El colapso del FTX de Sam Bankman-Fried (SBF) puede tener serias repercusiones para las Bahamas como jurisdicción de servicios financieros y sus esfuerzos continuos para ser vistos como una jurisdicción legítima para los intercambios de criptomonedas.
Los políticos y las autoridades reguladoras de la región ciertamente son conscientes de este riesgo y hay un aire constante de pánico en sus declaraciones sobre el tema. Y quién puede culparlos cuando hay tanto en juego.
La semana pasada, el miembro del parlamento James Kwasi Thompson hizo una declaración en apoyo de los comentarios del fiscal general sobre FTX. También criticó al gobierno de las Bahamas por causar “daño irreprochable” al país con su silencio.
Thompson también elogió la Ley de Intercambio de Registro de Activos Digitales (DARE), que su gobierno presentó al parlamento en 2020. Afirmó que el registro de FTX en las Bahamas y su colapso ocurrió bajo la vigilancia del gobierno actual.
De hecho, Thompson tiene razón, sin embargo, un informe de Fortune La revista alega que FTX se había mudado a las Bahamas desde Hong Kong específicamente porque encontró más atractivas las leyes de las Bahamas sobre intercambios de criptomonedas.
Una ley sin normas
La anterior administración de las Bahamas, encabezada por el primer ministro y ministro de finanzas Huber Minnis, lanzó DARE con gran pompa y confianza. La Comisión de Valores del país incluso describió la ley como legislación innovadora que cumple con los más altos estándares internacionales.
Un vistazo rápido al ley en sí mismo muestra que es muy difícil encontrar estándares y garantías que protejan a los consumidores e inversores. La mayoría de los supuestos estándares provistos por la ley se asignan a la Comisión de Valores a su propia discreción, lo que deja al intercambio de cifrado con una flexibilidad increíble en cuanto a su funcionamiento.
A diferencia de las leyes propuestas en EE. UU. y la actual ley MiCA de la UE, DARE no obliga a los intercambios criptográficos a igualar los fondos de los clientes con igual cantidad de reservas.
El fiscal general defensivo
El fiscal general de las Bahamas, Ryan Pinder, quien también es ministro de Asuntos Legales y miembro del parlamento, se mostró muy a la defensiva. ambiental sobre el colapso de FTX. Pinder dijo que Bahamas solo tenía jurisdicción sobre lo sucedido con FTX y no con Alameda Research, dado que solo FTX está registrado en el país.
Él también explícitamente culpó de la quiebra de FTX a un corrida bancaria y crisis de liquidez eso comenzó cuando Binance decidió vender sus tokens FTT. Pinder elogió a la Comisión de Valores por su rápida acción al suspender las actividades de FTX y congelación sus activos el 10 de noviembre. También afirmó que Bahamas fue el primer estado en tomar medidas sobre FTX.
Es difícil distinguir el mensaje político y legal de la declaración de Pinder, pero está claro que quiere dar garantías de que las autoridades están haciendo su trabajo y que la ley DARE funciona. Sin embargo, no menciona investigaciones criminales, a pesar de que el cofundador de SBF y FTX, Gary Wang, está siendo investigado por la Unidad de Delitos Financieros de las Bahamas.
También es muy cuestionable cómo el fiscal general llegó a su conclusión sobre cómo ocurrieron los hechos que provocaron la quiebra de FTX.
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¿Lo que está en juego?
Está bastante claro de qué se trata el miedo. Las Bahamas es una jurisdicción financiera internacional y, según su Banco Central, su sector bancario y de servicios financieros comprende el 10-15% de la economía del país y es el segundo sector más grande después del turismo.
A partir de 2021, los bancos tenían un total de $149 mil millones en depósitos y otros $153 mil millones se mantuvieron como activos fiduciarios en bancos e instituciones financieras. Los activos totales gestionados por las empresas de seguros superan los 2 millones de dólares. Luego hay otro 50 millones de dólares en fondos de inversión. también hay 214 bancos y fideicomisos en las Bahamas y otras 100 instituciones financieras.
FTX parece haber sido el único intercambio de cifrado que ha registrado con DARE. Los otros licenciatarios que ofrecen activos digitales se registraron por separado con la comisión porque no son intercambios de criptomonedas y no ofrecen criptomonedas exclusivamente como parte de sus productos y servicios.
Las Bahamas tiene una reputación histórica por la evasión de impuestos y el dinero lavado, sin embargo, en los últimos años, se han hecho esfuerzos por parte de las autoridades del país para limpiar esta mala imagen. Las Bahamas figuraron en la "lista gris" del Grupo de Acción Financiera Internacional, pero finalmente remoto de la lista en diciembre de 2020 después de que se hicieran esfuerzos para implementar medidas contra el lavado de dinero.
Sin embargo, la batalla por su reputación aún continúa. Las Bahamas se agregaron a la lista de países no cooperativos de la UE jurisdicciones sobre la evasión fiscal y el blanqueo de capitales.
¿FTX como la manzana podrida o solo la punta del iceberg?
Las autoridades y los políticos de las Bahamas hasta el momento no han hecho ninguna declaración que pueda aludir a alguna irregularidad por parte de FTX. Claramente hay un enfoque defensivo generalizado por parte de las autoridades y la clase política sobre el sector de servicios financieros y decir cualquier cosa remotamente negativa sobre un solo jugador puede ser percibido como negativo para su reputación general.
Pero hay otras preguntas que deben plantearse. SBF estaba en una juerga de cabildeo político en los EE. UU. en un intento por influir tanto en los reguladores como en los legisladores. Entonces, ¿trató de hacer lo mismo en las Bahamas?
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¿Qué sigue?
Estados Unidos tiene un tratado de extradición con las Bahamas y puede extraditar fácilmente a SBF si se presentan cargos en su contra en un tribunal de Estados Unidos. Sin embargo, Las Bahamas actualmente se está recuperando de un golpe reputacional que podría durar años..
Como resultado, muchas personas podrían desconfiar del uso de un intercambio de cifrado basado en la región, pero esto será insignificante al lado del mayor escrutinio y supervisión de los reguladores y autoridades internacionales en las Bahamas como jurisdicción de servicios financieros.
Tras salir de una crisis económica provocada por el desplome del Covid, una crisis de reputación en su sector de servicios financieros afectaría duramente a la economía.
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Fuente: https://protos.com/trouble-in-paradise-bahamas-fears-ftx-crash-could-hurt-its-rep/