La plataforma de comercio y préstamo de criptomonedas BlockFi recibió una multa de $ 943,000 por parte de la División de Seguros de Iowa por no registrar valores en el estado y ofrecer y vender valores en Iowa sin estar registrado como corredor de bolsa o agente, según un 14 de junio comunicado de prensa.
La orden se emitió después de la conclusión de una investigación multiestatal realizada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y los reguladores de valores de 53 jurisdicciones, que formaban parte de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA).
Según el comunicado de prensa, BlockFi también pagará acuerdos de $50 millones a la SEC y otros $50 millones a las 53 jurisdicciones investigadoras. También se ordenó a la compañía que cese y desista de hacer afirmaciones falsas sobre valores.
El Comisionado de Seguros de Iowa, Doug Ommen, dijo en el comunicado de prensa:
“Si bien las innovaciones, como las criptomonedas, pueden proporcionar crecimiento y evolución en el sistema financiero, es importante que los reguladores se aseguren de que esto ocurra dentro de un marco apropiado que proteja a los inversores y al mismo tiempo facilite la formación de capital responsable”.
La investigación encontró que BlockFi ofreció y vendió valores no registrados y tergiversó el nivel de riesgo en su cartera de préstamos. En varias publicaciones del sitio web, BlockFi afirmó que sus préstamos institucionales estaban "típicamente" garantizados en exceso, lo que resultó ser falso, según el comunicado de prensa.
Según la investigación, solo el 24 % de los préstamos criptográficos institucionales de BlockFi en 2019, el 16 % de los préstamos en 2020 y el 17 % de los préstamos en la primera mitad de 2021 estaban garantizados en exceso. Por lo tanto, el reclamo de BlockFi de préstamos con garantía excesiva "sugirió a los inversores que habían asegurado más protección contra el incumplimiento de la que BlockFi realmente había asegurado", decía el comunicado de prensa.
Omen dijo:
“Cualquiera que sea el conocimiento o el interés de los inversores en las criptomonedas, los inversores necesitan información precisa para basar sus decisiones.
“Los habitantes de Iowa se encuentran con nuevas innovaciones en el área de inversión con el advenimiento y una mayor adopción de las criptomonedas, sin embargo, las inversiones especulativas como estas deben manejarse como tales, como especulativas. Los habitantes de Iowa deben asegurarse de que solo están invirtiendo lo que pueden estar dispuestos a perder”.
Al 31 de diciembre de 2021, BlockFi tenía alrededor de $14.6 millones en activos de los residentes de Iowa, un aumento de alrededor de $267,000 2019 a fines de XNUMX, según el comunicado de prensa.
BlockFi no respondió a las solicitudes de comentarios en el momento de la publicación.
Fuente: https://cryptoslate.com/blockfi-fined-943000-for-not-registering-securities-in-iowa-to-pay-100m-in-settlement/