Un regulador financiero de Nueva York quiere un aviso previo antes de que los bancos hagan algo relacionado con los activos digitales.
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York emitió una nueva guía que requiere que los bancos regulados por el estado soliciten aprobación antes de participar en actividades relacionadas con activos digitales el jueves.
Según la guía, que entra en vigencia de inmediato, los bancos deben presentar un plan de negocios que incluya una evaluación de riesgos y los objetivos de costos e ingresos asociados con la criptoactividad, entre otros requisitos.
Toda la información debe enviarse al menos 90 días antes de cualquier actividad planificada relacionada con las criptomonedas, y el regulador evaluará si la actividad debe permitirse o no.
“A medida que evoluciona el mercado de moneda virtual y que las instituciones reguladas por Nueva York continúan innovando, el Departamento espera evaluar a fondo la seguridad y la solidez de la actividad relacionada con la moneda virtual propuesta por una institución cubierta”, escribió el regulador en el comunicado del jueves. carta.
El incumplimiento de las pautas resultará en asuntos de cumplimiento normales, dijo una persona familiarizada con el asunto. Las acciones de ejecución pasadas incluyen una Penalización de $ 30 millones en Robinhood Crypto LLC por violar los requisitos contra el lavado de dinero, la ciberseguridad y la protección del consumidor.
La guía se aplica a todas las "organizaciones bancarias", dijo el regulador, que incluye compañías fiduciarias, asociaciones de ahorro y préstamo y cooperativas de crédito. El regulador incluye los servicios de negociación y custodia en su definición de "actividad relacionada con la moneda virtual".
Las instituciones cubiertas que deben cumplir con las nuevas pautas incluyen el Bank of New York Mellon, que históricamente ha sido una empresa amigable con las criptomonedas. El banco más antiguo de Estados Unidos lanzó un producto de custodia de bitcoin y ether para ciertos clientes institucionales en octubre.
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos emitió una guía similar a nivel nacional en abril cuando requirió que todas las instituciones respaldadas enviaran información sobre la criptoactividad planificada o actual.
“Si bien la FDIC apoya las innovaciones que son seguras y sólidas, que cumplen con las leyes y los reglamentos y que son justas para los consumidores, a la FDIC le preocupa que los criptoactivos y las actividades relacionadas con las criptos estén evolucionando rápidamente, y los riesgos de esta área no se comprenden bien dado la experiencia limitada con estas nuevas actividades”, escribió la agencia en un informe de abril ambiental.
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Fuente: https://blockworks.co/news/new-york-banks-now-need-approval-before-engaging-with-crypto-regulator-says