Nueva propuesta de la UE para el lavado de dinero con criptomonedas- The Cryptonomist

Parece haber acuerdo sobre la aprobación de un nuevo reglamento para impulsar actividades contra el lavado de dinero en criptografía.

La Unión Europea propone nuevas directivas para el lavado de dinero criptográfico

A la espera de la entrada en vigor de la Regulación MiCA, aprobado en marzo por el Parlamento Europeo, que se espera dé la primera regulación real del criptomercado en la UE, ya se están barajando algunas correcciones o adiciones, sobre todo para prevenir riesgos de usos delictivos de las mismas.

Según se informa, el Parlamento Europeo, en consulta con el Consejo, llegó a un acuerdo tentativo sobre un nuevo proyecto de ley para garantizar que las transferencias de criptomonedas siempre puedan realizarse. transacciones rastreadas y sospechosas bloqueadas. 

Este tema en particular llenaría un vacío en el Mica directiva, que debía entrar en vigor a finales de junio.

Un comunicado de prensa del Parlamento Europeo dice:

“El acuerdo amplía la llamada 'regla de viaje', ya existente en las finanzas tradicionales, para cubrir las transferencias en criptoactivos. Esta regla requiere que la información sobre el origen del activo y su beneficiario viaje con la transacción y se almacene en ambos lados de la transferencia. Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán obligados a proporcionar esta información a las autoridades competentes si se lleva a cabo una investigación sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”.

Legislación europea destinada a combatir el lavado de dinero en cripto

La regulación también debería cubrir las llamadas billeteras no alojadas, es decir, aquellas fuera de los intercambios o corredores centralizados tradicionales. Sin embargo, la misma regla hace unos días fue rechazada por autoridades del Reino Unido, que excluyó a estas billeteras del seguimiento de las transacciones criptográficas.

La nueva medida, denominada “reglamento de transferencia de fondos”, busca hacer cumplir requisitos de transferencia bancaria para transferencias de criptomonedas al exigir a los CASP que recopilen y envíen datos de clientes con dichas transacciones.

Las instituciones de la UE han llegado a un acuerdo político provisional sobre el Reglamento de Transferencia de Fondos. Creo que logra el equilibrio adecuado para mitigar los riesgos de combatir el lavado de dinero en el sector de las criptomonedas sin impedir la innovación y sobrecargar a las empresas. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) Sábado, Junio 29, 2022

Ondrej Kovarik, uno de los impulsores de la medida legislativa, quiso comentar en Twitter sobre llegar a este acuerdo, dijo:

"Consigue el equilibrio adecuado para mitigar los riesgos de la lucha contra el lavado de dinero en el sector de las criptomonedas".

A diferencia de, Ernest Urtasun, coautor del proyecto de ley, dijo:

“Esta nueva regulación fortalece el marco europeo para combatir el lavado de dinero, reduce los riesgos de fraude y hace que las transacciones de criptoactivos sean más seguras. Esta regulación introduce una de las reglas de viaje más ambiciosas para las transferencias de criptoactivos en el mundo. Esperamos que otras jurisdicciones sigan el enfoque ambicioso y riguroso que los colegisladores acordaron hoy”.