Mientras la criptosfera se enfocaba en el drama que se desarrollaba en torno a FTX, los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Roger Marshall presentaron el 2022 de diciembre la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 14. El proyecto de ley de siete páginas ampliaría la clasificación de una empresa de servicios monetarios ( MSB), prohíbe a las instituciones financieras el uso de tecnología como mezcladores de activos digitales y regula los quioscos de activos digitales, también conocidos como cajeros automáticos o cajeros automáticos.
Al anunciar la presentación del proyecto de ley en la audiencia del Comité Bancario del Senado "Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers", Warren, un criptocrítico vocal, dijo:
"El senador Marshall y yo presentamos hoy un proyecto de ley bipartidista que requiere que las criptomonedas sigan las mismas reglas de lavado de dinero que todos los bancos, todos los corredores y Western Union tienen que seguir hoy".
Según la legislación, las empresas de servicios monetarios, una clasificación creada por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), serían "proveedores de monederos custodiados y no alojados, mineros de criptomonedas, validadores u otros nodos que pueden actuar para validar o asegurar transacciones de terceros, participantes independientes de la red, incluidos los buscadores de MEV [valor máximo extraíble] y otros validadores con control sobre los protocolos de red”.
Las billeteras, los mineros y los validadores no alojados no se consideraban anteriormente MSB.
Se requeriría que las empresas de servicios monetarios tengan políticas escritas contra el lavado de dinero y que las implementen. El proyecto de ley finalizaría los requisitos de informes ya propuestos por FinCEN e impondría nuevos requisitos, incluido el informe de transacciones superiores a $ 10,000 de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario.
El proyecto de ley también instruye al Departamento del Tesoro a crear una regla que prohíba a las instituciones financieras interactuar con "mezcladores de activos digitales, monedas de privacidad y otras tecnologías que mejoran el anonimato".
Requeriría que el Departamento del Tesoro, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos establezcan procesos de revisión para las entidades que cada uno regula.
Finalmente, el proyecto de ley crearía requisitos de informes para los propietarios de quioscos de activos digitales y para FinCEN y la Administración de Control de Drogas.
Relacionado: La adopción de criptografía institucional requiere análisis sólidos para el lavado de dinero
Algo así como el dúo legislativo Cynthia Lummis y Kirsten Gillibrand, que autor de la Ley de Innovación Financiera Responsable, Warren y Marshall representan extremos opuestos del espectro político estadounidense. Warren es un demócrata liberal de Massachusetts, mientras que Marshall es un republicano conservador de Kansas.
"Estoy encantado de ver al senador Warren actuando de manera bipartidista al unirse al senador Marshall en la presentación de este proyecto de ley", dijo a Cointelegraph Patrick Daugherty, director de la práctica de activos digitales de Foley & Lardner y profesor adjunto de activos digitales en la Facultad de Derecho de Cornell. en una oracion.
Daugherty reconoció el "efecto saludable del proyecto de ley de impedir más a fondo el abuso de los activos digitales para el crimen", pero expresó su preocupación por "la pérdida de privacidad financiera para millones de compradores y vendedores de activos digitales que no son delincuentes".
Casey Jenkins, abogado de Seward & Kissel y ex miembro del personal de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, le dijo a Cointelegraph que el proyecto de ley podría tener "ramificaciones radicales" para los MSB. La prohibición de que las instituciones interactúen con los mezcladores digitales, definida en el proyecto de ley como "un sitio web, software u otro servicio diseñado para ocultar u ofuscar el origen, el destino y las contrapartes de las transacciones de activos digitales", equivaldría a una prohibición de los mezcladores y monedas de privacidad
El requisito de que los mineros y validadores hagan la debida diligencia también es potencialmente problemático. “Los mineros y validadores no están equipados para realizar las nuevas funciones que esta legislación les impondría. No son bancos ni corredores, que ya cuentan con personal para esta función”, dijo Daugherty.
Este proyecto de ley por @SenWarren y @RogerMarshallMD es el ataque más significativo a la libertad digital que he visto.
Convierte a los validadores en negocios de servicios monetarios
Prohíbe la privacidad financiera
Convierte a Estados Unidos en un estado de vigilancia total
Así mueren las democracias occidentales pic.twitter.com/XM1JjM0uL0
- RYAN SΞAN ADAMS - rsa.eth (@RyanSAdams) 14 de diciembre de 2022
El proyecto de ley parecía "arreglado en el último minuto", dijo Jenkins, y tenía la intención de "establecer el tono" para una mayor discusión en el Congreso. No tiene posibilidad de ser considerado en esta sesión.
Warren también ha prometido escribir legislación integral de criptorregulación que, según se informa, favorecería a la SEC en el papel de regulador.
Fuente: https://cointelegraph.com/news/sens-warren-and-marshall-introduce-new-money-laundering-legislation-for-crypto