Celsius fue descrito como una estafa Ponzi y un fraude por su ex socio comercial. ¡Qué declaración! Vamos…
El 7 de julio, Jason Stone, director ejecutivo de KeyFi Inc., dijo que está iniciando acciones legales contra el principal prestamista de criptomonedas Celsius en un tribunal de Nueva York.
La persona detrás de la cuenta de agricultura de rendimiento 0xb1 acusó a Celsius de comportarse como un esquema Ponzi y de violar un acuerdo de participación en las ganancias.
¡La marea está FUERA!
Stone dijo que entre agosto de 2020 y abril de 2021, KeyFi se desempeñó como administrador de 0xb1, una unidad de administración de inversiones que Celsius compró para desarrollar una estrategia de monetización.
Según las declaraciones de Stone, Celsius ha hecho cientos de millones de dólares en depósitos de activos de criptomonedas de los depositantes en la plataforma para que KeyFi invierta. KeyFi tiene hasta $ 2 mil millones para el negocio a partir de abril de 2021.
De acuerdo con un acuerdo conjunto, Celsius se dedica a observar de cerca la actividad de inversión e implementar técnicas de cobertura para reducir los riesgos. En febrero de 2021, KeyFi se enteró de que Celsius estaba mintiendo.
Al mismo tiempo, la empresa no está cubriendo las posiciones de KeyFi, pero ha aumentado su exposición al mercado a un nivel alarmante (su opinión).
Stone luego hizo la oferta de poner fin a su asociación con Celsius y devolver los fondos. Debido a la inestabilidad del mercado, esta suma experimentó una pérdida temporal sustancial mientras se negociaba.
Sin embargo, Celsius acusa a KeyFi de malversación de fondos y de no realizar los pagos acordados. Después de más de un año de negociaciones privadas, KeyFi tomó la decisión de demandar a Celsius por no haber llegado a un acuerdo.
Cripto invierno es frío
KeyFi también acusó a Celsius de usar un esquema Ponzi en los documentos judiciales. Stone dijo que la pérdida significativa de Celsius en enero de 2021, durante la cual el mercado de criptomonedas experimentó un rápido crecimiento, fue causada por su inversión encubierta en DeFi.
Para abordar la escasez de liquidez, la corporación se vio obligada posteriormente a comprar ETH a su precio más alto. Celsius atrae a nuevos inversores con tasas de interés de depósito de hasta dos dígitos y utiliza sus fondos para reembolsar a los inversores anteriores.
Según la demanda, el CEO de Celsius, Alex Mashinsky, robó dinero de los clientes después de reclamar los activos de KeyFi para su propio beneficio (no tenemos idea).
Poco después de que Celsius Network confirmara una completa Bitcoin reembolso, surgieron noticias de los documentos judiciales. La empresa pagó un préstamo de más de 224 millones de DAI a Maker y retiró casi 450 millones de dólares en garantía.
Después de realizar un reembolso, Celsius depositó más de 25,000 528.9 Bitcoin envueltos (wBTC), por un valor de $ XNUMX millones al intercambio FTX. A los analistas les preocupa que pronto se produzca una venta masiva.
¿Es Celsius un esquema Ponzi?
Los sistemas CeFi y DeFi se crearon dentro de las criptomonedas para satisfacer las necesidades de préstamo, inversión y pago de los consumidores. Los préstamos son un servicio popular en intercambios como Celsius, Voyager y BlockFi.
¿Cuál es el peor de los casos para estos prestamistas?
En verdad, no lo sabemos. Pero especulemos…
A es un usuario, y B y C son dos sistemas de préstamos CeFi. El usuario A hipoteca su casa para pedir dinero prestado a B para comprar una casa.
B le presta dinero a C y usa la propiedad de A como garantía. Cuando golpeó la crisis financiera y el mercado colapsó, las plataformas quebraron debido a la gestión inadecuada de riesgos, los préstamos y el mal uso del apalancamiento de capital.
Además, con tasas de interés ideales, el mecanismo de recompensa no es sostenible.
¿Cómo se compara el modelo con un esquema Ponzi?
Un esquema Ponzi consiste en pedir dinero prestado a una persona y devolverlo a otra.
Los prestatarios ofrecen a los prestamistas garantías de alto rendimiento y muestran ejemplos de rendimientos anteriores de alto rendimiento para atraer a los prestamistas posteriores. Los altos rendimientos atraen a nuevos prestamistas, lo que hace que los consumidores tomen prestadas grandes sumas de dinero de un número creciente de nuevos prestamistas.
Este modelo genera riqueza de forma continua, aumenta el prestigio y disminuye el riesgo para los entrantes posteriores.
La persona que ingresa primero enfrenta el mismo riesgo de perder dinero que la persona que ingresa después, pero la recompensa de los intereses es significativamente mayor para la persona que ingresa primero. En pocas palabras, el plan ofrece una alta tasa de rendimiento en un período de tiempo relativamente corto.
Las ganancias de los nuevos inversores se utilizarán para compensar a los inversores existentes. Esto significa que el engaño puede continuar durante mucho tiempo sin que los inversores se den cuenta, pero quedará expuesto si todos retiran dinero al mismo tiempo.
En una palabra, hay una línea muy fina entre la estafa Ponzi y los inconvenientes actuales de DeFi/CeFi, y las plataformas de préstamos están claramente en problemas una vez que la cruzan.
Fuente: https://blockonomi.com/ponzi-scheme-kefi-ceo-files-lawsuit-against-crypto-broker-celsius/