Carvana cerca de la bancarrota y el impacto del aumento de las tasas de interés comienza a afectar a los hogares

TL; DR

• El impacto del aumento de las tasas de interés está comenzando a afectar, y los sectores que dependen en gran medida de la deuda comienzan a sentir el impacto de la menor demanda.
• El minorista de autos usados ​​Carvana parece estar cerca de la bancarrota después de que sus acciones cayeron un 98% desde el comienzo del año, y el mercado inmobiliario continúa debilitándose.
• Se ha vuelto a hablar de una posible recesión esta semana, pero la realidad es que ya estamos experimentando los efectos de una economía estancada.
• Los metales preciosos han resistido particularmente bien todas las turbulencias económicas y están a la altura de su facturación como cobertura contra la inflación a largo plazo.
• Principales transacciones semanales y mensuales

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Principales eventos que podrían afectar su cartera

Hablemos de las tasas de interés. Como ya saben, han subido significativamente a lo largo del año ya que la Fed ha estado intentando que la inflación vuelva a bajar a niveles razonables. Cada vez que la Fed cambia las tasas, los bancos y las instituciones financieras ajustan sus productos, pero puede tomar algún tiempo para que esto se refleje en los datos.

Por lo general, ya existen préstamos en trámite para cosas como hipotecas y préstamos para automóviles, y para aquellos que están a punto de realizar una compra de manera inminente, es poco probable que un solo cambio de tasa altere su decisión. Pero a medida que se acumulan múltiples aumentos de tasas, y queda claro que el ciclo continuará, los consumidores comienzan a dar un paso atrás.

Estamos empezando a ver que esto tiene serios impactos en la economía en su conjunto y en empresas individuales.

Esta semana, hemos visto uno ejemplo notable en Carvana. Se espera que la demanda de autos usados ​​sea un 12% más baja que en esta misma época del año pasado, ya que las tasas más altas significan que menos personas pueden permitirse comprar un nuevo juego de ruedas. Pone a Carvana en una situación muy difícil, con altos niveles de deuda y esta disminución de la demanda que resulta en un precio de las acciones que ha bajado casi un 98% desde principios de 2022.

Es probable que las empresas que dependen en gran medida de la deuda de los consumidores para impulsar su demanda tengan dificultades mientras la Reserva Federal continúe subiendo las tasas, y probablemente también durante algún tiempo después de que comiencen a bajar.

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La recesión ha sido un tema de tendencia importante esta semana. Comprensiblemente, muchos trabajadores están preocupados por lo que una recesión podría significar para sus trabajos y los inversionistas quieren saber cómo afectará a sus carteras.

Es importante tener en cuenta que cuando la Oficina Nacional de Investigación Económica (NBER) decide que hemos entrado oficialmente en territorio de recesión, nada específico cambia. Los directores ejecutivos no actualizan Forbes todas las mañanas esperando enviar un correo electrónico de despido en toda la empresa sobre la base de un anuncio de NBER.

No se equivoquen, no son buenas noticias si se anuncia oficialmente una recesión, pero en muchos sentidos ya estamos experimentando algo parecido a una. Ya se están produciendo despidos generalizados. El mercado de valores ha bajado significativamente. La inflación sigue siendo alta.

El inicio de una recesión oficial significa que algunos datos económicos se han deteriorado, pero no significa que el deterioro haya sido rápido o imprevisto. Un ejemplo es el último informe de precios al por mayor que se publicó hoy, que muestra que los precios han aumentó un 0.3% en noviembre y 7.4% en los últimos 12 meses.

No es una gran noticia dadas todas las medidas para reducir la inflación, pero nada nuevo.

Entonces, ¿cuál es la comida para llevar? Es probable que la economía esté bastante deslucida por un tiempo todavía, y el mercado de valores también podría estarlo. Pero si finalmente se llama a una recesión oficial, no espere que ninguno de ellos se vea muy diferente de lo que es ahora.

Con eso en mente, ahora es un buen momento para evaluar sus ingresos e inversiones y hacerlos lo más seguros posible.

El tema principal de esta semana de Q.ai

Una clase de activos que tiene una larga historia de estabilidad en tiempos de turbulencia económica son los metales preciosos. El uso de metales como el oro y la plata como reserva de valor se remonta literalmente a miles de años, e incluso en nuestro sistema financiero moderno juegan un papel importante.

Incluso ahora, los metales preciosos se consideran una cobertura contra la inflación. Como toda inversión, esa tesis no siempre es 100% precisa, pero en lo que va del año nuestro Kit de metales preciosos ha estado a la altura de la reputación. Impulsado por un noviembre sólido, el rendimiento del año hasta la fecha hasta el 12/08/2022 ha sido del 12.61 %, aunque, por supuesto, este rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Si bien el oro es el más conocido de los metales preciosos, este Kit también incluye una asignación de plata, platino y paladio.

Los metales preciosos pueden ser una de las clases de activos más antiguas del mundo, pero usamos un enfoque decididamente moderno para invertir en ellos. Cada semana, nuestra IA predice cómo es probable que se desempeñen estos metales preciosos durante la próxima semana sobre una base ajustada al riesgo.

Según estas predicciones, la IA reequilibra automáticamente la cartera entre los ETF que usamos para ganar exposición a cada metal.

No solo eso, sino que si tiene el Kit como parte de nuestra cartera de IA, también ajusta automáticamente la ponderación al Kit en sí, en función de los otros Kits que tiene y las predicciones de los mercados para las próximas semanas. Es un nivel de análisis de datos que simplemente no es posible hacer usted mismo, y lo hemos puesto a disposición de todos.

Las mejores ideas comerciales

Estas son algunas de las mejores ideas que nuestros sistemas de IA recomiendan para la próxima semana y mes.

Energía CVR (CVI) – La empresa de energía diversificada es una de nuestras Compras principales para la próxima semana con una B en Valor de Calidad. Los ingresos aumentaron un 65.3% en los últimos 12 meses.

Corporación Digital Aplicada (APLD) – El operador del centro de datos sigue siendo nuestro Top corto para la próxima semana con nuestra IA calificándolos con una B en valor de calidad y una B en volatilidad de bajo impulso. Las ganancias por acción fueron de -$0.18 en los 12 meses hasta finales de agosto.

US Cellular Corp (USM) – El operador de red móvil es uno de nuestros Compras principales para el próximo mes con calificación A en Técnicas. Las ganancias por acción fueron de $0.97 durante los 12 meses hasta el 30 de septiembre.

Tenencias en grados Celsius (CELH) – La empresa de bebidas (que no debe confundirse con la criptoplataforma en quiebra) es una de nuestras Los mejores pantalones cortos para el próximo mes con nuestra IA calificándolos con una F en volatilidad de impulso bajo y valor de calidad. Las ganancias por acción fueron de -$2.11 durante los 12 meses hasta el 30 de septiembre.

Nuestra IA Principales transacciones de ETF para el próximo mes es invertir en Hong Kong, grandes capitalizaciones chinas y plata, y vender en corto bonos del Tesoro de EE. UU. y bonos corporativos de corta duración. Compras principales son el iShares MSCI Hong Kong ETF, el iShares Silver Trust y el iShares China Large-Cap ETF. Pantalones cortos superiores son el ETF de bonos del Tesoro de EE. UU. de iShares y el ETF de bonos corporativos a corto plazo de Vanguard.

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