En un descubrimiento preocupante, un nuevo informe de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) revela que un asombroso 85% de las empresas de criptomonedas que solicitaron una licencia con el regulador no cumplieron con sus estándares mínimos.
Publicado el 26 de enero de el informe, que encargó el comité del Tesoro de los parlamentarios, expuso una preocupante falta de cumplimiento de los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Aunque el Reino Unido no ha establecido un sistema de control estructurado para las monedas digitales, la FCA ha suplicado a cualquier empresa que se ocupe de criptomonedas que se inscriba en su sistema contra el lavado de dinero para seguir brindando servicios en el país.
Confesiones criptográficas: ¿qué descubrió la FCA?
En la sesión reciente del Comité del Tesoro, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) reveló que se encontró que una proporción significativa de las solicitudes recientes de las empresas de criptomonedas tenían un "estándar deficiente", y solo el 5% superó el proceso de evaluación inicial.
En general, la FCA informó que el 73 % de las solicitudes se habían retirado o rechazado, una tasa de fracaso mucho más alta que cuando el regulador asumió un nuevo mandato.
En algunos casos extremos, la FCA identificó vínculos potenciales con el crimen financiero o el crimen organizado y remitió rápidamente a estas empresas a las agencias de aplicación de la ley pertinentes.
Además, el regulador descubrió que varios miembros clave del personal de algunas empresas “carecían de los conocimientos, las habilidades y la experiencia adecuados para desempeñar sus funciones y controlar los riesgos de manera efectiva”.
"Estamos en medio de una investigación sobre la criptorregulación, y estas estadísticas no nos han desengañado de la impresión de que partes de esta industria son un 'salvaje oeste'".
Harriett Baldwin, Comité del Tesoro.
La problemática relación entre las criptoempresas y FCA
Las criptoempresas y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) han tenido una relación turbulenta en los ultimos años.
Desde la FCA se hizo cargo regulación de los criptoactivos en el Reino Unido en enero de 2020, las dos partes han estado en desacuerdo sobre la postura de la FCA sobre el sector.
La FCA ha tomado una línea dura sobre las criptoempresas, con regulaciones estrictas sobre la realización de negocios, incluida la prohibición de que ofrezcan ciertos servicios. Esto ha llevado a que la FCA multe severamente a varias empresas de criptomonedas por no cumplir con sus reglas.
A pesar de esto, la FCA ha dicho que está abierta a la innovación y dispuesta a trabajar con las criptoempresas para garantizar que existan las regulaciones adecuadas.
Sin embargo, la FCA ha sido criticada por reaccionar con lentitud a la industria de las criptomonedas y por necesitar aclarar cómo se deben regular las empresas de criptomonedas. Como resultado, muchas criptoempresas han optado por centrarse en jurisdicciones con entornos normativos más acogedores.
El camino por delante
Las criptoempresas han sido uno de los grupos menos ejemplares en el cumplimiento de los estándares regulatorios. Esto se ha vuelto cada vez más evidente en los últimos años a medida que los gobiernos de todo el mundo han introducido regulaciones más estrictas en el espacio de las criptomonedas.
Solo en los últimos años, varias grandes empresas de criptos recibieron fuertes multas de los reguladores por no cumplir con las políticas KYC y AML. Coinbase, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes, recibió una multa de USD 6.5 millones por parte de la Comisión de Comercio de Futuros y Productos Básicos de EE. UU. por incumplimiento de las regulaciones en marzo de 2021.
Los reguladores hablan en serio cuando dicen que castigarán a quienes no cumplan con sus estándares. Por lo tanto, las criptoempresas deben adoptar un enfoque proactivo para cumplir con las regulaciones. No hacerlo podría tener serias repercusiones, no solo en términos de multas y castigos, sino también en términos de su reputación.
Fuente: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/