La pandemia de Covid-19 ha dificultado que las personas respondan grandes preguntas sobre su futuro, y muchos planificadores financieros están subestimando la ansiedad financiera que está causando, según una encuesta.
La mayoría de los clientes de planificación financiera (71 %) informan que experimentan ansiedad financiera al menos la mitad del tiempo, según los investigadores del MQ Research Consortium y el Programa de planificación financiera personal de la Universidad Estatal de Kansas, quienes realizaron la encuesta con el apoyo de la Asociación de planificación financiera y Allianz Life Insurance Company de América del Norte.
Sin embargo, en promedio, solo alrededor del 49% de los planificadores financieros pensaban que la ansiedad financiera estaba afectando a sus clientes, encontró la encuesta.
La desconexión destaca el hecho de que, si bien el dinero es un tema de conversación diario para los planificadores financieros, para los clientes a menudo sigue siendo un tabú, dijo Megan McCoy, profesora de práctica en el Programa de Planificación Financiera Personal de la Universidad Estatal de Kansas.
Además, existe una diferencia entre el estrés financiero y la ansiedad financiera. Las personas experimentan estrés financiero cuando no tienen suficiente dinero.
La ansiedad financiera ocurre cuando tienes dinero, un trabajo y todas las características de la seguridad financiera, pero todavía te preocupa que algo malo vaya a pasar.
Para muchas personas, el peso constante de esa ansiedad podría ser peor que un evento negativo que realmente sucede.
Mantener la curiosidad y comprender dónde se encuentran sus clientes en cuanto al nivel de comodidad con respecto al dinero es esencial.
Megan McCoy
profesor de práctica en el Programa de Planificación Financiera Personal de la Universidad Estatal de Kansas
“La ansiedad anticipatoria es mucho más agotadora para nosotros que las cosas malas reales”, dijo McCoy.
Los planificadores financieros pueden trabajar para identificar mejor las ansiedades financieras de los clientes al incluir un cuestionario sobre el tema en su proceso de admisión de clientes y buscar capacitación para ayudarlos a identificar y manejar mejor estas situaciones a medida que surgen, encontró la investigación.
“Permanecer curioso y llegar a comprender dónde están sus clientes con respecto al dinero es esencial”, dijo McCoy.
La encuesta, que se realizó entre mayo y junio pasados, actualiza la investigación realizada en 2006.
Los niveles más altos de ansiedad que se encuentran hoy en día pueden ser una indicación de que los clientes se están volviendo más inteligentes a medida que los asesores automáticos y otros productos les permiten cada vez más hacer su propia planificación financiera.
En consecuencia, pueden articular mejor sus sentimientos y necesidades en torno al dinero, dijo McCoy.
Los altos niveles de ansiedad financiera de hoy también están ocurriendo en el contexto de la pandemia de Covid-19, donde las respuestas a preguntas más importantes son más ambiguas. Eso incluye todo, desde preguntas sobre cuándo terminará la pandemia hasta qué está pasando con la vivienda y la inflación.
“Esa ambigüedad simplemente pesa sobre todos”, dijo McCoy.
Sin embargo, Covid-19 ha mejorado las relaciones entre planificadores financieros y clientes de una manera clave: la prevalencia de reuniones virtuales, que puede durar una vez que termine la pandemia.
Tanto los clientes como los planificadores mostraron preferencia por las reuniones virtuales. Alrededor del 57% de los clientes indicaron que los preferirían incluso después de que terminen las restricciones por la pandemia. Mientras tanto, 8 de cada 10 planificadores dijeron que planean usar compromisos virtuales al menos parte del tiempo en el futuro.
La encuesta también identificó otras áreas en las que los planificadores financieros pueden mejorar, en particular con respecto a la comunicación y la diversidad, la equidad y la inclusión.
Los resultados de la encuesta del año pasado encontraron que los planificadores financieros constantemente se calificaron a sí mismos más alto que sus clientes con respecto a la comunicación, una reversión de los resultados del estudio de 2006.
Se necesita más trabajo para determinar si eso se debe al exceso de confianza de los planificadores oa una mayor disposición a criticar por parte de los clientes, según la investigación.
Además, aunque los planificadores financieros encuestados eran más diversos que en 2006, se necesita más trabajo para expandir la demografía de la profesión, concluyó la investigación. Por ejemplo, el 38% de los participantes en la nueva encuesta eran mujeres, frente al 27% en 2006.
Fuente: https://www.cnbc.com/2022/02/09/financial-anxiety-is-high-why-financial-planners-may-miss-the-signs.html