Mastercard contra el criptofraude – The Cryptonomist

Mastercard ha anunciado una nueva herramienta avanzada para combatir el criptofraude.

Mastercard combate el criptofraude con una nueva herramienta

Mastercard ha anunciado que la próxima semana lanzará un nuevo e innovador sistema para combatir el fraude con criptomonedas, que también es cada vez más habitual en sus circuitos de pago. El nuevo sistema, que se llamará Crypto Secure, tiene la capacidad de evaluar visualmente el riesgo asociado con una determinada transacción a través de inteligencia artificial y datos en la cadena, lo que permite a los emisores de tarjetas decidir las acciones necesarias. 

El servicio se construirá con la ayuda de CipherTrace, una startup de seguridad blockchain adquirida por Mastercard el año pasado. Este anuncio va en la dirección impuesta por muchas autoridades gubernamentales europeas y estadounidenses que ven el fenómeno creciente del fraude de criptomonedas como un peligro creciente y preocupante.

Como explicó CNBC, que fue el primero en dar la noticia, Crypto Secure ofrece a los bancos y emisores de tarjetas la posibilidad de utilizar un tablero que tiene como objetivo detallar visualmente si una actividad relacionada con criptomonedas es sospechosa o no y en qué medida. Según CNBC, el sistema se dará a conocer oficialmente el próximo martes.

CipherTrace es una empresa de ciberseguridad con sede en Menlo Park, California, que se enfoca precisamente en rastrear posibles vínculos entre las transacciones de criptomonedas y el fraude criminal. La empresa también es utilizada por empresas y agencias gubernamentales, y les permite detectar e investigar transacciones sospechosas que involucran criptomonedas. 

La empresa fue adquirido por Mastercard en septiembre de 2021 con la clara intención de contrarrestar el fraude.

Adquisición estratégica de Mastercard

Ajay Bhalla, El presidente de Cibernética e Inteligencia de Mastercard, al presentar esa adquisición hace un año, dijo: 

“Los activos digitales tienen el potencial de reinventar el comercio, desde actos cotidianos como pagar y cobrar hasta transformar las economías, haciéndolas más inclusivas y eficientes. Con el rápido crecimiento del ecosistema de activos digitales surge la necesidad de garantizar que sea confiable y seguro. Nuestro objetivo es aprovechar las capacidades complementarias de Mastercard y CipherTrace para hacer precisamente esto ".

La innovadora plataforma de CipherTrace proporciona soluciones de ciberseguridad de criptomonedas para algunos de los bancos, bolsas de valores y otras instituciones financieras más grandes del mundo a través de análisis de datos precisos, que con un sofisticado procesamiento de algoritmos ayudan a los clientes a ejecutar sus transacciones de manera más segura y transparente en unas 900 criptomonedas.

dave jevans, CEO de CipherTrace, dijo recientemente:

"Ayudamos a las empresas, ya sean bancos o intercambios de criptomonedas, reguladores gubernamentales o fuerzas del orden, a mantener segura la criptoeconomía".

Como explicó la alta gerencia de Mastercard, esta adquisición fue parte de la estrategia de Mastercard para ayudar a brindar a los clientes, comerciantes y empresas más opciones sobre cómo mover el valor de sus activos digitales. 

Es una de las muchas inversiones realizadas por Mastercard en el espacio criptográfico, incluidas las asociaciones con Uphold, Gemini y BitPay para crear tarjetas de criptomonedas, la creación de nuevas plataformas para probar y respaldar las monedas digitales del banco central, programas para respaldar el uso más amplio de blockchain. y tecnología NFT, y la capacidad de admitir monedas estables seleccionadas directamente en su red.

Por otro lado, el fenómeno de las estafas con criptomonedas está creciendo constantemente, como lo demuestra un informe reciente de la firma de análisis Chainalysis, que registró cómo el fraude criminal relacionado con las criptomonedas llegó $14 millones de dólares en 2021.

El nuevo tablero proporcionado a los clientes por Mastercard les permitirá reconocer el grado de peligro de una transacción sospechosa, subrayado por un gradiente de color diferente que va desde el verde para bajo riesgo hasta el rojo para alto riesgo.

Ajay Bhalla, reiterando que Mastercard ya utiliza una tecnología similar para el fraude en las transacciones en moneda fiduciaria, dijo:

“La idea es que el tipo de confianza que brindamos para las transacciones de comercio digital, queremos poder brindar el mismo tipo de confianza a las transacciones de activos digitales para consumidores, bancos y comerciantes”.

Ahora con este nuevo sistema, Mastercard también quiere garantizar la seguridad en el mundo de las criptomonedas, que, como dijo en una entrevista con CNBC, está ganando protagonismo en el mundo de los pagos y las finanzas:

“Todo el mercado de activos digitales es ahora un mercado bastante grande y sustancial”.

Creciente importancia de las criptomonedas y blockchain en los mercados tradicionales

Ahora está bien establecido que cada vez más instituciones financieras tradicionales están adoptando criptomonedas como formas de inversión y pago, comenzando con los gigantes estadounidenses Goldman Sachs, Merrill Lynch y JP Morgan. Hace unos días, Nasdaq anunció que está listo para lanzar un nuevo servicio de custodia de criptomonedas.

Y es precisamente por ello que las autoridades europeas y americanas, sobre todo, están trabajando duro para llegar en poco tiempo a la aprobación de la regulación del sector que operadores y usuarios llevan demasiado tiempo esperando. Una regulación que también podría ayudar precisamente a limitar el fenómeno del fraude y las estafas. 

Justo en estas horas Biden ha vuelto a pedir al Congreso para reunirse para aprobar la regulación para el sector de las criptomonedas, aún conmocionado por el fiasco de Terra en mayo pasado.

Mastercard ha sido durante mucho tiempo una de las empresas más observadoras del mercado de criptomonedas, considerando que también había sido parte del pequeño número de empresas que se habían unido al proyecto de criptomonedas de Facebook, Libra, que luego fue abandonado, y no parece estar demasiado preocupado por el grandes caídas observadas en el mercado en 2022. 

Bhala dijo: 

“Estos son ciclos de mercado, vendrán y se irán. Creo que debe tener una visión más amplia de que este es un gran mercado ahora y está evolucionando y probablemente será mucho, mucho más grande en el futuro”.

En parte porque si bien es cierto que los precios de las principales criptomonedas han reducido su valor a más de la mitad, la adopción de monedas digitales no parece estar disminuyendo y, en consecuencia, los fraudes y las estafas relacionadas con su uso también están creciendo.