Los senadores Elizabeth Warren, D-Mass., y Roger Marshall, R-Kan., presentaron una legislación para endurecer las reglas contra el lavado de dinero de EE. UU. para los activos digitales.
El proyecto de ley expandiría las reglas de “conozca a su cliente” a proveedores de billeteras, mineros, validadores y otros participantes de la red, según un comunicado conjunto de los senadores. También prohibiría a las instituciones financieras usar o interactuar con mezcladores de transacciones, aplicaciones descentralizadas que oscurecen las fuentes de transacciones en redes de registros distribuidos como Ethereum.
"La industria de la criptografía debería seguir reglas de sentido común como los bancos, los corredores y Western Union, y esta legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares en transacciones financieras similares", dijo Warren.
La legislación bipartidista enfrenta grandes probabilidades de convertirse en ley durante este Congreso, pero es probable que se vuelva a presentar después de que comience el próximo en enero. El proyecto de ley, que extendería aún más las reglas que son anatema para muchos usuarios y defensores de las criptomonedas, también puede acelerar los procesos de elaboración de reglas que ya están en marcha dentro de las agencias federales.
El demócrata de Massachusetts y el republicano de Kansas quieren que el Departamento del Tesoro establezca un examen, similar al que los reguladores bancarios realizan con los bancos, para las empresas de servicios monetarios, la clasificación de servicios de pagos en la que las criptoempresas suelen registrarse. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos también estarían obligadas a establecer las suyas propias para las empresas que regulan, como los corredores de bolsa y las bolsas de activos digitales.
“Después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, nuestro gobierno promulgó reformas significativas que ayudaron a los bancos a eliminar a los malos actores del sistema financiero estadounidense”, dijo Marshall en el comunicado. "La aplicación de estas políticas similares a los intercambios de criptomonedas evitará que se abuse de los activos digitales para financiar actividades ilegales sin limitar el acceso de los ciudadanos estadounidenses respetuosos de la ley".
Los dos senadores también quieren que la Red de Ejecución de Delitos Financieros finalice una regla para exigir que los bancos y las empresas de servicios monetarios informen y mantengan registros sobre las contrapartes y las transacciones que involucren billeteras de activos digitales no alojadas, o billeteras alojadas en jurisdicciones que no cumplan con las leyes anti-estadounidenses de EE. UU. -reglas de lavado de dinero.
El proyecto de ley también incluye requisitos de presentación de información para transacciones de activos digitales en el extranjero de $ 10,000 o más, y un mandato para que los cajeros automáticos de criptomonedas en los EE. UU. Verifiquen la identidad del cliente y proporcionen regularmente las ubicaciones y la cantidad de máquinas que poseen a las autoridades federales.
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Fuente: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss