California: 11 criptoempresas apuntadas como Ponzi

En California, el Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) ha intervenido apuntando a 11 empresas criptográficas, a las que se conoce como esquemas Ponzi y Pyramid. 

California y medidas enérgicas contra 11 empresas criptográficas fraudulentas

El Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) emitió una comunicado de prensa anunciando que tiene emitió órdenes contra 11 entidades diferentes impulsadas por criptomonedas por violaciones de las leyes de valores de California.

Hemos emitido órdenes contra 11 empresas por violaciones de las leyes de valores de CA.

“Estas acciones protegen a los consumidores y aseguran que California siga siendo la principal ubicación global para que las empresas responsables de criptoactivos comiencen y crezcan”, dice el comisionado Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Departamento de Protección Financiera e Innovación de Ca (@CaliforniaDFPI) 27 de septiembre de 2022

“Hemos emitido órdenes contra 11 empresas por violaciones de las leyes de valores de CA.

"Estas acciones protegen a los consumidores y aseguran que California siga siendo la principal ubicación global para que las empresas responsables de criptoactivos comiencen y crezcan", dice el comisionado Hewlett.

Más específicamente, nueve de estas empresas supuestamente solicitaron fondos de inversores para comercializar criptomonedas en nombre de los inversores, mientras que una supuestamente solicitó activos criptográficos para desarrollar software de metaverso y otra afirmó ser una plataforma financiera descentralizada o DeFi.

Estos son 11 negocios a los que DFPI se refiere como esquemas Ponzi, ya que los fondos recaudados de los inversores se utilizaron para pagar supuestas ganancias a otros inversores, y también como esquemas piramidales, ya que cada empresa ofrecía un programa de referidos. 

California: nombres de las 11 criptoempresas a las que apunta el DFPI

Tras el comunicado de prensa, el DFPI enumera los nombres de las 11 criptoempresas con esquemas Ponzi y Pyramid, que se desarrolló en las áreas de comercio de criptomonedas, DeFi y desarrollo de software de metaverso. Aquí están sus nombres: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited o COTP;

• Sociedad de inversión GreenCorp; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited o World OTC.

Al respecto, el Comisionado de DFPI Clotilde Hewlett dijo:

“El DFPI continuará protegiendo a los consumidores e inversores de California de las estafas y fraudes criptográficos. Estas acciones no solo protegen a los consumidores, sino que también aseguran que California siga siendo la principal ubicación global para que las empresas responsables de criptoactivos comiencen y crezcan”.

este tipo de empresa es uno que ya había invadido la web desde 2018, después del primer ATH (All Time High) de Bitcoin en $ 20,000 y el advenimiento de las ICO (Ofertas iniciales de monedas): HYIP.

Básicamente, Los HYIP son verdaderos fraudes de inversión que prometen bajo riesgo, rendimientos altos demasiado grandes al proporcionar detalles pequeños o falsos sobre el equipo que administra la inversión. 

Nuevo marco legislativo de California sobre criptomonedas

Esta acción del DFPI es consecuencia de lo ocurrido el pasado mayo de 2022, cuando el gobernador de California Gavin Newsom había firmado la orden ejecutiva para construir oficialmente un marco para el uso de criptografía en el país.  

Ese marco legislativo de criptomonedas ve el propio DFPI tiene la tarea de iniciar acciones de cumplimiento para detener las violaciones de las leyes financieras del consumidor y crear conciencia entre los californianos sobre los beneficios y riesgos asociados con los productos y servicios relacionados con las criptomonedas. 

No sólo eso, el Oficina de Negocios y Desarrollo Económico (GO-Biz) también es llamado a trabajar con DFPI, junto con el Agencia de Negocios, Servicios al Consumidor y Vivienda (BCSH). 

La orden ejecutiva emitida en mayo en California está en línea con el Administración de Biden propuesta de marzo para examinar los riesgos y beneficios de las criptomonedas. 

Esquemas criptográficos y Ponzi: el enlace a Jamie Dimon, CEO de JP Morgan

Recientemente, en una audiencia ante el Congreso de los Estados Unidos, Jamie Dimon, CEO de JP Morgan Chase, dijo que en su opinión "crypto son esquemas Ponzi descentralizados".

Otra crítica más contra las criptomonedas por parte del confundido CEO de JP Morgan quien, tiempo atrás, había llegado a afirmar que Bitcoin no valía nada y cuestionaba la oferta limitada de la reina de las criptomonedas, indicando que la cantidad de BTC en circulación sería superior a los 21 millones de BTC que reclama el protocolo. 

Sin embargo, a pesar de esta aversión al mundo criptográfico, Dimon parece ser un gran admirador de blockchain y las finanzas descentralizadas. Efectivamente, porque mientras abundan las críticas, se hacen negocios con el “enemigo”. 

De hecho, el banco de inversión más grande del mundo acuñó su propia moneda digital, JPM Coin, y abrió un salón en el metaverso. 

La evolución de las estafas: de los call centers a las plataformas web

Si bien California toma medidas contra los esquemas Ponzi y Pyramid, y el CEO de JP Morgan hace declaraciones adversas al mundo de las criptomonedas a pesar de que opera en la industria, vale la pena señalar cómo las estafas han evolucionado de los centros de llamadas a las plataformas web. 

Por lo demás, sí parece que el sistema ha cambiado: mientras que antes eran los call centers y los televisores los que difundían las estafas, al estilo de quiero marcas, ahora todo se ha vuelto más inteligente y tecnológico y, en cierto modo, incluso más fácil para los estafadores. 

Analizando el trabajo detrás de los HYIP, solo hace falta una web, dos o tres influencers del sector (muchas veces sin su conocimiento), y un proyecto más o menos creíble, y ya está.

En este sentido, según los datos sobre estafas en 2021 a nivel mundial, parece que devolvieron alrededor de $ 6.2 mil millones a sus perpetradores, mientras que en los primeros 8 meses de 2022, la misma cifra parece ser mayor, a pesar del largo criptoinvierno.