Las filas de estos inversores están preparadas para un rápido crecimiento en la próxima década.

La industria de gestión de patrimonio de EE. UU. está lista para crecer alrededor de un 5% anual durante los próximos cinco años, mientras que ciertos segmentos de la población inversora están posicionados para ver el mayor impulso, según un nuevo informe de McKinsey & Company.

Tres subgrupos de inversores, en particular, están mostrando signos de "crecimiento significativo y duradero", según el informe.

Esto incluye mujeres, nuevos inversionistas que abrieron cuentas de corretaje por primera vez durante la pandemia de Covid-19 e inversionistas ricos híbridos que trabajan tanto con asesores financieros tradicionales como con cuentas autodirigidas.

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Eso es porque 2021 fue un año mixto para la industria de administración de patrimonio de EE. UU. en general, con activos de clientes récord de $ 38 billones pero el crecimiento de ingresos de dos años más lento desde 2010, a una tasa del 1%.

“Si bien diríamos que la industria ha sido resistente, también diríamos que no ha salido ilesa”, dijo Jill Zucker, socia sénior de McKinsey y una de las autoras del informe.

“Realmente, el mensaje para los administradores de patrimonio es que este no es un momento para ser complacientes”, dijo.

Las mujeres ya controlan alrededor del 33% de los activos invertibles, o $ 12 billones, en los EE. UU.

Y eso está a punto de aumentar durante la próxima década, ya que se espera que los hombres de la generación del baby boom mueran y dejen dinero a sus esposas, que a menudo son más jóvenes y tienen una mayor esperanza de vida.

Para 2030, se espera que las mujeres estadounidenses controlen gran parte de los 30 billones de dólares en activos invertibles propiedad de los baby boomers.

Las mujeres más jóvenes y ricas también están preparadas para crecer a medida que se interesan cada vez más en sus finanzas. Alrededor de un 30 % más de mujeres casadas están tomando decisiones financieras y de inversión en comparación con hace cinco años, anotó McKinsey.

Si bien las mujeres tienden a carecer de confianza con respecto a las decisiones de inversión, no carecen de competencia, señaló Zucker.

Será importante que los asesores financieros se anticipen a sus diferentes necesidades, como enfatizar el bienestar de la familia sobre el rendimiento de la inversión.

“Las mujeres buscan algo ligeramente diferente a su relación con su institución de gestión de patrimonio”, dijo Zucker.

Se han abierto más de 25 millones de nuevas cuentas de corretaje directo desde principios de 2020. Muchas de esas cuentas nuevas son propiedad de inversionistas primerizos, ya que los estadounidenses pudieron ahorrar más dinero durante la pandemia.

La adopción ha sido impulsada por desarrollos en la industria financiera, incluida la eliminación de las comisiones de corretaje en línea y un mayor acceso a acciones fraccionarias.

La alta tasa de crecimiento en medio de la pandemia podría no haber llegado para quedarse. Pero aún habrá una expansión acelerada en los próximos 10 años, según McKinsey, en parte debido a la baja edad promedio de 35 años para estos inversionistas comprometidos.

Los inversores más ricos están trabajando tanto con asesores financieros tradicionales como con cuentas autodirigidas.

En 2021, un tercio de los hogares adinerados, aquellos con más de $250,000 2 y menos de $9 millones en activos invertibles, se consideraron híbridos. Eso marca un aumento de XNUMX puntos porcentuales en tres años, según McKinsey.

El crecimiento se debe a una combinación de un deseo de asesoramiento humano y la asequibilidad y facilidad de la inversión directa, según McKinsey.

“Simplemente hay un deseo de experimentar que hemos visto en otros aspectos de la vida de las personas durante la pandemia que históricamente no hemos visto en la gestión patrimonial”, dijo Zucker.

Los gestores de patrimonios que ofrecen tanto corretaje directo como ofertas de asesoramiento estarán mejor preparados para beneficiarse de esta tendencia, según la investigación.

La pandemia puede tener efectos duraderos en la forma en que los inversores adinerados eligen obtener su asesoramiento sobre gestión patrimonial, y solo el 15 % espera volver a las visitas en persona o a las sucursales. Alrededor del 40 % de los inversores de alto valor neto con más de $2 millones en activos invertibles dijeron que prefieren las conferencias telefónicas o por video para las reuniones de gestión patrimonial.

También ha habido un repunte en la proporción de hogares ricos y jóvenes interesados ​​en consolidar sus cuentas bancarias y de inversión. Alrededor del 53% de los menores de 45 años y el 30% de los que tienen entre $5 y $10 millones en activos invertibles indicaron que prefieren consolidar esas relaciones, según McKinsey.

Esas preferencias pueden estar impulsadas por tarifas de administración bajas, la oportunidad de un alto rendimiento en los depósitos y la facilidad de las transacciones en los diferentes tipos de cuentas, encontró la investigación.

Los activos alternativos, como el capital privado, la deuda privada, los bienes raíces, la infraestructura y los recursos naturales, aparecen con mayor frecuencia en las carteras individuales. Alrededor del 35% de los inversores de 25 a 44 años muestran una mayor demanda de estos activos, según McKinsey.

Además, los inversores también están recurriendo más a los activos digitales, incluidas las criptomonedas, las acciones tokenizadas, los bonos de deuda, las monedas estables, el arte y los coleccionables. Los inversores están agregando estos activos por múltiples razones, incluida la capacidad de obtener exposición a nuevas tecnologías, protección contra la inflación, experimentación o especulación.