En medio de los problemas más recientes que enfrentan algunos de los principales prestamistas de criptomonedas luego de la recesión del mercado de criptomonedas, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) está investigando varias empresas estadounidenses que ofrecen cuentas de interés en criptomonedas.
California sondea criptoprestamistas en los EE. UU.
En una Alerta al Consumidor emitida el martes (12 de julio de 2022), el DFPI dijo que está investigando varias firmas de préstamo de criptomonedas que estaban ofreciendo cuentas de criptomonedas que devengan intereses a los clientes. El regulador de California se refirió a las acciones recientes tomadas contra BlockFi y Voyager, y agregó que ciertas cuentas de criptointerés eran valores no registrados.
BlockFi acordó previamente pagar una multa de $ 100 millones a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) por no registrar su producto de préstamo. Iowa también emitió una orden de consentimiento contra la empresa, alegando que el prestamista vendió valores no registrados y, en consecuencia, ordenó a BlockFi pagar más de $ 900,000.
El DFPI dijo además que el Departamento estaba investigando a las compañías de préstamos para verificar si estaban operando en contravención de las reglas establecidas por el regulador.
Un extracto del comunicado dice:
"El Departamento advierte a los consumidores e inversores de California que es posible que muchos proveedores de cuentas de criptointerés no hayan informado adecuadamente los riesgos que enfrentan los clientes cuando depositan criptoactivos en estas plataformas".
Mientras tanto, el último desarrollo se produce cuando muchos criptoprestamistas se enfrentan a una crisis de liquidez. Las empresas redujeron su personal y también suspendieron los retiros y depósitos en medio de la condición bajista del mercado.
Voyager Digital, que anteriormente reveló su exposición a Three Arrows Capital (3AC), se declaró en bancarrota, según un informe reciente de cripto.noticias.
Vermont lanza investigación sobre Celsius
Otra empresa de préstamo de criptomonedas, Celsius, ha pasado a estar bajo el radar del regulador de Vermont, el Departamento de Regulación Financiera (DFR). El DFR alegó que Celsius es “profundamente insolvente” y carecía de activos y liquidez adecuados para cumplir con las obligaciones pendientes.
Además, el regulador de Vermont declaró que la criptoempresa participó en una oferta de valores no registrada. DFR mencionó que está involucrado en una investigación multiestatal de la plataforma de préstamos. Según un aviso de Alerta al Consumidor del 12 de julio:
“El Departamento cree que Celsius se ha involucrado en una oferta de valores no registrada al ofrecer cuentas de interés en criptomonedas a inversores minoristas. Celsius también carece de una licencia de transmisor de dinero. Esto significa que, hasta hace poco, Celsius operaba en gran medida sin supervisión regulatoria”.
Celsius, que también detuvo los retiros desde el 13 de junio, pagó recientemente la totalidad de su préstamo a Maker, recuperando así USD 440 millones en garantía de BTC envuelto. La empresa, al igual que otras criptoempresas en apuros tras la recesión del mercado, despidió anteriormente a 150 trabajadores.
Un ex administrador de activos de Celsius demandó además a la empresa por fraude, acusando a la empresa de utilizar los fondos de los clientes para inflar el valor de su token CEL, entre otras acusaciones.
Mientras tanto, Celsius ha estado trabajando para evitar más crisis y volver a estar en forma. En junio, la asediada plataforma de préstamos contrató abogados de reestructuración del bufete de abogados Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Sin embargo, Celsius cambió a sus asesores legales casi un mes después, optando por Kirkland & Ellis LLP, aunque la empresa no explicó el motivo del cambio.
Fuente: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/