Cómo convertirse en asesor financiero en 6 pasos

Si se le da bien el dinero y trabaja con personas, es posible que le interese convertirse en un asesor financiero. Hay más de una manera de convertirse en asesor financiero, por supuesto, y un sinnúmero de certificaciones y especialidades para seguir.

Pero ya sea que esté cambiando de carrera después de años de trabajo o simplemente terminando la universidad, hay un camino claro para ingresar a esta profesión. Si está interesado, lea nuestros seis pasos sobre cómo convertirse en un asesor financiero.

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Paso 1: Comprenda qué es un asesor financiero

Un asesor financiero es un profesional al que se le paga para que le aconseje sobre qué hacer con sus finanzas. Esta persona puede tener una variedad de certificaciones que lo califican para recomendarle diferentes productos financieros y brindarle consejos sobre cómo construir su riqueza. Un asesor financiero generalmente lo ayudará a ahorrar más, planificar su jubilación y ayudarlo a invertir mientras administra el riesgo.

Debe comenzar su paso para convertirse en asesor financiero al comprender el alcance del rol. Investigue qué implica el rol y cómo puede diferir según los antecedentes y el área de enfoque del asesor. Si conoce a algún asesor, pregúntele sobre el puesto para tener una buena idea de si es adecuado para usted. Si no conoces a nadie, empieza a hacer networking. Consulte nuestra lista de principales asesores por estado y empezar a llegar.

Paso 2: Obtenga una pasantía y/o trabajo

El siguiente paso para convertirse en asesor financiero depende de ingresar a una firma de asesoría financiera o trabajar con un asesor financiero único. Ya sea a través de una pasantía o de ser contratado, tener un pie en la puerta lo ayudará durante el proceso de certificación.

Si todavía estás en la escuela, una pasantía es un excelente lugar para comenzar. Las relaciones que forme durante la pasantía pueden convertirse directamente en un trabajo después de la escuela o pueden ser excelentes referencias cuando busque un trabajo.

La historia continúa

Si está buscando trabajo, busque una empresa que le pague para obtener la licencia. Es posible que tampoco necesite tener experiencia en finanzas. Muchas empresas buscan personas con experiencia en ventas para vender sus servicios, así que si tienes esa experiencia, habla de ello. Existe la posibilidad de que le brinden la capacitación en el trabajo que necesita si muestra sólidas habilidades de venta.

Paso 3: elige qué tipo de asesor financiero quieres ser

Pensar que hay un tipo de asesor financiero es como pensar que hay un tipo de médico. Lo cierto es que diferentes asesores se especializan en diferentes áreas. Aún así, es probable que vea dos títulos comunes entre los asesores financieros: asesores de inversión y planificadores financieros.

Asesores de inversiones

Asesores de inversiones registrados (RIA) son profesionales que lo ayudan a elegir y administrar sus inversiones. Están enfocados en brindarle una estrategia de inversión para alcanzar sus objetivos y administrar su riesgo. Están registrados en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y están legalmente obligados a actuar en su mejor interés.

Planificador Financiero

A Planificador financiero certificado (CFP) adopta un enfoque más holístico. Si bien este profesional ofrece asesoramiento sobre inversiones, también ofrecerá servicios como elaboración de presupuestos, plan para la jubilación y herencia Los CFP están regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Si gestionan clientes con más de 100 millones de dólares en activos, es probable que también se les conozca como administradores de patrimonio.

Paso 4: obtenga las licencias y certificaciones necesarias

Hay algunas licencias con las que debe familiarizarse. Estas licencias son emitidas por FINRA al aprobar los exámenes. Repasemos algunos de los más importantes:

• Licencia Serie 3: Necesita esta licencia para vender futuros de materias primas.

• Licencia Serie 7: Esta licencia le permite convertirse en corredor de bolsa o comerciante de valores, y se requiere que trabaje en una firma miembro de FINRA para adquirir la licencia.

• Licencia Serie 63:  Si desea vender valores, necesita la Licencia Serie 63.

• Licencia Serie 65: Esta es la licencia que debe tener para hacer recomendaciones y administrar las inversiones de los clientes.

• Licencia Serie 66: La Serie 66 es una combinación de la Serie 63 y la Serie 65. Le permite vender valores y administrar la cartera de su cliente.

Además de estas licencias, si desea avanzar en su carrera, querrá convertirse en CFP. La certificación CFP requiere cuatro partes, también conocidas como Las 4 E:

• EDUCACION: Debe tener una licenciatura (o superior) en cualquier disciplina y completar un curso del Programa Registrado por la Junta de CFP.

• Examen: Debe aprobar el examen CFP, que consta de 170 preguntas de opción múltiple administradas en un día con dos sesiones de tres horas.

• Experiencia:  Necesita un mínimo de 6,000 horas de experiencia profesional relacionada con la planificación financiera o 4,000 horas de experiencia de aprendizaje con un profesional de CFP.

• Ética: Se le pedirá que firme una Declaración de ética y la Junta de CFP realizará una verificación de antecedentes.

Paso 5: construye tu clientela

Construyendo relaciones con los clientes es la clave de su éxito. Necesita hacer conexiones y fomentarlas con un servicio excelente. Hasta esta parte del proceso, ha estado construyendo su conocimiento. Ahora es cuando puedes usarlo para ayudar a otros.

Además de enfocarte en tu clientela, haz conexiones con otras personas en negocios adyacentes. Conéctate con un Contador de impuestos o un agente de bienes raíces y derivar clientes a ese profesional. Este karma será devuelto y podrán hacer crecer sus negocios juntos.

Paso 6: Continúe su educación

Si aún no lo ha notado, ser un asesor financiero significa que necesita mantenerse informado constantemente. Será mejor que te encante aprender. Los requisitos reglamentarios harán que sea obligatorio para usted mantener su licencia con educación y exámenes adicionales.

Junto con la regulación, la educación es una excelente manera de hacer crecer su carrera. Por ejemplo, podría pasar a convertirse en un analista financiero colegiado (CFA) para aumentar su capacidad de analizar inversiones. Este nuevo título se puede comercializar para atraer clientes con diferentes necesidades.

Lo más importante es...

Si quieres saber cómo convertirte en asesor financiero, debes saber que existen múltiples rutas. Si bien hemos esbozado seis pasos para usted aquí, la verdad es que es posible que su camino no siga este plan exacto. Lo importante es que empieces por el camino.

Consejos para convertirse en asesor financiero

• Si te preguntas cómo convertirte en un asesor financiero, deberías empezar poniéndote en contacto con uno. Encontrar un asesor financiero no tiene que ser difícil. Coincidencias de herramientas gratuitas de SmartAsset usted con hasta tres asesores financieros examinados que prestan servicios en su área, y puede entrevistar a sus asesores sin costo alguno para decidir cuál es el adecuado para usted. Si está listo para encontrar un asesor que pueda ayudarlo a alcanzar sus metas financieras, Empezar ahora.

• La calificación más importante que se debe buscar en un asesor financiero es el cumplimiento del deber fiduciario. A asesor fiduciario está legalmente obligado a actuar en el mejor interés financiero de su cliente. Aprenda cómo puede exhibir este deber fiduciario como asesor financiero.

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