Los reguladores de Nueva York advierten a las empresas de criptomonedas que no mezclen los fondos de los clientes

Las criptoempresas fueron notificadas el lunes cuando los reguladores de Nueva York emitieron un nueva advertencia sobre cómo manejar adecuadamente los activos digitales de sus clientes.

En una carta abierta dirigido a la industria, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) describió cómo los activos de los clientes deben separarse entre sí, cómo deben ser utilizados por los custodios y cómo mantener las divulgaciones adecuadas requeridas al retener los activos digitales para los clientes. .

El nuevo conjunto de pautas se aplica a las empresas que operan en el estado de Nueva York y tienen una BitLicense, una licencia comercial emitida por Nueva York a partir de 2015 para empresas involucradas en actividades de activos digitales.

El aviso llega cuando los fiscales federales en Nueva York profundizan en el colapso de FTX bajo el fundador y ex director ejecutivo Sam Bankman-Fried, quien está acusado de canalizar miles de millones de dólares en activos de clientes de la bolsa para impulsar operaciones en su cobertura ahora desaparecida. fondo Alameda Research.

“Como administradores de los activos de otros, las entidades de moneda virtual que actúan como custodios […] deben contar con procesos sólidos, similares a los proveedores de servicios financieros tradicionales”, afirmó el NYDFS.

Los custodios de activos, como el banco más antiguo de Estados Unidos, BNY Mellon—desempeñar el papel crucial en las finanzas de mantener los activos de los clientes, ya sean fondos o acciones, de manera organizada y segura. Las nuevas pautas describen más específicamente cómo se deben manejar los activos digitales.

El regulador aconsejó a los custodios que mantuvieran los activos digitales que pertenecen a otros separados de los que pertenecen al propio custodio, por ejemplo, tanto en la cadena como en los libros internos del custodio, manteniendo los registros apropiados.

También afirmó que los activos bajo el control de un custodio solo deben mantenerse con el propósito de salvaguardarlos, y los custodios "no establecerán una relación de deudor-acreedor con el cliente" cuando se transfiera la posesión de los activos digitales.

Los custodios también deben proporcionar a sus clientes divulgaciones por escrito que especifiquen arreglos específicos, como la forma en que el custodio "segrega y da cuenta de la moneda virtual mantenida en custodia, así como el interés de propiedad retenido del cliente en la moneda virtual".

Al elaborar las nuevas pautas, la agencia dijo que realizó un "análisis sólido del panorama regulatorio existente", examinó las tendencias del mercado y habló con los actores de la industria, así como con otros reguladores estatales y federales.

Si bien las nuevas reglas son sencillas, BitLicenses ha tenido una reputación controvertida entre algunos miembros de la comunidad criptográfica que las han criticado en el pasado, como el CEO de Kraken, Jesse Powell.

El CEO del intercambio sacó a Kraken del estado en 2015 en respuesta al marco regulatorio en Nueva York. Años más tarde, él en comparación con el estado a "un ex abusivo y controlador con el que rompiste hace 3 años pero te siguen acechando".

Recientemente, en mayo del año pasado, Powell seguía siendo crítico con BitLicenses y calificó la regulación como una carga para la industria de activos digitales.

"Después de todo este tiempo, quiero decir, si solo miráramos hacia atrás e hiciéramos un estudio del daño económico causado por BitLicense, estoy seguro de que sería tremendo, en miles de millones de dólares", dijo en un episodio de DescifrarEl podcast de gm.