estaban ansiosos por ofrecer productos que generaran intereses y no querían seguir el mismo camino que BlockFi y Celsius, pero buscaban claridad regulatoria.
“Algunos jugadores de criptomonedas en los EE. UU. se han metido en grandes problemas con la forma en que han manejado los préstamos y las ofertas de tipo crediticio. No queremos ir allí, así que vamos a ser muy diligentes”, dijo en ese momento el director ejecutivo de BitStamp USA, Bobby Zagotta.
En septiembre del año pasado, los reguladores de Texas ordenado Celsius, que ofrece rendimientos de hasta el 17% en tokens apostados, para comparecer en una audiencia, justificando por qué se le debe permitir continuar operando en el estado.
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Fuente: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/