Elizabeth Warren presenta un proyecto de ley bicameral para combatir el lavado de dinero criptográfico; enfrentamientos con O'Leary

La senadora Elizabeth Warren está tratando de obtener medidas enérgicas bipartidistas contra el lavado de dinero en el criptomoneda industria pasó por el Congreso mientras los fiscales federales trabajan para poner Sam Bankman-Fried, un antiguo cripto querido, tras las rejas.

Según la oficina de Warren, el demócrata de Massachusetts se asociará con el senador republicano de Kansas, Roger Marshall, para presentar una nueva legislación el miércoles que apunta a cerrar las fallas del sistema financiero que ponen en riesgo la seguridad de la nación al permitir el uso de activos digitales para el lavado de dinero.

Es poco probable que la criptolegislación Warren-Marshall se apruebe en este Congreso debido a limitaciones de tiempo. Cuando se asiente el nuevo Congreso, será necesario volver a presentar el proyecto de ley.

Al exigir a las empresas de criptomonedas que sigan las mismas reglas que se aplican a los bancos y las empresas tradicionales, el esfuerzo busca nivelar el campo de juego.

En una declaración exclusiva para CNN, Warren dijo:

He estado haciendo sonar la campana de alarma en el Senado sobre los peligros de estas lagunas en los activos digitales, y estoy trabajando de manera bipartidista para aprobar una legislación criptográfica de sentido común para salvaguardar mejor la seguridad nacional de EE. UU.

Warren hizo referencia al escándalo de FTX cuando dijo que los activos digitales están "bajo un escrutinio serio en todo el espectro político" como resultado de la quiebra de una importante plataforma de criptomonedas y el enjuiciamiento penal de su exdirector ejecutivo.

Solo un día después de que Bankman-Fried, el ex director ejecutivo del intercambio de criptomonedas FTX, fue acusado de lavado de dinero y muchos otros delitos federales, Warren y Marshall lanzaron su campaña. Las autoridades afirman que Bankman-Fried participó en un esquema internacional para defraudar y engañar a clientes, inversionistas, prestamistas y el sistema de financiamiento de campañas.

Al intentar que el ecosistema de activos digitales cumpla con el sistema actual contra el lavado de dinero en el sistema financiero mundial, el nuevo proyecto de ley, denominado Ley contra el lavado de dinero de activos digitales, combatiría el lavado de dinero.

La legislación propuesta instruiría a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro para clasificar a los mineros, validadores y otros como empresas de servicios monetarios. A su vez, los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) de la Ley de secreto bancario se extenderían a la industria de las criptomonedas.

El Departamento del Tesoro emitió una advertencia a principios de este año sobre el uso de activos digitales para lavar ganancias ilegales por parte de piratas informáticos, traficantes de drogas y estafadores de ransomware. Además, Corea del Norte, Irán, Rusia y otras naciones supuestamente utilizan criptomonedas para lavar dinero e incluso eludir sanciones.

Después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, Marshall dijo en un comunicado:

Nuestro gobierno promulgó reformas significativas que ayudaron a los bancos a eliminar a los malos actores del sistema financiero estadounidense.

Además, el proyecto de ley obligaría a los reguladores a avanzar con nuevas restricciones destinadas a cerrar un vacío legal para las billeteras digitales que permite a los usuarios evitar sanciones y controles contra el lavado de dinero.

Instruiría específicamente a FinCEN a completar e implementar una regla que se propuso inicialmente en 2020 y que obligaría a los bancos y proveedores de servicios monetarios a confirmar las identidades de los clientes y las contrapartes, mantener registros y presentar informes relacionados con transacciones no alojadas. TARJETEROS o aquellos ubicados en países que no se adhieren a la Ley de Secreto Bancario.

La ley también contiene los siguientes requisitos:

• Prohibir que los bancos y otras instituciones financieras manejen o participen en transacciones que involucren tecnologías que mejoren anonimato, como los mezcladores de activos digitales, y del uso de dichas tecnologías.
• Incluir activos digitales en los requisitos de informes de las Reglas de Secreto Bancario para cuentas bancarias extranjeras al exigir que los estadounidenses que realizan transacciones en activos digitales por un valor de más de $ 10,000 a través de cuentas en el extranjero presenten un informe ante el Servicio de Impuestos Internos.
• Instruir a los reguladores para que establezcan un examen de cumplimiento y un proceso de revisión para las empresas de servicios monetarios a fin de fortalecer el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario.
• Suprimir el uso de cajeros automáticos para activos digitales al exigir a los propietarios y administradores de quioscos que envíen y actualicen las direcciones físicas de sus ubicaciones.

La información impactante en los cargos de Bankman-Fried enfatiza cómo la criptografía sigue siendo el Lejano Oeste del mundo financiero. Sin embargo, no está claro si el escándalo FTX será suficiente para persuadir al Congreso a tomar medidas significativas.

Actualmente se avecinan importantes obstáculos legislativos

A pesar de todos los "señalamientos con el dedo" sobre FTX, Isaac Boltansky, director de investigación de políticas en BTIG, le dijo a CNN que es "extremadamente difícil" ver que el Congreso apruebe una reforma criptográfica integral en el corto plazo.

Todos en el Capitolio pueden estar de acuerdo en que Bankman-Fried es un ladrón, pero cuando nos ponemos manos a la obra, es obvio que todavía hay obstáculos y obstáculos legislativos, dijo Boltansky.

Estos desafíos, según Boltansky, incluyen disputas sobre jurisdicción y la “realidad de que el Congreso tiende a tener un lapso de atención relativamente corto”.

Sin embargo, agregó, un paquete legislativo más enfocado dirigido a las monedas estables o el lavado de dinero puede lograr su aprobación en el Congreso el año siguiente.

Warren y O'Leary no están de acuerdo sobre si las criptomonedas facilitan el lavado de dinero durante la audiencia de FTX

En una audiencia del Comité Bancario del Senado el miércoles, el inversionista multimillonario y portavoz pagado de FTX Kevin O'Leary defendió criptomoneda contra los legisladores escépticos. En un momento, O'Leary participó en un ida y vuelta con la senadora demócrata de Massachusetts, Elizabeth Warren, con respecto a las reglas para detener el lavado de dinero.

En respuesta a la postura de O'Leary, en la audiencia, ella lo confrontó por su oposición a la regulación:

Sr. O'Leary, a pesar de haber perdido $10 millones en el colapso de FTX, sé que es un gran defensor de las criptomonedas. Sin embargo, usted es un inversionista experimentado. ¿Cree que las ventajas potenciales de las criptomonedas son tan convincentes que deberíamos aceptar regulaciones contra el lavado de dinero más laxas y un cumplimiento más laxo por parte de las criptoempresas de lo que exigimos a los bancos, corredores y Western Union?

O'Leary refutó la afirmación de Warren de que los activos digitales facilitan el lavado de dinero a mayor escala que las monedas tradicionales, a pesar de sus comentarios anteriores durante la audiencia de que pensaba que las criptomonedas deberían ser reguladas. Él dijo:

No, creo que se debe aplicar el marco regulatorio que rige la negociación actual de acciones y bonos en bolsas conectadas a casas de bolsa. Eso no es difícil. Ya se ha puesto en práctica en otras naciones. Por lo tanto, Senador, no estoy de acuerdo con su afirmación de que simplifica el lavado de dinero. Desde que se arrojó el dólar estadounidense desde un avión Piper en una bolsa de lona en la década de 1960, las monedas se han utilizado en esquemas de tráfico de drogas. Los delincuentes también utilizan con frecuencia el dólar estadounidense.

Warren lo interrumpió justo cuando estaba a punto de decir más:

Aprecio su punto de que todos intentan involucrarse en el lavado de dinero. Eso es lo que hacen los terroristas. Eso es lo que hacen las compañías farmacéuticas, uh, los traficantes de drogas. Y eso es lo que han hecho estados como Irán y Corea del Norte. El único punto que estoy tratando de hacer es, ¿deberían aplicarse las mismas reglas contra el lavado de dinero a las criptomonedas de la misma manera que se aplican a los bancos, a los corredores de bolsa, a las compañías de tarjetas de crédito, a Western Union? Y, creo que tu respuesta a eso es sí, ¿verdad?

O'Leary respondió:

¡No! No es si. Solo digo que si conoce las reglas de su cliente en ambos lados de la transacción y usa una criptografía, como USDC, que está regulada, resuelve este problema, Senador, de la noche a la mañana.

Antes de promover su propio proyecto de ley para regular los activos digitales, Warren afirmó que entendía la posición de O'Leary de que las criptomonedas deberían regularse de manera similar a las acciones o los bonos. Warren defendió firmemente su proyecto de ley, afirmando que “las naciones deshonestas, los oligarcas, los narcotraficantes y los traficantes de personas están utilizando activos digitales para lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones y financiar el terrorismo”.

Ella sostiene que la legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares en transacciones financieras similares. “La industria de la criptografía debe seguir reglas de sentido común como bancos, corredores y Western Union. Para proteger mejor la seguridad nacional estadounidense, el proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las lagunas del lavado de dinero criptográfico y fortalecerá la aplicación”.

Relacionado:

Dash 2 Trade – Preventa de alto potencial

• Preventa activa en vivo ahora – dash2trade.com
• Destacado en Cointelegraph: $10 millones recaudados
• KYC verificado y auditado
• Token nativo del ecosistema de señales criptográficas