El gigante estadounidense de intercambio de criptomonedas Coinbase ha anunciado un conjunto de nuevas herramientas para ayudar en los procedimientos de cumplimiento de criptomonedas para las instituciones financieras.
En un anuncio el 28 de abril, la compañía dio a conocer "Coinbase Intelligence" que, según afirmó, proporcionaría cumplimiento criptográfico a escala.
La firma adicional que tenía experiencia particular en el desafío de mantenerse al día con las regulaciones globales y quiere asegurarse de que todos puedan participar de manera segura en la industria de la criptografía.
Las herramientas recientemente anunciadas abordarán las necesidades de cumplimiento de las "instituciones financieras, las empresas criptográficas, las agencias de aplicación de la ley y las corporaciones nuevas en criptografía", afirmó.
Cumplimiento inteligente
El nuevo conjunto de herramientas ofrece un servicio llamado Coinbase Know Your Transaction (KYT), que es una herramienta de detección de transacciones. Esto permitirá a las instituciones financieras y las empresas criptográficas "gestionar el riesgo de forma proactiva en función de nuestro sistema de puntuación de riesgo patentado", explicó.
El servicio KYT se puede usar como una API (interfaz programable de aplicaciones) para automatizar el monitoreo de transacciones en tiempo real. El objetivo es proteger contra malos actores y transacciones espurias.
En realidad, los malhechores utilizarían un servicio de ofuscación de transacciones o mezcla como Tornado Cash.
KYT también permite a los usuarios recibir alertas para habilitar la gestión proactiva de riesgos si hay cambios en los perfiles de riesgo y filtrar transacciones en busca de indicadores relacionados con el lavado de dinero.
La compañía también cambió su plataforma de análisis a "Coinbase Tracer". La plataforma, que ha sido utilizada por gobiernos y organismos encargados de hacer cumplir la ley, ahora vincula la actividad con entidades del mundo real para visualizar el flujo de criptoactivos.
También se puede utilizar para reducir el fraude, desmitificar el riesgo de la contraparte y ayudar a señalar los riesgos AML con puntajes y alertas de riesgo. La empresa concluyó que tiene la misión de aprovechar las oportunidades de cumplimiento del futuro.
"En Coinbase, hemos defendido la importancia de hacer crecer el criptomercado de manera justa y compatible para impulsar la innovación y expandir la libertad económica para todos".
¿Coinbase se está convirtiendo en un banco?
Las nuevas herramientas pueden ser bien recibidas por reguladores y legisladores, pero para el usuario promedio, Coinbase se está convirtiendo cada día más en un banco comercial. En marzo, Coinbase declaró que los clientes de Canadá, Singapur y Japón tendrían que proporcionar información adicional sobre sus transacciones.
La mayoría de los bancos tienen límites en las transacciones, requieren gran cantidad de información personal, informan las transacciones al gobierno, imponen tarifas elevadas y restringen lo que sus clientes pueden hacer con su propio dinero.
A medida que los reguladores globales aprietan los tornillos en la industria de la criptografía, los intercambios centralizados no tendrán más remedio que seguir este camino, y Coinbase parece estar liderando el camino. Las acciones de la compañía (COIN) cayeron a un mínimo histórico de $115 el 28 de abril.
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Fuente: https://beincrypto.com/coinbase-launches-intelligence-services-crypto-compliance/