Hacer que las criptomonedas sean convencionales mejorando las investigaciones de delitos relacionados con criptomonedas en todo el mundo

Cuando los tiempos son difíciles, como en la pandemia, la naturaleza humana emprendedora se acelera. La gente busca formas alternativas de ganar dinero. Esa podría ser una de las razones por las que las criptomonedas se dispararon en popularidad en los últimos años, impulsadas en parte por un gran número de personas sentadas en casa preguntándose cómo vencer las bajas tasas de interés y el aumento de la inflación.

Sin embargo, donde hay dinero en efectivo, también hay delincuentes. Los malos actores son expertos en el comportamiento humano y ven la creación de impulso y el aumento del tráfico criptográfico como una gran oportunidad, sabiendo que muchos inversores nuevos pueden no hacer su tarea. Es posible que los inversores no apliquen el mismo nivel de escrutinio a las criptomonedas como lo harían con sus pensiones u otras inversiones, y no hay mucha supervisión regulatoria a nivel mundial. Por lo tanto, una simple página de inicio o un mensaje en un foro puede llevar rápidamente a muchos nuevos inversores a caer en estafas.

También hemos visto una mayor proliferación de estafas relacionadas con la pandemia, como pretender vender medicamentos, vacunas o pruebas fraudulentas, u ofrecer préstamos comerciales y subvenciones, por ejemplo, tener un elemento criptográfico, y las fuerzas del orden tienen que activar un centavo para reaccionar ante estas nuevas amenazas. Eso, a su vez, crea un dolor de cabeza cada vez mayor para los legisladores encargados de proteger a los consumidores. También escuchamos alto y claro de la industria de la criptografía que la regulación a menudo se siente detrás de la curva y no es adecuada para su propósito.

Lo que se necesita es mejor educación. Mejor educación en todos los niveles, desde la enseñanza y la educación de las fuerzas del orden hasta los encargados de formular políticas y los reguladores. Intercambio de conocimientos en todo el ecosistema criptográfico para respaldar las investigaciones. Y, los recursos y el apetito para crear una regulación más inteligente que protegerá a los consumidores y le dará a la industria la claridad que necesita para continuar innovando y prosperando.

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Un nuevo enfoque para la aplicación de la ley

Los métodos de investigación centenarios necesitan más que una adaptación para cumplir con las demandas de un delito que involucra activos digitales. A medida que surgen nuevos tipos de delitos, la industria de la criptografía tiene el deber de educar a todos los miembros de las fuerzas del orden sobre este nuevo mundo y rápidamente. Los principales "jugadores" de Crypto tienden a ser jóvenes nativos digitales en comparación con las fuerzas del orden. En todo el mundo, la gran mayoría de los oficiales pueden encontrar criptográficos muy extraños, intimidantes o desconcertantes, lo que los hace algo resistentes a la tecnología. Esto tiene su impacto, ya que las fuerzas del orden a menudo son las primeras en la escena del crimen, recopilando evidencia en una orden de allanamiento. Pero, ¿sabrían cómo buscar una billetera Bitcoin, por ejemplo? Si no entiendes el crimen, ¿cómo puedes vigilarlo?

Después de la educación, la mayor lucha son los recursos. En los Estados Unidos, los delitos criptográficos se consideran un subconjunto de delitos cibernéticos como el ransomware. Al obtener recursos específicos de criptografía, los investigadores pueden aprovechar sus beneficios para descubrir la prueba inmutable de las transacciones almacenadas en la cadena de bloques, pero a menudo los recursos y el conocimiento recaen en las fuerzas del orden público federales. Esto significa que los delitos locales relacionados con las criptomonedas se quitan de las manos de las fuerzas del orden locales, lo que genera un enorme retraso a nivel federal.

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En el Reino Unido, las fuerzas del orden se están poniendo al día con los delitos criptográficos. Una cuarta parte de las fuerzas policiales del Reino Unido han participado en agarrando $450 millones, o alrededor de £322 al momento de escribir este artículo, en criptomonedas en los últimos cinco años. Profundizando en los números, podemos ver que el 99.9% de las incautaciones son Bitcoin (BTC), lo que sugiere que la policía puede rastrear fácilmente la actividad ilegal utilizando cadenas de bloques públicas, pero enfrenta problemas para rastrear monedas de privacidad como Monero (XMR) y Dash (DASH).

La policía del Gran Manchester dice que las fuerzas policiales del Reino Unido están "apenas entendiendo" la tecnología detrás de las criptomonedas; están reclutando personal civil con experiencia relevante para capacitar a los detectives. Y, las fuerzas se enfrentan a un obstáculo legal adicional al incautar criptomonedas, ya que está clasificada como propiedad, no como efectivo, según la Ley de Activos del Crimen.

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Cuando hablamos de criptografía, la aplicación de la ley está comenzando a ir más allá de los tirones de alfombra y Silk Road para aprovechar su enorme potencial para ayudar a resolver un crimen al abrir herramientas para que los investigadores rastreen el movimiento de dinero a nivel mundial. En el Reino Unido, Ingresos y Aduanas de Su Majestad (HMRC) incautó tres tokens no fungibles (NFT) asociados con sospechas de evasión de impuestos, sirviendo como una advertencia para aquellos que buscan ocultar dinero de las autoridades.

Reducir el “retraso” en la nueva regulación

Los reguladores se preocupan principalmente por proteger a los consumidores, y está claro que están luchando para seguir el ritmo de una industria que evoluciona rápidamente. La regulación existe pero se siente poco a poco. Este año veremos más regulaciones a partir de consultas y grupos de trabajo, el Tesoro de Su Majestad del Reino Unido. supervisión de promociones financieras anunciadas recientemente, pero a menudo escuchamos que la industria considera que la regulación emergente está decididamente atrasada.

Los reguladores están dispuestos a cambiar esa percepción. En la Unión Europea, por ejemplo, la Consejo de la Unión Europea adoptado Mercados en el marco de criptoactivos (MiCA) y la Ley de resiliencia operativa digital (DORA), que puede convertirse en ley a finales de este año. Mica proporciona cierta claridad sobre la regulación de las monedas estables, ofertas públicas de criptoactivos y licencias de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). DORA cubre la resiliencia operativa digital, asegurando que las empresas puedan soportar todo tipo de riesgos tecnológicos.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido está trabajando duro y promete poner más recursos en criptografía. Como resultado, más empresas están obteniendo aprobación. Jurisdicciones como Suiza y Singapur son vistos como los abanderados para marcos regulatorios que sean claros y maduros, donde las empresas criptográficas tengan claridad sobre su posición, puedan ajustarse y prosperar.

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Las herramientas de monitoreo de comportamiento y blockchain están creciendo en popularidad porque las empresas de criptomonedas consideran que mejorar los procesos de cumplimiento (y su relación con los reguladores) es clave para una adopción creciente. En general, donde vemos claridad regulatoria, vemos mayores esfuerzos realizados por la industria para mejorar el cumplimiento e impulsar la adopción, impulsando la economía en esa región y fomentando la innovación para todo el mercado. Puede ser tentador ver a la criptoindustria en guerra con sus reguladores, pero yo la caracterizaría no como adversaria sino como simbiótica. Mejorar los estándares, si se hace bien y en colaboración, beneficia a todos.

Toma asiento en la mesa

Hay mucho que ganar al invitar a blockchains privados, gobiernos, intercambios y VASP a la misma mesa. El intercambio de conocimientos en todo el ecosistema, particularmente cuando se trata de datos de comportamiento y nuevas tipologías criminales, podría desbloquear investigaciones criminales y permitir una regulación mejor concebida y protecciones al consumidor. Es un acto de equilibrio.

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Cada vez más empresas se acercan a nosotros con el deseo de hacer lo correcto más allá de cumplir con los requisitos reglamentarios actuales. Al mejorar el cumplimiento e implementar las mejores prácticas, el sector puede madurar, asegurando que las empresas criptográficas operen de manera segura, los inversores estén protegidos y abriendo la puerta poco a poco a los inversores institucionales.

En un mundo en el que puede crear miles de direcciones nuevas al día, las listas negras simplemente no pueden mantenerse al día. Ahí es donde entra el análisis del comportamiento para complementar las fuentes de información más tradicionales para que las empresas puedan tomar decisiones informadas sobre cómo actuar.

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La educación hará que las criptomonedas finalmente lleguen a la mayoría de edad

Crypto no puede volverse convencional sin una mayor conciencia y comprensión. La industria nos dice que los gobiernos y los reguladores siempre parecen estar seis pasos por detrás cuando intentan restaurar el control sobre el caos en lugar de adoptar una visión a más largo plazo y menos miope sobre la formulación de políticas. Esa fue una gran parte de mi papel en el FBI, ayudar a las fuerzas del orden público a tener incluso una comprensión básica de las criptomonedas. Y todavía estamos luchando por una mejor educación. Hemos prestado nuestra experiencia para ayudar a los reguladores y gobiernos a ponerse al día en esa industria cambiante e innovadora para crear políticas relevantes y efectivas. Porque sin conciencia, conocimiento y comprensión, la criptografía puede ser ampliamente conocida por el delito de legitimidad durante algún tiempo.