Blockchain se está convirtiendo rápidamente en un cambio de juego para las instituciones financieras a medida que un número cada vez mayor de empresas heredadas están hincando el diente en los activos digitales.
La tokenización, el proceso de imbuir la propiedad y otros derechos en un activo impulsado por blockchain, está ocurriendo rápidamente en varios ecosistemas de blockchain. En lo que va de 2023, más de cinco corporaciones están utilizando el proceso para expandir la eficiencia de varias transacciones.
¿Por qué están haciendo esto? El modelo tradicional actual para comprar, vender y comercializar acciones de empresas es algo arcaico, según Bob Ras, cofundador del protocolo XRP Sologenic.
Los métodos heredados implican restricciones que impiden la negociación de activos: horarios de mercado limitados y tiempos de liquidación lentos. Y el costo de continuar confiando en estos rieles tradicionales puede volverse excesivo, dijo Ras.
"Imagínese crear una representación digital de las acciones de Tesla o Microsoft, convertirlas en tokens, y permitir que se negocien las 24 horas del día, los 7 días de la semana en la cadena, al mismo tiempo que permite a los inversores negociar una fracción de las acciones tokenizadas", dijo Ras a Blockworks.
“Además, los costos serían una fracción de lo que son ahora porque, en lugar de depender de los caprichos de terceros confiables, tiene una cadena de bloques subyacente que puede fomentar inmediatamente la audibilidad y la transparencia”.
Pronostica que el valor de los activos tokenizados podría llegar a ser de billones de dólares en las próximas décadas.
Aquí hay algunos nombres que recientemente anunciaron proyectos de tokenización de activos:
- Goldman Sachs lanza GS DAP
En enero, Goldman Sachs anunció su plataforma de activos digitales (DAP) se puso en marcha. La plataforma se construye utilizando una pila de cadena de bloques privada (autorizada) conocida como Canton, construida por Digital Asset.
Goldman Sachs lo utilizará para permitir la emisión, el registro, la liquidación y la custodia de activos digitales. El Banco Europeo de Inversiones (BEI) fue la primera institución en colaborar con la plataforma para su primer bono digital.
El BEI ya ha emitido su segundo bono digital denominado en euros en una blockchain privada en colaboración con Goldman Sachs.
- Hamilton Lane tokeniza productos de inversión en EE. UU.
El gestor de inversiones globales Hamilton Lane anunció que algunos productos serían tokenized a través de la cadena de bloques Polygon. A través de una asociación con la firma de valores de activos digitales Securitize, el fondo insignia de acciones directas de Hamilton Lane estará disponible para ciertos inversionistas de EE. UU. a través de nuevos fondos alimentadores tokenizados, brindando exposición a acciones directas, crédito privado y transacciones secundarias.
Estos serán administrados por el brazo de gestión de activos digitales de Securitize, Securities Capital. La inversión mínima se establece en $ 20,000.
- Hong Kong emite bonos verdes tokenizados
El gobierno de Hong Kong dijo en febrero que había emitido con éxito su primer bono verde tokenizado por valor de unos 100 millones de dólares en el marco de su programa Green Bond. Los bonos verdes están destinados a financiar proyectos respetuosos con el medio ambiente o centrados en el clima.
La Unidad Central de Mercados Monetarios utilizó el protocolo de tokenización GS DAP de Goldman Sachs para la emisión, y el bono fue suscrito por cuatro bancos a un precio del 4.05 %.
- Problemas de siemens €Bono digital de 60M en Polygon
El gigante manufacturero alemán Siemens emitido su primer bono digital en Polygon, que tiene un vencimiento de un año. Aunque el bono se emitió en cadena, los ingresos de los inversores se recaudaron a través de los canales bancarios tradicionales. Siemens destacó sus esfuerzos y dijo que el cambio del papel a blockchain haría que las transacciones fueran más rápidas y eficientes.
- Swarm lanza tokens de activos totalmente respaldados en Polygon
La firma de infraestructura DeFi Swarm Markets lanzó acciones y bonos negociables compatibles con DeFi en Polygon este mes. Estos valores tokenizados traerían acciones de Apple y Tesla, y dos ETF de bonos del Tesoro de EE. UU. a DeFi, sin embargo, no estarán disponibles para los inversores estadounidenses.
No existe una inversión mínima y los productos se comercializan tanto a inversores minoristas como institucionales. Se espera que se agreguen más acciones y otros activos a la oferta.
Muchos observadores del mercado aún subestiman la tokenización de activos, ya que podrían centrarse principalmente en los tokens en sí mismos, según Daniela Barbosa, directora ejecutiva de la Fundación Hyperledger.
“Pero la tokenización de una amplia variedad de activos, desde acciones y fondos indexados hasta bienes raíces y créditos de carbono, ofrece un enorme potencial no solo en términos de mejorar la transparencia, la auditabilidad y la eficiencia, sino también el acceso a personas que de otro modo no podrían acceder. mercados tradicionales”, dijo Barbosa a Blockworks.
“Al alejarse, si se hace a escala, este tipo de transacciones está preparada para hacer que los mercados sean mucho más eficientes”.
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Fuente: https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization