TRM Labs proporciona inteligencia de cadena de bloques para ayudar a las instituciones financieras y las agencias gubernamentales a identificar y prevenir el fraude relacionado con las criptomonedas. La plataforma busca constantemente nuevas formas de mejorar la eficiencia y la eficacia de su sistema financiero.
En los últimos años, ha habido un aumento en los activos digitales, lo que los convierte en un objetivo tanto para los inversores como para los estafadores que buscan aprovechar esta nueva industria. Las plataformas de redes sociales como Twitter y Discord a menudo comparten advertencias sobre estafas. Sin embargo, rastrear y validar estas publicaciones a lo largo del tiempo puede requerir mucho trabajo. Así es como la plataforma está cambiando Web 3.
¿Qué es TRM?
Laboratorios TRM se fundó en 2018 para ayudar a las instituciones financieras a gestionar su exposición a las criptomonedas. Su plataforma proporciona varias herramientas y servicios diseñados para ayudarlos a cumplir con las regulaciones que rodean a las criptomonedas KYC/AML. Estos incluyen una herramienta de evaluación de riesgos que mide los múltiples riesgos asociados con la criptomoneda, un sistema de monitoreo de transacciones, detección de billetera y un informe de inteligencia de amenazas.
TRM ayuda a las instituciones financieras a gestionar su exposición a las criptomonedas. Por ejemplo, un banco global puede usarlo para monitorear las actividades de sus clientes que depositan fondos usando monedas virtuales vinculadas a actividades ilegales. Una empresa de pagos también puede usarlo para evaluar los riesgos asociados con sus asociaciones con criptomonedas.
Para que TRM realice el cumplimiento de los activos digitales y la gestión de riesgos, ha lanzado estas herramientas:
TRM forense
A través de TRM, los usuarios pueden rastrear el destino y la fuente de las transacciones de criptomonedas. También pueden buscar transacciones, entidades y direcciones. Además, pueden ver varios perfiles de riesgo para varias entidades y billeteras.
TRM permite a los usuarios crear gráficos para visualizar el flujo de fondos. También pueden rastrear más de 1,000,000 23 XNUMX de activos y transacciones en más de XNUMX cadenas de bloques. Pueden colaborar con su equipo en tiempo real con la gestión de casos integrada. Además, pueden agregar notas, vincular gráficos, cargar archivos, transacciones, clientes, alertas y direcciones para construir un caso.
Conozca su VASP
TRM le permite evaluar el riesgo de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y otras empresas criptográficas. Hay dos aplicaciones:
- Puede agregar fácilmente VASP a su lista de seguimiento o buscar una entidad: puede acceder a perfiles de varias entidades relacionadas con criptografía, como intercambios, protocolos DeFi y custodios.
- Configure el motor de riesgo: A través de este, puede monitorear más de 80 categorías de riesgo y brindar un mayor control del riesgo bajo, medio, alto o severo asociado a su empresa específicamente. Según su configuración, las puntuaciones de riesgo se calculan con cada entidad que ve en tiempo real.
Los usuarios pueden ver señales de alerta en el perfil de riesgo de una entidad, así como detalles sobre sus licencias, cobertura de activos y cumplimiento con los controles Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de dinero (AML). También puede ver la actividad de una entidad en varias cadenas de bloques y el porcentaje de volumen vinculado a actividades ilícitas.
- Lleve a cabo una debida diligencia mejorada: puede fortalecer la evaluación de riesgos con informes personalizados Know-Your-VASP ordenados de forma segura en la plataforma.
Monitoreo de transacciones
Con TRM, puede monitorear el flujo de activos digitales a través de su plataforma. Le permite configurar el motor de reglas y establecer categorías de riesgo. Eso le permitirá controlar qué desencadena una alerta y realiza un seguimiento de más de 80 categorías de riesgo.
También puede enviar los detalles de la transacción a través de la API. TRM admite más de un millón de activos digitales y 23 cadenas de bloques, y su equipo de inteligencia de amenazas supervisa los cambios en las listas de sanciones. Eso asegura que esté actualizado con los últimos desarrollos en la industria.
También puede revisar y registrar acciones y alertas. El módulo de administración de casos incorporado de TRM puede ayudarlo a realizar un seguimiento de todas las notas de su caso. Las personas o empresas también pueden usarlo para revisar y priorizar alertas.
Herramienta de visualización
TRM Labs lanzó una herramienta de detección gratuita basada en API que permite a los miembros del ecosistema criptográfico identificar y monitorear direcciones sancionadas. Los clientes pueden utilizar esta herramienta para notificar a los usuarios sobre las actividades de estas direcciones.
La herramienta gratuita se basa en la cobertura de cadenas cruzadas de TRM, lo que le permite identificar y monitorear las direcciones sancionadas en las diversas cadenas de bloques que supervisa. También permite a los usuarios saber cuándo una dirección correspondiente coincide con una dirección conocida.
La herramienta puede notificar a los usuarios sobre las actividades de las direcciones sancionadas en varias plataformas, como aplicaciones descentralizadas y plataformas criptográficas. Los clientes también pueden usarlo para monitorear las actividades de estas direcciones en nombre de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU.
Debido al número cada vez mayor de sanciones económicas implementadas por varios organismos encargados de hacer cumplir la ley en los EE. UU. y la Unión Europea, la capacidad de la herramienta de detección de TRM para expandir su alcance permitirá una variedad más amplia de socios. Este movimiento evitará que las personas sancionadas utilicen criptomonedas para financiar sus actividades.
Qué hace TRM para monitorear la exposición a sanciones
A través de sus herramientas automatizadas, TRM monitorea la lista de direcciones sancionadas y las agrega a su base de datos. Luego alerta a los usuarios cada vez que estas direcciones interactúan con sus plataformas.
“Al hablar con nuestros socios en los sectores público y privado, quedó claro que esta herramienta y la visibilidad que brinda a la actividad financiera ilícita de las personas sancionadas es fundamental.
La inteligencia de la cadena de bloques es una herramienta importante para que las plataformas criptográficas la utilicen mientras trabajan para mitigar el riesgo de exposición a sanciones en un panorama geopolítico en constante cambio”.
Dijo Esteban Castaño, Co-Fundador y CEO de TRM Labs.
Cómo las interfaces de DeFi usan la detección de billetera TRM para cumplir con las sanciones
A través de la herramienta TRM Wallet Screening, las organizaciones pueden analizar los datos relacionados con una transacción en cadena para detectar posibles riesgos de AML o sanciones. Siempre que una organización necesite información sobre una dirección, solo necesita enviar la dirección de la cadena de bloques a TRM.
La API de TRM ofrece los siguientes puntos de datos opcionales a la organización solicitante, ya sea;
- Una dirección aparece en una lista de sanciones o está asociada con una entidad en la lista de sanciones ("riesgo de propiedad")
- Una dirección ha realizado transacciones con una dirección sancionada ("riesgo de contraparte")
- Una dirección ha recibido o enviado fondos a través de múltiples "saltos" a una dirección sancionada ("riesgo indirecto")
Con Wallet Screening API de TRM, los clientes pueden especificar qué información desean recuperar:
- Una interfaz de DeFi puede consultar la API de TRM para determinar si una dirección está asociada con sanciones de propiedad. Luego puede bloquear o detectar direcciones sancionadas.
- Un intercambio central puede consultar la API de TRM para determinar si tiene el riesgo de detectar sanciones tanto de parte como de propiedad. Esta consulta permite a los proveedores de servicios mantener una gama más amplia de riesgos y revisar los informes antes de tomar medidas.
Cómo está trabajando TRM para una detección de sanciones más eficaz
Al permitir que las organizaciones consulten datos en función de varios parámetros, TRM permite a las organizaciones configurar datos de manera granular:
- Separe la propiedad, la contraparte y el riesgo indirecto como categorías distintas de exposición a sanciones.
- En función del importe de la transferencia, modificar el criterio de volumen.
- Solo muestre transacciones con direcciones sancionadas después de la fecha de designación de sanciones filtrando el riesgo de contraparte de una dirección.
Cada organización establece su políticas de sanciones en función de su contexto y tolerancia al riesgo. Los usuarios pueden adoptar diferentes enfoques según el tipo de organización, sus operaciones, configuración, servicios y requisitos reglamentarios, incluidos KYC y AML.
Las decisiones sobre los tipos de transacciones y direcciones que una organización puede aceptar en su plataforma siguen siendo prerrogativa exclusiva de la organización. Como tal, TRM no puede bloquear ninguna transacción o dirección en la cadena de bloques.
Debido a la aparición de ataques de polvo, TRM está desarrollando nuevas formas de permitir a los clientes estimar la exposición de sus activos a varios tipos de sanciones. Estos nuevos métodos les permitirán identificar qué direcciones tienen más probabilidades de verse afectadas por la exposición a sanciones “reales”.
Pero, con la orientación clara necesaria de los reguladores con respecto a las implicaciones de los ataques de polvo, TRM puede identificar completamente y evitar que ocurran estas transacciones. Esto se debe a que sus clientes confían en TRM para obtener datos completos y fácticos.
Chainabuse: una plataforma para denunciar fraudes
TRM Labs lanzó Chainabuse a principios de este año, una plataforma impulsada por la comunidad que permite a cualquier persona en la criptoeconomía denunciar fraudes y otros delitos financieros. La herramienta gratuita permite que los usuarios y las víctimas de las criptomonedas desempeñen un papel vital para hacer que el ecosistema sea más seguro.
La plataforma es la primera herramienta de informes de múltiples cadenas que permite a los usuarios informar de forma anónima sobre actividades ilegales dentro de la comunidad criptográfica. Los usuarios pueden participar en un foro público donde pueden discutir sus preocupaciones.
Los informes relacionados con las mismas entidades o direcciones se consolidan y almacenan en una base de datos de búsqueda. Eso permite a los usuarios verificar los proyectos o direcciones con los que están tratando antes de comprometerse con ellos.
“En numerosos ataques recientes e instancias de actividad maliciosa, ya hemos visto el potencial de la criptocomunidad para unirse para erradicar a los malos y ayudar a protegerse mutuamente.
Chainabuse fue diseñado para facilitar que más personas promuevan activamente esa cultura y garantizar que el espíritu comunitario siga siendo uno de los atributos más poderosos de las criptomonedas”.
Dijo Joe McGill, parte del equipo de investigaciones globales de TRM y uno de los principales arquitectos de Chainabuse.
La plataforma Chainabuse está impulsada por la comunidad y cuenta con el respaldo de algunas de las fundaciones y empresas de criptografía líderes en el mundo. Permite a los socios identificar e investigar informes de actividades ilícitas con mayor rapidez. A través de la plataforma, los usuarios pueden denunciar fácilmente actividades ilegales sospechosas y obtener ayuda a través de investigaciones rápidas.
¿Con quién está trabajando TRM?
TRM para negocios criptográficos
La rápida aparición y evolución de las criptomonedas ha aumentado las expectativas de los consumidores de transacciones rápidas y sin problemas. Debido a esto, muchas empresas que operan en este espacio se han alejado de sus plataformas tradicionales. Ahora están utilizando herramientas de análisis de blockchain que son más flexibles y capaces de manejar sus diversos requisitos.
La plataforma TRM, que está diseñada para ayudar a las empresas a cumplir con las diversas regulaciones relacionadas con las criptomonedas, está impulsada por la inteligencia de la cadena de bloques. Permite a las organizaciones acceder y administrar sus requisitos específicos fácilmente.
TRM para entidades financieras
A pesar del inmenso potencial de la tecnología de cadena de bloques y las criptomonedas, las instituciones financieras aún deben confiar en que pueden administrar los riesgos asociados con estos nuevos productos. Esto se debe a que la rápida aparición y evolución de estas nuevas tecnologías puede amenazar sus operaciones.
A través de sus herramientas de inteligencia de cadena de bloques, TRM proporciona una visión integral de los riesgos y las tipologías delictivas exclusivas de las criptomonedas. Estas herramientas seguras pueden conectarse con estrategias contra el lavado de dinero y el fraude.
TRM para agencias gubernamentales
El rápido aumento del uso de criptomonedas ha llevado a un aumento de las actividades delictivas relacionadas con la moneda digital. Estos incluyen ransomware, evasión de impuestos y piratería de estados nacionales. También han surgido nuevos métodos de evasión de los malos actores.
La falta de herramientas eficientes diseñadas para combatir la naturaleza evolutiva de los delitos criptográficos ha llevado a muchas organizaciones a repensar su enfoque de monitoreo e investigación. Las herramientas de inteligencia de próxima generación de TRM están construidas sobre una plataforma blockchain, lo que elimina la necesidad de una arquitectura heredada y proporciona una plataforma más eficiente y efectiva.
Se están realizando esfuerzos para expandir TRM
El 9 de noviembre de 2022, TRM Labs señaló que había recaudado otros $ 70 millones en su ronda de financiación de la Serie B. Eso eleva la cantidad total recaudada a $ 130 millones. Thoma Bravo, una firma global de capital privado que administra más de $122 mil millones en activos, era un inversionista de serie B.
Thoma Bravo lideró la ronda, respaldado por inversores existentes como PayPal Ventures, Citi Ventures y Goldman Sachs. El aumento de la serie B de la compañía en diciembre de 2021 fue liderado por Tiger Global y respaldado por otros inversores.
Según la empresa, los fondos se utilizarán para desarrollar y entregar herramientas que ayuden a prevenir el fraude y las finanzas ilegales. También apoyarán el desarrollo de programas de capacitación y servicios de respuesta a incidentes.
“La demanda nunca ha sido tan fuerte para las soluciones que ayudan a proteger a los usuarios de criptomonedas, impiden a los actores ilícitos y respaldan la innovación basada en blockchain”, afirmó Esteban Castaño, cofundador y director ejecutivo de TRM.
Después de la primera ronda de la Serie B en diciembre, la compañía adquirió CSITech, una firma forense de blockchain y criptografía que se especializa en investigar fraudes. También lanzó Chainsbuse, una plataforma gratuita de denuncia de estafas.
Reflexiones finales
TRM Labs busca crear productos innovadores que respalden el crecimiento de la economía de las criptomonedas al proporcionar a las plataformas y empresas las herramientas necesarias y reglamentos para cumplir con las leyes. Estos productos también pueden ayudar a prevenir la explotación de criptomonedas por parte de organizaciones criminales y terroristas.
El equipo de TRM dice que está dedicado a construir un sistema financiero más seguro para la comunidad de criptomonedas. Continuará trabajando con sus clientes y otros líderes de la industria para desarrollar soluciones innovadoras.
Fuente: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/