El director interino de FinCEN dice que la disposición de la Ley PATRIOTA no tiene el "tamaño adecuado" para la aplicación de las criptomonedas

Him Das, director interino de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos, o FinCEN, dijo que algunas de las herramientas de la oficina del gobierno para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo pueden no ser adecuadas para las criptomonedas.

En una audiencia del jueves del Comité de Servicios Financieros de la Cámara sobre "Supervisión de la Red de Ejecución de Delitos Financieros", Das dirigido preocupaciones de los legisladores con respecto a la autoridad de FinCEN para buscar información sobre transacciones ilícitas de activos digitales. El representante de Kentucky, Andy Barr, dijo que muchas de las "medidas especiales" actuales de FinCEN eran autorizado para usar en virtud de la Sección 311 de la Ley PATRIOTA se "usaron raramente", mientras que Das insinuó que los activos digitales eran esencialmente un nuevo terreno para la ley dirigida a Anti-Lavado de Dinero, o AML, y Contrarrestar el Financiamiento del Terrorismo, o CFT.

“La Sección 311 se promulgó en una época en la que la mayoría de las relaciones y transacciones financieras se realizaban a través del sistema bancario tradicional donde existen relaciones de cuentas corresponsales tradicionales”, dijo Das. "Hoy en día, las transacciones transfronterizas a menudo incluyen empresas de servicios monetarios, sistemas de pago, [...] casas de cambio y criptomonedas".

Das agregó que la autoridad actual de FinCEN bajo la Ley PATRIOTA probablemente no impediría que los actores participen en transacciones ilícitas para ataques de ransomware y mercados de darknet:

"Actualmente, la autoridad de la Sección 311 no tiene el tamaño adecuado para los tipos de amenazas que estamos viendo a través del uso de criptomonedas".

Además de las preguntas sobre la autoridad de FinCEN para evaluar transacciones sospechosas, muchos legisladores cuestionaron cómo la oficina podría manejar a los oligarcas y entidades rusas que usan criptomonedas para evadir sanciones. Das reiteró Posición de FinCEN desde marzo que era poco probable que el gobierno ruso usara monedas virtuales convertibles para evadir sanciones a gran escala, pero continuaría monitoreando la situación:

“No hemos visto evasión a gran escala mediante el uso de criptomonedas, pero somos conscientes de eso y estamos trabajando con instituciones financieras para que sean conscientes de ese potencial de que podemos identificar una evasión a gran escala utilizando criptomoneda y actuar en consecuencia también”.

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Según Das, FinCEN también considerará cómo manejar los requisitos de monitoreo financiero para las empresas de criptomonedas que facilitan ciertas transacciones a billeteras con custodia propia o sin alojamiento. Departamento del Tesoro de los Estados Unidos propuso las reglas de Conozca a su cliente en billeteras no alojadas para transacciones de más de $ 3,000 en diciembre de 2020 y insinuado en su agenda semestral y plan regulatorio publicado en enero, buscaría regular este aspecto del criptoespacio.

“No es que las billeteras no alojadas sean completamente opacas”, dijo Das. “Las billeteras no alojadas a menudo participan en transacciones con intercambios de criptomonedas, que están sujetos a la regulación ALD/CFT […] Las fuerzas del orden pueden participar en los intercambios de criptomonedas con respecto a los informes de actividades sospechosas y otros informes que podrían serles aplicables en términos de obtener algún grado. de comprensión en términos de transacciones con billeteras no alojadas también”.