Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) es un holding de conglomerados que es mejor conocido por su icónico director ejecutivo (CEO) Warren Buffett—también conocido como el Oráculo de Omaha. Buffett ha estado construyendo la compañía durante décadas y es una de las personas más ricas del mundo con un patrimonio neto estimado de $ 106.3 mil millones a diciembre de 2022.
Berkshire Hathaway comenzó como una empresa de fabricación textil en la que Buffett comenzó a adquirir acciones al principio de su carrera. En 1965, tomó el control absoluto de la empresa. Buffett pronto comenzó a salir del negocio de las fábricas textiles y a agregar negocios de otros industrias incluyendo seguros, comercio minorista y medios a la cartera general de Berkshire. Berkshire tiene un capitalización bursátil de $676.23 mil millones al 26 de diciembre de 2022.
Buffet construyó una reputación en el camino como uno de los mayores inversores de la historia, lo que hace que las acciones de Berkshire Hathaway sean codiciadas por otros inversores.
Puntos clave
- Berkshire Hathaway es un conglomerado de diferentes empresas.
- El director ejecutivo Warren Buffett es un inversor a largo plazo que compra y mantiene y que se centra en el valor.
- El estilo de inversión y las elecciones de Buffett crean una cartera conservadora con una volatilidad inferior a la media.
- La compañía ofrece dos clases de acciones: las acciones Clase A más caras y las acciones Clase B más asequibles, que se adaptan a todos los inversores.
- Las acciones Clase B de Berkshire son las únicas que pueden caber en una IRA debido a los límites de contribución establecidos por el IRS.
La cartera de Berkshire Hathaway
Berkshire Hathaway es una conglomerado de diferentes empresas. También invierte en empresas que cotizan en bolsa. Los cambios realizados por Buffett en la cartera de Berkshire a menudo mueven los precios de las acciones de las empresas negociadas y obtienen una cobertura mediática significativa. Sus principales participaciones de capital público al 31 de diciembre de 2021 incluyen:
- Manzana (AAPL) con una participación de 157.5 millones de dólares y el 5.4 % de la empresa tecnológica
- Banco de America (BAC) con una participación de $ 45 mil millones, propietario del 12.3% del banco
- American Express (AXP) con una participación de $ 25 mil millones, posee el 19.6% de la compañía de tarjetas de crédito
- Coca Cola (KO) con una participación de $ 24 mil millones, posee el 9.3% de la compañía de bebidas
El estilo de gestión de Warren Buffett
Buffett es un largo plazo, comprar y retener inversor centrado en el valor. Hace tiempo que se sabe que centra sus inversiones en empresas que conoce. Como tal, por lo general evita los riesgos más altos, el impulso nombres Su preferencia son las empresas bien establecidas y de crecimiento más lento. Buffett suele hacer inversiones con planes de mantenerlas durante al menos 10 años.
Una de las citas más populares de Buffett es: "Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso".
La compra de Precision Castparts por parte de Berkshire en 2015 por 235 dólares por acción en efectivo se apartó ligeramente del estilo de inversión tradicional de Buffett. Aunque Precision cae en la categoría de negocios que Buffett tiende a favorecer, Berkshire pagó un 21% producto de más alta calidad. por acción para comprarlo, partiendo de la preferencia de Buffett por el buen valor en sus operaciones.
El 1 de mayo de 2021, el vicepresidente de Berkshire Hathaway, Charlie Munger, anunció extraoficialmente que Greg Abel asumir el papel de director general cuando Buffett finalmente renuncie. Abel es director ejecutivo de Berkshire Hathaway Energy y vicepresidente a cargo de operaciones no relacionadas con seguros.
El 1 de mayo de 2021, el vicepresidente de Berkshire Hathaway, Charlie Munger, anunció extraoficialmente que Greg Abel asumir el papel de director general cuando Buffett finalmente renuncie. Abel es director ejecutivo de Berkshire Hathaway Energy y vicepresidente a cargo de operaciones no relacionadas con seguros.
Actuación de Berkshire Hathaway
El estilo de inversión y las elecciones de Buffett lo convierten en un conservador portafolio en general, con una volatilidad inferior a la media. El principio de riesgo y retorno sugiere que las acciones con niveles de riesgo más bajos también ofrecen un potencial de rendimiento más bajo.
Buffett ha generado rendimientos superiores a la media a largo plazo. Desde 1965 hasta 2020, el rendimiento promedio anualizado de las acciones de Berkshire fue del 20%, mientras que el S & P 500 rindió un 10.2% anualizado.
Los inversionistas de ingresos probablemente encuentren la falta de un rentabilidad por dividendo como uno de los únicos inconvenientes de invertir en acciones de Berkshire Hathaway. Berkshire solo pagó dividendos una vez en 1967.
Para aquellos que consideran a Berkshire Hathaway como un cuenta de jubilación individual (IRA), esto es menos preocupante, ya que los retiros de cuentas IRA generalmente no se recomiendan hasta que la persona cumpla 59 años y medio.
Dos clases de acciones
Una de las características más inusuales de las acciones de Berkshire Hathaway es su precio de cotización. Nunca se divide. El 23 de diciembre de 2022, Berkshire Hathaway Acciones clase A (BRK.A) cerró a 463,400 dólares por acción. Esto pone incluso la compra de una sola acción fuera del alcance de muchos inversores. Buffett tiene claro que prefiere atraer inversores a largo plazo en lugar de comerciantes.
En 1996, Buffett concedió parcialmente, emitiendo un Bloque de acciones clase B para hacer su empresa más accesible. Estas acciones hicieron un 50 por 1 división de acciones en enero de 2010 y cerró a $306.49 por acción el 23 de diciembre de 2022.
Esencialmente, no hay diferencia en estas acciones fuera del precio de las acciones. La flexibilidad comercial es la principal ventaja de poseer acciones Clase B de Berkshire Hathaway.
¿Berkshire Hathaway cabe en una cuenta IRA?
Para la mayoría de los inversionistas, las acciones Clase B son la única opción cuando buscan agregar Berkshire Hathaway a una cuenta IRA. La contribución anual máxima a una cuenta IRA es de $6,000 al año para 2022, aumentando a $6,500 para 2023. Las personas mayores de 50 años pueden hacer una contribución adicional contribución de recuperación de $ 1,000.
Esto significa que las acciones de Clase A no son una opción a menos que el inversor haya creado una cartera considerable. Las acciones Clase B están al alcance de todos los inversores.
fondos mutuos y fondos negociados en bolsa (ETF) que contienen carteras ampliamente diversificadas de nombres bien establecidos y de gran capitalización a menudo se recomiendan como tenencias de cartera de jubilación central. Comprar acciones de Berkshire Hathaway es similar a comprar acciones de un fondo mutuo de valor de gran capitalización. Las acciones de clase B podrían, por lo tanto, constituir una participación ideal en las carteras de jubilación.
Lo más importante es...
La composición de la cartera de negocios maduros bien establecidos que pueden operar con éxito en la mayoría de los entornos de mercado hace que Berkshire Hathaway sea una inversión adecuada para la mayoría de las cuentas IRA. El estilo de Buffett de invertir a largo plazo se alinea bien con la naturaleza a largo plazo de las cuentas IRA.
Younger los inversores puede usar las acciones como una tenencia central a largo plazo para carteras en crecimiento. Es probable que los jubilados mantengan una asignación de capital más baja en sus carteras en general, siendo la preservación del capital una consideración principal. Sin embargo, aún se necesitan acciones en estas carteras para ayudar a mantenerse por delante de la inflación, y Berkshire Hathaway puede ser una opción ideal para completar esa parte de la cartera.
Fuente: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/112315/berkshire-hathaway-stock-suitable-your-ira-or-roth-ira.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr= yahoo