Coinbase se conforma con USD 100 millones con los reguladores por el sistema de cumplimiento

Coinbase se vio abrumado por la frenética adopción de la plataforma en 2020 y 2021, afirmó el NYDFS en su presentación de hoy. Esto resultó en que el intercambio no pudo mantener un sistema de cumplimiento sólido.

Meses de cartera de pedidos

Coinbase llegó a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.

Según la presentación, el intercambio de cifrado con sede en EE. UU. acordó un acuerdo de $ 100 millones con el regulador sobre su programa de cumplimiento, que el NYDFS encontró deficiente en varios aspectos. Coinbase pagará una multa de $ 50 millones y se comprometió a invertir $ 50 millones adicionales para acelerar su programa de cumplimiento. 

El NYDFS indicó en su informe que había encontrado deficiencias significativas en la mecánica de cumplimiento de Coinbase, incluidos sus procesos KYC, su Sistema de Monitoreo de Transacciones, su programa de detección OFAC y sus evaluaciones de riesgo AML. 

Si bien reconoció que Coinbase se había esforzado por remediar la situación, el regulador criticó a la empresa por su lento progreso, que atribuyó en parte a una estructura de cumplimiento inadecuada que no podía manejar las necesidades de Coinbase. "A fines de 2021, Coinbase tenía una acumulación de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas [de] más de 100,000 14,000 (muchas de las cuales tenían meses de antigüedad), y la acumulación de clientes que requerían una debida diligencia mejorada ("EDD") superó las XNUMX XNUMX".

Otra razón de las dificultades de cumplimiento de Coinbase fue la mayor adopción de la plataforma en 2020 y 2021. El NYDFS señaló que el intercambio registró 15 veces más registros de clientes en mayo de 2021, y 25 veces más para transacciones en noviembre de 2021, que en enero de 2020. Según el regulador, Coinbase simplemente carecía del personal, los recursos y las herramientas necesarios para mantenerse al día. 

Coinbase sigue siendo bajo investigación por la Comisión de Bolsa y Valores sobre la venta de supuestos valores. también ha sido citaciones entregadas sobre su proceso de listado y varios productos de participación.

Descargo de responsabilidad: en el momento de escribir este artículo, el autor de este artículo poseía BTC, ETH y varios otros criptoactivos.