El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York dijo el miércoles que había alcanzado un arreglo de $ 100 millones con Coinbase sobre cuestiones relacionadas con los programas de cumplimiento de la empresa.
Coinbase, el intercambio de criptomonedas más grande con sede en los EE. UU., deberá pagar $ 50 millones como multa e invertir $ 50 millones adicionales para reforzar su capacidad de cumplir con las regulaciones financieras, como el monitoreo de transacciones y las reglas de conocer a su cliente (KYC).
El departamento dijo que encontró "fallas significativas" en el programa de cumplimiento de Coinbase que violaba la Ley Bancaria de Nueva York y las regulaciones estatales con respecto a las monedas virtuales, la transmisión de dinero, el monitoreo de transacciones y la ciberseguridad.
Las fallas en el programa de cumplimiento de Coinbase hicieron que la empresa fuera vulnerable a conductas delictivas, según el NYDFS, como fraude, lavado de dinero y actividades relacionadas con el tráfico de narcóticos o material de abuso sexual infantil.
“Es fundamental que todas las instituciones financieras protejan sus sistemas de los malos actores”, dijo la Superintendente de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris. "Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento".
Un ejercicio de "marcar la casilla"
Los reguladores de Nueva York descubrieron que la forma en que Coinbase cumplió con los requisitos de conocer a su cliente y diligencia debida del cliente (reglas utilizadas para verificar la identidad de las personas que interactúan con su plataforma) se trató como un "ejercicio simple de marcar la casilla" que fue inadecuado.
El departamento descubrió que Coinbase tenía un retraso considerable en su sistema para monitorear transacciones sospechosas que totalizaban más de 100,000 2021 alertas sin revisar a fines de XNUMX. Como resultado, algunas transacciones marcadas por Coinbase no se revisaron hasta meses después de que ocurrieron.
Debido a las fallas en el programa de cumplimiento de Coinbase, el NYDFS instaló un monitor independiente a principios de 2022 para revisar el programa de cumplimiento de Coinbase y abordar los problemas con las prácticas de la empresa.
El monitor independiente continuará trabajando con Coinbase como condición del acuerdo por un año adicional.
El regulador señaló que Coinbase ha comenzado a abordar muchos de los problemas encontrados en su programa de cumplimiento y está trabajando para revisar sus prácticas. Coinbase no respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios.
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Fuente: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs