Qué significa el 'impuesto a los millonarios' en Massachusetts para los ricos

Si gana más de $ 1 millón al año en Massachusetts, pronto puede estar sujeto a un "impuesto millonario” aprobado por los votantes esta semana a través de una iniciativa electoral.

La nueva ley crea un impuesto del 4% sobre los ingresos anuales superiores a $1 millón, además del 5% actual del estado. impuesto sobre la renta fijo, con el objetivo de financiar la educación pública, carreteras, puentes y transporte público.

Se espera que el impuesto afecte aproximadamente al 0.6% de los hogares de Massachusetts, según un análisis del Centro de Análisis de Políticas Estatales de la Universidad de Tufts. 

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“Los demócratas han estado trabajando durante mucho tiempo para agregar algunos tramos impositivos y progresividad a este sistema”, dijo Richard Auxier, asociado sénior de políticas en el Centro de Políticas Fiscales de Urban-Brookings, señalando el impuesto sobre la renta fijo actual del 5% en Massachusetts, independientemente de ganancias.

Sin embargo, los votantes de California rechazaron un impuesto similar, con el objetivo de pagar los programas de vehículos de cero emisiones y la respuesta y prevención de incendios forestales. La medida habría agregado un gravamen del 1.75 % sobre los ingresos anuales de más de $2 millones, además de la tasa máxima del impuesto sobre la renta del estado del 13.3 %.

“Es muy específico del estado”, dijo Auxier, explicando cómo las iniciativas de la boleta de impuestos pueden depender de las prioridades de financiamiento, la estructura impositiva estatal actual y otros factores.

Si bien la medida se aprobó a principios de esta semana, muchos residentes adinerados ya estaban discutiendo el impacto con asesores.  

“Esto ciertamente ha estado en la mente de la gente”, dijo Jim Guarino, planificador financiero certificado, CPA y director gerente de Baker Newman Noyes en Woburn, Massachusetts. Dijo que las conversaciones con los clientes comenzaron una vez que se anunció la iniciativa.

Se estima que el nuevo impuesto generará aproximadamente $ 1.3 mil millones en ingresos durante el año fiscal 2023, según el Análisis de mechones. Pero Guarino espera números más bajos debido a la planificación fiscal y, en algunos casos, a la "fuga" de algunas personas con mayores ingresos que se mudan fuera del estado.

“Los informados ahora trabajarán más con sus asesores y buscarán formas de minimizar o evitar la sobretasa”, dijo. 

Por ejemplo, alguien puede considerar estirar los ingresos durante un período de años, en lugar de "un gran éxito" que los haga superar el umbral del millón de dólares en 2023, dijo Guarino.

En otros casos, pueden tratar de recibir parte de las ganancias del próximo año en 2022, antes de que la ley entre en vigencia, dijo. “Si puede diferir los ingresos imponibles, por lo general es algo bueno”, señaló Guarino. “Pero en este caso, acelerar los ingresos puede brindarle un [ahorro de impuestos] inmediato del 4% a nivel estatal.

“Creo que estaremos ocupados durante las próximas seis o siete semanas con nuestros clientes de Massachusetts”, agregó.