La Unión Europea se Esfuerza por Regular el Mercado Global de Pagos Digitales

• El 29 de junio, los miembros del Parlamento Europeo ya habían promulgado la TFR.
• Los miembros del GAFI son elegidos por sus países, no por un proceso democrático.

Mica (Markets in Crypto-Assets), el principal plan legislativo de la UE para gestionar el negocio de los criptoactivos en sus 27 países miembros, recibió luz verde el último día de junio. Un día antes, el 29 de junio, los miembros del Parlamento Europeo ya habían promulgado el Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR) para combatir el lavado de dinero en el criptomoneda .

El grupo de trabajo de acción financiera (GAFI) es un organismo intergubernamental internacional. La UE y la mayoría de las principales naciones del mundo son miembros. Los miembros del GAFI son elegidos por sus países, no por un proceso democrático. ALD y otras políticas de vigilancia financiera son desarrolladas por estas personas, que se esfuerzan por brindar recomendaciones. Aunque estas supuestas propuestas no son legalmente obligatorias, las ramificaciones políticas y financieras para una nación miembro que se niegue a aceptarlas pueden ser graves.

Estándar mundial de finanzas digitales 

Mientras naciones como Brasil debatían su primera legislación sobre criptomonedas en 2015, el GAFI anunció sus primeras reglas sobre criptoactivos. Publicado por primera vez en 2015 y reflejando las políticas actuales de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU., este documento fue reevaluado en 2019, y el 28 de octubre de 2021 se publicó un nuevo documento titulado "Guía actualizada para un enfoque basado en el riesgo para activos virtuales y VASP". con las directrices actuales del GAFI sobre activos virtuales.

Por esta razón, además de la protección del consumidor y otros motivos bien conocidos para regular el criptomercado, la UE, los EE. UU. y otros miembros del GAFI están trabajando arduamente. El paquete de finanzas digitales 2020 de la Comisión Europea incluye MiCA como una de las medidas legislativas. Para que la Unión Europea se convierta en un emisor de estándares mundial en finanzas digitales y pagos contemporáneos mientras protege a los consumidores, este paquete de finanzas digitales es imprescindible para la industria financiera global.

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