Autoridades de California investigarán plataformas que ofrecen interés en criptoactivos

Los últimos meses han sido una montaña rusa para los aficionados a DeFi y CeFi. Entre eventos como la continuación de la saga Celsius Network o la lata de gusanos abierta por Three Arrows Capital encontrándose en agua caliente, no sorprende en absoluto que plataformas similares estén bajo escrutinio regulatorio.

Sin embargo, el enfoque adoptado por el Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) difiere, ya que pide a los consumidores expuestos que envíen consejos para ayudarlos a construir futuros casos contra las plataformas que detienen o ralentizan los retiros de los clientes. Entonces se puede presentar una queja formal con la asistencia de la agencia.

Criptoactivos vistos como posibles valores no registrados

En una declaración liberado el 12 de julio, la DFPI declaró que luego de investigaciones recientes sobre el comportamiento de BlockFi y Voyager Digital – a quienes se emitieron órdenes de cese y desistimiento – ya que se descubrió que las dos plataformas estaban tratando con valores no registrados. Como resultado, la DFPI cree que los clientes no fueron informados adecuadamente de los riesgos asumidos al depositar dinero en la plataforma.

Además, los bancos y otras instituciones que se ocupan de valores están obligados por ley a tener un seguro de depósito, legislación que el DFPI cree que las dos plataformas nombradas violaron.

“El propósito del registro de valores, en parte, es garantizar que los inversionistas reciban toda la información material necesaria para evaluar si deben participar en estos acuerdos de cuenta de criptointerés, como los riesgos que se toman con los fondos depositados. El Departamento está investigando si otros proveedores de cuentas de criptointerés están violando las leyes bajo la jurisdicción del Departamento".

Aunque Celsius Network no se mencionó en el comunicado, la agencia hizo una publicación de seguimiento en Twitter, que también mencionó a $wLuna, indicando a los consumidores afectados por el fiasco de Celsius que presenten una queja con ellos.

IMPORTANTE: El Departamento de Protección e Innovación Financiera es consciente de que @CelsiusNetwork, que ofrece cuentas de criptointerés y otros productos, impide que los clientes retiren fondos de su plataforma. (1/3)$wLUNA #Crypto #protección al Consumidor pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Departamento de Protección Financiera e Innovación de Ca (@CaliforniaDFPI) 12 de Julio de 2022

Investigación aún en curso

Por ahora, el DFPI se ha abstenido de comprometerse con una posición firme sobre si los criptoactivos deben considerarse valores legalmente o no. Sin embargo, han solicitado a los consumidores afectados por congelamientos de retiro que se comuniquen con ellos por correo electrónico o un número gratuito.

También se recomienda a los clientes que incluyan su historial de transacciones, registros de comunicación con el personal de la plataforma, información sobre el token y la cadena de bloques involucrada, así como cualquier otra captura de pantalla relevante.

A medida que el mercado bajista actual continúa prolongándose, se puede esperar que más organismos reguladores hagan declaraciones similares, intentando proteger a los consumidores de las plataformas que pueden no haber prestado suficiente atención a las medidas diseñadas para proteger a los usuarios y las plataformas de las fuerzas del mercado imprevistas. Mientras tanto, es importante recordar la primera regla de inversión: haga su propia investigación.