En su primera entrevista después de que FTX colapsara en noviembre, el jefe de Binance, Changpeng Zhao (CZ), insistió en que Binance es un intercambio limpio, que coincide con las operaciones pero no opera con futuros ni actúa como una tienda de operaciones.
“Somos un negocio muy limpio y muy simple”, dijo CZ en un Pregúntame lo que sea (AMA) Twitter Spaces el 15 de noviembre, solo un día después de la caída de FTX. “Tampoco hacemos operaciones de futuros nosotros mismos. No tenemos una empresa de comercio de empeño. Así que no estamos tratando de ganar dinero negociando con nosotros mismos...
“Por último, tenemos creadores de mercado y dependemos en gran medida de creadores de mercado externos que proporcionan liquidez”, dijo. “Hay un creador de mercado del que soy inversor y accionista, y ese proveedor de liquidez no obtiene ganancias. Por lo tanto, tratamos de no perder dinero, de modo que solo proporcionen liquidez en el mercado y no estén motivados por las ganancias”.
Durante la misma entrevista, CZ admitió que uno de los auditores de Binance también era auditor de FTX, pero no mencionó el nombre. Los auditores de FTX que examinaron su prueba de reservas fueron Armanino LLP, pero desde la implosión de FTX ha dejado de ofrecer sus servicios de investigación a los criptointercambios.
Sin embargo, la queja de ayer presentada por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) contra Binance, CZ y el director de cumplimiento, Samuel Lim, sugiere que la empresa definitivamente is una tienda de comercio. Según la demanda presentada en el tribunal federal de Chicago, Binance tiene su propia operación comercial no registrada a través de su "escritorio cuantitativo".
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La CFTC dice que Binance negoció en su propia plataforma con 300 cuentas que estaban todas vinculadas a CZ, y con las empresas comerciales con sede en EE. UU. Merit Peak y Sigma Chain. CZ también negoció con sus propias dos cuentas personales, mientras que Merit Peak realizó transacciones OTC con los clientes de Binance. Derivados negociados en Sigma Chain. Binance nunca reveló que estaba negociando sus propios mercados contra sus propios clientes.
Además, la CFTC alega que Binance y CZ ofrecieron derivados ilegales de forma rutinaria y no mantuvieron controles adecuados de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) para los clientes de EE. UU. Los mensajes de las fuentes de la comisión enviados por los altos ejecutivos de la empresa como reconocimiento de que los tomadores de decisiones estaban más que conscientes de sus operaciones turbias: las estaban alentando activamente.
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CZ respondió a las afirmaciones de la CFTC. En una publicación de blog de Binance publicada el mismo día de la queja de la comisión, dijo que "Binance.com no comercia con fines de lucro ni "manipula" el mercado bajo ninguna circunstancia".
Si bien CZ admitió que Binance "comercia" en una serie de situaciones, todas son actividades comerciales necesarias destinadas a convertir los ingresos criptográficos en fiat para cubrir los gastos, o "comerciar" con afiliados que brindan liquidez para pares menos líquidos, afirmó.
“Estos afiliados son monitoreados específicamente para no tener grandes ganancias”, decía el comunicado.
CZ continuó diciendo que a los empleados no se les permite comerciar con futuros, incluido él mismo. “Tampoco participé nunca en Binance Launchpad, Earn, Margin o Futures”, escribió.
Además, CZ desestimó las afirmaciones de la CFTC de que Binance no implementó los controles KYC y AML adecuados. “Bloqueamos a los usuarios de EE. UU. por nacionalidad (KYC), IP (incluidos los puntos finales de VPN de uso común fuera de los EE. UU.), operador de telefonía móvil, huellas dactilares de dispositivos, depósitos y retiros bancarios, depósitos y retiros de blockchain, números de bandeja de tarjetas de crédito y más.
"Somos conscientes de que ninguna otra empresa utiliza sistemas más completos o más efectivos que Binance".
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Un portavoz de Binance le dijo a Protos: “Hemos realizado importantes inversiones en los últimos dos años para asegurarnos de que no tengamos usuarios estadounidenses activos en nuestra plataforma. Durante ese período, pasamos de aproximadamente 100 personas en nuestro equipo de cumplimiento a alrededor de 750 miembros del personal de cumplimiento principal y de apoyo en la actualidad, incluidos casi 80 miembros del personal con experiencia previa en cumplimiento de la ley o agencias reguladoras y aproximadamente 260 miembros del personal con certificados profesionales en cumplimiento”.
Sin embargo, la CFTC está lejos de ser la única entidad que afirma que Binance ha alentado a los usuarios a eludir los controles KYC y AML. Un informe de la CNBC publicado la semana pasada muestra una fuerte evidencia de que los empleados de Binance les dijeron a los usuarios de China continental que usaran VPN para registrarse como si estuvieran en Taiwán. Se les dijo específicamente que no usaran VPN que se originaran en los EE. UU., Singapur o Hong Kong, ya que Binance restringe a los usuarios de esos países.
En julio de 2022, un informe de Reuters sugirió que Binance eludió las sanciones de EE. UU. sirviendo a usuarios con sede en Irán. Proporcionó evidencia que mostraba que los altos ejecutivos estaban al tanto de la laguna e incluso se jactaban de ello internamente.
Según un informe del corredor Bernstein, Binance US actualmente representa menos del 5% de las operaciones globales del intercambio. Sin embargo, la demanda de la CFTC cita un paquete de informes financieros internos que afirma que Binance US contribuye con el 16% de los ingresos comerciales de Binance.
Si las afirmaciones de la CFTC se prueban en un tribunal federal, la comisión no podría presentar cargos penales contra CZ. Sin embargo, tiene el poder de abofetear a Binance con fuertes multas y sanciones, o cerrar Binance US por completo en un acuerdo. Según Bernstein, esto no tendría un impacto significativo en los criptomercados, ya que no es importante para los ingresos generales de Binance.
Pero no se puede decir lo mismo de su impacto en la supervivencia de Binance. Este está lejos de ser el único escrutinio regulatorio al que se enfrenta el intercambio, tanto en los EE. UU. como a nivel mundial. Cerrar el punto de apoyo del intercambio de cifrado más grande en los EE. UU. podría tener efectos en el escrutinio regulatorio en otras jurisdicciones. Y cuanto más niega CZ una creciente montaña de acusaciones bastante llamativas, más difícil se vuelve creer que no tienen mérito.
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Fuente: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/